Повышение ключевых ставок часто негативно сказывается на бизнесе из-за роста затрат на займы. Тем не менее, компании с крупными денежными резервами и отсутствием долгов могут извлечь выгоду из этой ситуации.

Они не только избегают дополнительных финансовых нагрузок, но и получают возможность получать больше доходов от процентов по своим сбережениям. Именно такие компании представляют собой интерес для инвесторов в периоды увеличения процентных ставок.

Влияние ключевой ставки на рынок акций

Когда центральный банк снижает ключевую процентную ставку, происходит удешевление кредитных ресурсов и, как следствие, увеличение денежной массы в обороте. Это приводит к тому, что инвесторы начинают искать более прибыльные способы вложения капитала, поскольку доходность от облигаций при этом снижается. Акции компаний становятся привлекательнее для инвестиций из-за потенциально высокой отдачи, что сказывается на росте акционерного рынка в целом.

Дивиденды представляют собой часть дохода организации, которую она распределяет среди держателей акций. Эти выплаты производятся из прибыли, оставшейся после налогообложения и финансирования необходимых инвестиций в развитие.

Величина дивидендов, которые получает инвестор, зависит от количества купленных им акций. Решения о размере и порядке выплат принимаются на уровне совета директоров и базируются на финансовых результатах компании и выбранной ею стратегии распределения прибыли.

На годовом собрании владельцев акций утверждаются ключевые параметры дивидендов: размер, сроки и дата составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Важно, что финальная сумма не может превышать ту, что была предложена советом директоров компании ранее.

Дивидендная политика как основа для прогнозов

Компания раскрывает свою дивидендную стратегию в специальном документе, доступном для ознакомления на официальном сайте. Данный документ служит руководством для акционеров, позволяя оценивать вероятные будущие дивиденды. Он включает информацию о том, какая доля чистой прибыли будет направлена на дивиденды, и описывает ситуации, в которых возможна корректировка размеров выплат.

Множество инвесторов ищут способы получения стабильного пассивного дохода. Эксперты часто советуют новичкам обратить внимание на акции, приносящие значительные дивиденды. Такой подход может быть успешным, но его результаты часто зависят от размера первоначальных инвестиций и объема купленных акций.

Дивиденды — это выплаты, которые компания перечисляет своим акционерам из прибыли. Получение дивидендов является одной из причин, по которой инвесторы приобретают акции определенных компаний.

Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую организация распределяет среди своих акционеров. В зависимости от политики компании, эта сумма может быть значительной или же компания может не выплачивать дивиденды вообще. Чтобы получать регулярный доход от дивидендов, инвестору необходимо владеть акциями тех предприятий, что имеют стабильную историю их выплат.

Выбор акций для дивидендного портфеля

При создании портфеля, нацеленного на получение дивидендов, следует отдать предпочтение акциям компаний с установленной репутацией в плане выплат.

Инвестирование в акции — это долгосрочный процесс, который тест на терпение. К примеру, вы вложили 300 тыс. рублей, но спустя год ваш капитал не увеличился. Это может вызвать разочарование и мысли о неэффективности рынка.

Однако, важно понимать, что стоимость компании может быть переоценена рынком не сразу. Ваш портфель, при грамотном подходе, имеет все шансы на рост, но это может произойти и через три месяца, и через три года. Рост акций не происходит каждый год автоматически. Вполне возможно, что длительное время акции будут стоить на одном уровне, но потом резко увеличатся в цене, обеспечивая высокий доход по итогам нескольких лет.

Терпение — ключ к успеху на фондовом рынке. Нужно быть готовым к длительному ожиданию, поскольку значительные достижения не приходят быстро. Вы должны регулярно откладывать средства, приобретать акции и сохранять спокойствие, когда цены падают. Чтобы облегчить эту задачу, важно установить для себя промежуточные цели на первый год инвестирования.

С момента пика индекса Московской биржи в мае, ценные бумаги компании «Сегежа» упали на 27%. Падение цен активизировалось после публикации отчёта за первый квартал 2024 года, который показал ухудшение ключевых финансовых показателей по сравнению с последним кварталом 2023 года.

Несмотря на рост стоимости продукции компании, OIBDA увеличился год к году в 2.4 раза, но это всё равно не достаточно для покрытия процентных расходов, возросших в два раза. Операционные доходы компании не способны покрыть долговые обязательства. Возможно, скоро последует выпуск дополнительных акций, что может привести к уменьшению стоимости акционерного капитала.

Осторожность с акциями Segezha

Инвесторам стоит проявлять внимание к акциям Segezha Group, поскольку несмотря на небольшой рост в первом квартале 2024 года, обстановка на рынке лесопродуктов продолжает быть нестабильной. Директор компании, Михаил Шамолин, выразил ожидание роста EBITDA по сравнению с плохими показателями предыдущего года, как он сказал в интервью агентству «Интерфакс».

