Скажу сразу — октябрь порадовал отдачей на инвестиции. Большой или маленький пассивный доход за месяц? Наверное, главное не само значение, а его динамика или понимание в сравнении.

Что лично мне понравилось по итогу октября (который еще не завершился)?

✅Качественный доход

За счет широкой диверсификации портфеля октябрь дал пассивный доход как в виде дивидендов, так и купонами по облигациям. Доля первых в этом месяце составила 38%. Еще дойдут дивиденды нефтянки, и если это счастливое событие произойдет в октябре, то пассивный доход превысит среднемесячный его размер.

✅Постоянный доход

При формировании портфеля облигаций по возможности выбирал и выбираю облигации с ежемесячной выплатой купона. Это дает стабильный пассивный доход, который не только легко прогнозировать, но и легко им управлять, реинвестируя полученные купоны.

Кстати, благодаря именно облигационной части портфеля мой ежемесячный «стандартный» бюджет на покупки с 7 000 рублей вырос до 15 000 рублей.

Последнюю неделю августа закрываю пассивным доходом в размере 2 100 рублей.

Половина дохода была сформирована дивидендами по акциям Ростелекома. Компания распределяет прибыль один раз в году, поэтому это всегда праздник для инвестора, хотя база для распределения снижается каждый год.

Плюс новая дивидендная политика внесла коррективы в стабильные фиксированные выплаты. При этом лично я за привязку выплат к чистой прибыли.

Вторая половина дохода сформирована из постоянной части — купонные выплаты по облигациям.

В эмитентам я добавил облигации Уральской кузницы и новый выпуск ГТЛК, и уже в этом месяце получил первые купоны.

Суммарный пассивный доход августа составил 23 000 рублей — это больше прожиточного минимума в большинстве регионов нашей страны. Кстати, учет инвестиций продолжаю вести на площадке ИИ.

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

Отличная неделя, с внушительным пассивным доходом в 9 000 рублей. Так бы каждую неделю, но не в этом году.

Эту неделю сделали дивиденды, причем основные компании выплачивают дивиденды только один раз в год, поэтому по МТС, Россетям и Московской бирже деньги получили, порадовались, реинвестировали и забыли о них до следующего лета.

Кстати, читал о теории, что после летней дивидендной отсечки бумаги зачастую выгоднее продать и купить их на локальном дне ближе к новому году. Теория интересная, но воплощать её в жизнь я конечно же не буду.

Вторая часть пассивного дохода носит условно постоянный характер — это купоны по облигациям, которые выплачиваются на ежемесячной основе. В этот отчетный период попали выплаты и по бумагам Свердловской области — по ним купоны выплачиваются раз в три месяца. Также по ним произошла амортизация номинала. Доходность по бумагам не самая высокая, но свою защитную функцию они выполняют.

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

Чем ближе к концу месяца, тем пассивный доход растет. Так было и в предыдущие периоды, ведь купонные и амортизационные выплаты по большинству облигаций из портфеля происходит во второй половине месяца. Но на этой неделе произошло еще 2 важных события.

Во-первых, были получены дивиденды по акциям 🌾ФосАгро. Бумаги долгожители — начал их покупать еще в апреле 2021 года и на сегодня доля акций компании в портфеле составляет 4,2%. Чем выше доля бумаг, тем сильнее ждешь выплат по ним.

Во-вторых, получены дивиденды по топовым бумагам портфеля префам ⛽️Татнефти. Это была первая компания, акции которой я купил на заре своего пути на фондовом рынке. Компания в портфеле уже 5 лет и её удельный вес в портфеле составляет 8,2%. Кроме того акции Татнефти входят в топ-5 активов по доходности за весь период инвестирования.

Весь пассивный доход я реинвестирую в инструменты фондового рынка, ведь сложный процент должен работать на инвестора.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Российский гигант телекоммуникационного сектора продолжает пылесосить деньги на рынке. Куда же сейчас выгоднее инвестировать — в облигации или в акции МТС?

👀Что там по выпуску?

☎Дата размещения — 14.02.2025г.

☎Дата погашения — 30.01.2028г.

☎Объем размещения — 20 000 000 000 рублей — не малый запрос, это вам не какой-то девелопер АПРИ 😜

💰Размер купона — 21,75% годовых, он фиксирован и к оферте эта доходность составит 24%.

☎Выплата купонов — ежемесячно.

☎Амортизация отсутствует, но предусмотрена оферта через 1,3 года.

☎Выпуск МТС-001P-28 доступен для неквалифицированных инвесторов даже без тестирования.

Открытость для неквалифицированных инвесторов и относительно низкая доходность вытекает из высокого кредитного рейтинга компании AAA со стабильным прогнозом. Поэтому данные облигации принято считать защитными, даже несмотря на высокую закредитованность компании.

Последняя отчетность наглядно показала какой эффект оказывает долговая нагрузка в связке с высокой ключевой ставкой на финансовый результат компании. По итогу 9 месяцев выручка МТС выросла на 15,3% год к году до 190,4 млрд. рублей, а вот чистая прибыль совершила кульбит и упала на 89% год к году до 1 млрд. рублей.

Подвожу итоги инвестирования в январе 2025 года. Плюс — портфель вырос, пассивные доходы растут, двигаюсь к целевой структуре. Минус — рост мог быть внушительнее.

Видео не является ИИР.

rutube.ru/video/55fcfc42c62214fdafc1ae50120afba4

youtu.be/1lfVfWPLyqQ

ЦБ поднял ключевую ставку до 21% годовых. Акции продолжат коррекцию, а облигации с плавающим купоном повысили свою доходность. Сегодня куплю два новых выпуска флоатеров и расскажу почему именно их. На сдачу побалую себя дивидендными акциями.

Видео не является инвестиционной рекомендацией.