Рынки за 2 месяца снизились, что дает возможность более комфортно в психилогоческом плане начать инвестировать в акции.

Несмотря на то, что в моем блоге часто информация для подготовленного читателя, я не забываю о новичках, которые только начинают свой путь в инвестициях или ещё только собираются начать. В топе самых частых вопросов по-прежнему остается «Как и с чего начать инвестировать?». У меня на него давно припасен быстрый ответ в директе, кто его получал, в курсе.

На самом деле начать инвестировать никогда не рано и не поздно, об этом я писал в одном из последних постов «Инвестиции на пике роста рынка». Просто психологически сейчас может быть легче купить больше акций, чем обычно, т.к. они стали дешевле. Если же начинать на пике роста рынка акций, то лучше купить больше облигаций. Я сам сейчас увеличиваю инвестиции в акции, как вы могли заметить из постов про покупку акций на ИИС.

Итак, постараюсь пошагово объяснить, как и с чего начать инвестировать, чтобы не совершить ошибок и не бросить это перспективное дело через пару месяцев. Пусть это будет пост-инструкцией, который я добавлю в быстрые ответы в директ.

( Читать дальше )

Наконец-то рынки начали падать. По итогам ноября индекс МосБиржи упал на 6,25%, что больше чем 5%, а это значит, что я могу увеличить сумму покупки акций на ИИС до 20 тыс. руб. Такого не было с октября прошлого года, когда я покупал акции на 30 тысяч рублей. Кстати, у меня есть рубрикатор в закрепленных сторис, где вы сможете найти все предыдущие посты про покупки акций на ИИС.

За пару дней до покупки индекс падал даже более чем на 10%, что позволило бы купить акций аж на 30 тысяч. Но, к сожалению, в последние пару дней ноября индекс МосБиржи несколько восстановился.

То есть моя стратегия основывается на увеличении покупок акций по мере падения индекса. Каждые 5% падения относительно максимума предыдущих месяцев прибавляют по 10 тысяч рублей к покупке.

На текущих уровнях открываются новые возможности для покупок давно забытых акций. Итак, пойдет по порядку обосновывать каждую покупку:

1. Детский мир. Судя по предыдущим постам, эта компания стала одной из моих любимых в последнее время за счет низкой цены акций, крутых финансовых отчетов, дивидендов и перспективной инвестиционной стратегии. Покупаю акции Детского мира уже 5 месяц подряд, и ноябрь не стал исключением: акции в привлекательном боковике 130-140 руб. уже почти полгода.

( Читать дальше )

Начать инвестировать на пике роста рынка – это хорошая идея? Подумаете, что я сумасшедший? Вовсе нет, и сегодня я наглядно продемонстрирую, что это действительно так.

Рынок все растет и растет. С одной стороны, это хорошо, т.к. растет капитал инвестора. С другой, становится все меньше и меньше вариантов для инвестирования в акции, т.к. все слишком дорого.

Люди, которые еще не начали инвестировать, ждут подходящего момента, чтобы выгодно вложиться, то есть они ожидают просадки рынка. В это время они хранят сбережения в банках под невысокий процент, в валюте под отрицательный процент (из-за инфляции),
немногие вкладываются в облигации. Большинство не откладывает, а просто ждет более подходящего момента на фондовом рынке без сбережений.

На самом деле начать инвестировать в акции даже если рынок на максимумах иногда даже лучше, чем ждать и начинать во время кризиса или на коррекции. Звучит поначалу странно, но далее приведу конкретный пример, который подтверждает сказанное.

( Читать дальше )

Приветствую! Какие советы я бы дал для тех, кто начинает свой путь в инвестициях?

Меня часто спрашивают, что бы я посоветовал новичкам, чтобы избежать ошибок и освоится в инвестициях. Ведь самое трудное в любом деле — начать и не забросить, разочаровавшись в результатах.

Итак, сегодня я приведу 7 советов, которые дал бы и себе 3 года назад, когда только начинал знакомиться с миром инвестиций. Я надеюсь, что они помогут не только новичкам, но и тем, кто уже инвестирует в плане переосмысления каких-то подходов к инвестированию.

1. Не паниковать при падении активов.

Это был мой первый урок в инвестициях, когда я начал в октябре 2018 года, а к концу декабря рынки падали на 20%. Казалось бы, всего лишь 20%. Сейчас это коррекцией я бы даже не назвал, но тогда без опыта мне стало не по себе, я спаниковал и продал весь свой портфель с убытком. Буквально на следующий день рынки пошли в рост.

( Читать дальше )

Всем привет! Инвесторам не дают покоя и ограничивают в покупке желаемых ценных бумаг. Чтобы использовать все возможности рынка, нужно пройти тестирование у брокера. Что это, зачем его проходить и как?

С 1 октября 2021 г. неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание финансовых продуктов у своего брокера, чтобы была возможность инвестировать в сложные финансовые активы и пользоваться маржинальным кредитованием.

Вот список финансовых инструментов и сделок, доступные только после успешного тестирования:

1. Акции третьего уровня листинга Мосбиржи. Например, Казаньоргсинтез, НКНХ и т.д.

2. Российские облигации рейтингом ниже ВВВ+ по версии «Эксперт РА» или АКРА. Хотя ранее хотели закрыть только доступ к облигациям, рейтингом ниже ААА.

3. Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. Основные мировые индексы там есть, но в них не входят, например, такие акции как Snowflake, Virgin Galactic и др.

( Читать дальше )

Каждый месяц с завершением месяца я покупаю акции на ИИС.