Перед завершением процесса редомициляции МКПАО “ВК” с Британских Виргинских островов в специальный административный район на острове Октябрьский в Калининградской области я поспешил купить их акции, так как все внешние инфраструктурные риски были сняты, а у ВК уже вовсю восстанавливался доход от онлайн-рекламы, который резко упал в 2022 году на фоне ухода из РФ множества иностранных компаний. Я понимал, что компания уже торгуется с дисконтом и наверняка текущую коррекцию будут выкупать. Но как вы понимаете не учел я одного, а точнее недооценил так называемый “навес” из продаж, почему-то думал, что покупатели быстро его “выкупят”. Как итог, в первый же день торгов после смены юрисдикции они открылись с гэпом вниз и мои покупки ушли в минус, а далее распродажи акций продолжились. В феврале текущего года сделка заходила в прибыль примерно на 5%, но жадность взяла свое и я даже не поставил стоп лосс, понадеявшись на дальнейшее восстановление котировок, ведь доходы от онлайн-рекламы продолжали расти. Как итог, сижу я сейчас в этих лонгах уже 6 месяцев в минусе на 11,8% и думаю, что делать дальше и почему не застраховал стопом когда были в плюсе.

Торговля на бирже привлекает многих начинающих инвесторов, так как есть акции, доступные даже при малом стартовом капитале. Однако чтобы извлечь прибыль из биржевых сделок, нужно хорошо разбираться в тонкостях рынка или полагаться на советы профессионала. В противном случае риск уйти в минус существенно выше, чем шанс увеличить свой капитал.

На биржевом рынке инвесторы различают акции по эшелонам, основываясь на таких параметрах, как продаваемость, изменчивость цены и доступное количество. Эти категории облегчают выбор ценных бумаг, влияют на легкость их продажи и конечный доход.

Важно уметь оценить риски, связанные с потенциальным изменением стоимости, чтобы избежать убытков. Классификация акций на группы позволяет трейдерам определиться с инвестициями, учитывая стабильность и прибыльность активов.

Акции высшего класса

Ценные бумаги ведущих корпораций с надежной прибылью относят к элите рынка. Они отличаются высоким уровнем ликвидности, благодаря чему их можно оперативно продать, зафиксировав доход. Такие акции пользуются устойчивым интересом инвесторов и демонстрируют наибольший объем сделок на бирже.

Рынок акций РФ после утреннего подъема и обновления максимума за 2 года оказался в падении. Финальный результат торгов по Индексу МосБиржи показал слабый отрицательный тренд, несмотря на скачок цен на нефть.

В начале торгов Российский рубль установил двухнедельный рекорд понижения, затем испытал нестабильность, но закончил день небольшим укреплением по отношению к доллару и евро.

Цены на ОФЗ продолжают падать уже в течение семи торговых дней. Индекс государственных облигаций RGBI достиг минимальной отметки с апреля предыдущего года.

Компании с наибольшим ростом акций:— ЭсЭфАй: увеличение на 7,6% — АФК «Система»: повышение на 3,03% — «Аэрофлот»: прирост на 2,92% — «Черкизово»: рост на 2,8%

Наименее успешные акции:— «Детский мир»: падение на 4,65% — QIWI: снижение на 3,62% — «ЕвроЭлтех»: уменьшение на 3,6% — «М. Видео»: снижение на 2,78%

Аналитики из «БКС Мир инвестиций» выбрали пять перспективных российских акций для среднесрочных инвестиций. Рынок акций России достиг высоких показателей, и эксперты считают, что индекс Мосбиржи может стремиться к отметке в 3600 пунктов.

С наступлением периода выплат дивидендов, который предвидится более оживленным по сравнению с предыдущим, активность на рынке может возрасти. В связи с запуском процедуры обмена замороженных активов на средства с типа «С» счетов, примерно 3 миллиона инвесторов сможет освободить около 300 миллиардов рублей, которые потенциально могут быть вложены обратно в акции национальных компаний.

Сбербанк: Аналитики из «БКС Мир инвестиций» рекомендуют к вниманию акции Сбербанка (SBER) как надежный инструмент для инвестиций. Сбербанк показал высокую прибыльность, отчитавшись о чистой прибыли в размере 1508,6 миллиарда рублей за предыдущий год. С учетом дивидендной политики банка в 50%, инвесторы могут рассчитывать на доход в размере 33,4 рубля на акцию, что обещает доходность около 11% и делает эти ценные бумаги привлекательными для среднесрочных вложений.

МосБиржа сегодня не спешит расти, колеблясь около отметки в 3255 пунктов. Инвесторы стремятся к уровню в 3275 п. Валютный рынок стабилен, доллар слегка укрепился до 91 рубля. Нефть марки Brent стремится к $83 за баррель.

В фокусе акции компаний: Повышенный интерес наблюдается к акциям Яндекса и НЛМК, рост превышает 1%. ВТБ выделяется на фоне ожиданий высоких дивидендов. IT-сектор возвращается в фавориты, в то время как акции Распадской теряют в цене после отчета, не оправдавшего ожиданий.

К 12:20 по московскому времени индекс Московской биржи достиг 3256 пунктов. В этом месяце индекс вышел из январского диапазона и преодолел отметку в 3220 п., что может открыть путь к максимумам февраля в 3275 п. и к верхней границе шестимесячного канала 3000–3300 п. 

На фоне предстоящего дивидендного периода, который начнется в марте и ожидается более насыщенным, чем в прошлом году, инвесторы взяли небольшую паузу перед выходными. Среди лидеров роста — Наука Связь, Совкомбанк и ВТБ, тогда как QIWI, ГТМ и Распадская показали спад.