По итогам сентября индекс МосБиржи прибавил 4,71% и достиг очередного исторического максимума. Старожилы блога уже понимают, о чем речь. Рост индекса означает покупки акций на ИИС на минимальную сумму – 10 тысяч рублей.

Кстати, всеми хваленый индекс S&P500 за сентябрь показал падение на 4,76% — это худший результат с марта 2020-го. S&P500 почти преодолел 5%-ый рубеж падения, при котором я увеличиваю покупки акций. Когда же индекс МосБиржи тоже начнёт падать, чтобы купить хотя бы на 20 тыс. руб.?

Но пока даже 5%-ного падения по нашему индексу не видно благодаря благоприятной экономической конъюнктуре. Поэтому выбор акций на ИИС складывался из минимальной суммы – 10 тысяч рублей. Разберем купленные акции на ИИС:

1. Детский мир. После того, как я начал покупать акции данной компании в июле, они пару месяцев болтались по цене 138 руб. Но на этот раз акции немного снизились до 130, и я решил продолжить набор позиции в Детском мире. Темпы роста компании и стратегия развития до 2024 г. впечатляют. Если все пойдет по плану, вполне вероятно удвоение акций к тому времени. Но стоит помнить о главном риске – больших долгах компании.

( Читать дальше )

Инфляция растет не только в России, но и во всем мире. Главным ее катализатором выступает мягкая политика ФРС, выраженная в удержании ставок на минимальном уровне, поддержке экономики через скупку активов на фондовом рынке и даже эмиссия долларов. Также на рост инфляции влияет рост спроса на сырье в Китае, который первым победил пандемию.

Так, в России официальная инфляция по последним данным составляет 6,68% при целевом уровне ЦБ РФ – 4%. Я смело умножаю официальное значение инфляции на 1,6 – это для меня своеобразный корректирующий коэффициент. Примерно на столько отличается рост цен на продукты от официальной инфляции. Итого получаем 10,7% минимум.

Почему же США не прекратит печатать деньги, стимулировать экономику и не повысит ставки? Потому что им это не выгодно. Ничего личного, просто бизнес.

Вспомните о госдолге США, он подбирается к 29 трлн. долл. В то же время на долю доллара США приходится порядка 40% мировых расчетов и 60% резервов. Т.е. страна должна другим странам в своей валюте и в валюте всего мира по совместительству.

( Читать дальше )

«Зеленые» облигации – что это такое и с чем их едят? В последнее время в СМИ часто о них говорят.

Все более и более актуальными становятся вопросы окружающей среды и проблемы экологии. В цивилизованных странах для инвесторов важно не только то, что компания представляет собой в плане доходности, но и вопросы экологичности, социального и корпоративного управления.

ESG (Environmental, Social, and Corporate Governance) – это методы управления компанией, в результате которых наряду с эффективным ведением бизнеса решаются также и экологические, социальные и управленческие проблемы. В России синонимом данного термина является так называемое «устойчивое развитие» и на сайтах крупных публичных компаний России есть одноименные разделы.

Зачем это нужно инвесторам? Казалось бы, мы покупаем акции ради роста капитала и дивидендов. Анализируем финансовые отчеты, мультипликаторы, инвестиционные проекты, графики цен на акции и т.д. Причем здесь вообще ESG?

( Читать дальше )

Привет всем! Вся нефтянка растет в последнее время, кроме Татнефти. Что не так с компанией, какие риски видят инвесторы и почему не покупают акции?

ПАО «Татнефть» является одной из крупнейших вертикально интегрированных нефтяных компаний России по показателям добычи нефти, объемов доказанных нефтяных запасов и нефтеперерабатывающим мощностям. Основным видом деятельности Группы является разведка, разработка, добыча, переработка и сбыт сырой нефти и нефтепродуктов.

27 августа вышла финансовая отчетность Татнефти по МСФО за второй квартал и первое полугодие 2021 года. 

Согласно отчету, чистая прибыль в первом полугодии 2021 г. по сравнению с тем же периодом 2020 г. увеличилась на 115% и составила 92,23 млрд. руб. Основными факторами, повлиявшими на такой рост, явились в основном более высокие цены на нефть и нефтепродукты в первом полугодии 2021 г.

Выручка за тот же период увеличилась на 70% и составила за первое полугодие 2021 г. 568,88 млрд. руб. Увеличение выручки обусловлено более высокими средними ценами реализации по всем направлениям, а также более высокими объемами реализации нефти.  

( Читать дальше )

Сегодня первое сентября, День Знаний. Поздравляю всех, кто сейчас учится: школьников, студентов, взрослых. Век живи, век учись.

Для меня завершение августа и начало сентября – это повод купить новые акции на свой ИИС по стратегии ежемесячного инвестирования.

Индекс МосБиржи за август вырос на 3,91% и достиг очередного исторического максимума. Это означает, что я снова покупаю акции на минимальную сумму – 10 тысяч рублей. Как вы помните, сумма покупки увеличится лишь тогда, когда индекс начнет снижаться. Пока этого нет, к сожалению.

Даже несмотря на максимумы рынка и дороговизну большинства акций, я без труда выбрал бумаги к покупке. Давайте разберем, какие и почему:

1. Детский мир. Акции данной компании покупаю второй раз на ИИС, т.к. они сейчас находятся в коррекции и за август никуда не выросли. Даже цена покупки почти такая же как в июле. Почему покупаю? Потому что компания показывает отличные показатели роста выручки и прибыли, платит неплохие дивиденды, открывает новые магазины и активно развивается. Согласно их стратегии, хотят удвоить выручку к 2024 г. и открыть сотни новых магазинов по всей стране. При этом есть существенный риск в виде огромной долговой нагрузки компании. Собственного капитала у компании нет.

( Читать дальше )