Модель, когда быстрорастущий класс розничных инвесторов вкладывается в фондовый рынок без профессиональной экспертизы, нужно менять, усиливая роль профучастников, которые будут нести ответственность за качество своих консультационных услуг, заявил первый зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин.

Нам точно не надо сбрасывать со счетов ту идею, о которой мы два года не говорим. Это перевод всей розницы на работу на фондовом рынке через профучастников, через доверительное управление, через пассивные стратегии. Нам, конечно, нравится то, что вроде бы у нас такое количество активных клиентов, они через брокеров все заходят. Но если внимательно посмотреть, то далеко не все из них имеют собственное мнение, и по факту именно брокер чаще всего формирует портфель для клиента, но не несет в этом смысле никакой ответственности. Я немножко резко, наверно, выражаюсь, но по крайней мере проблем юридических в плане ответственности брокера больше. Вопрос — а зачем нам эту модель промотировать

Конечно, нам надо переходить на другую модель, где розничный инвестор, особенно неквалифицированный опирается на мнение и суждение профессионального участника. И этот профучастник несет перед ним серьезную ответственность, если что-то оценено неправильно

( Читать дальше )

В мае банки продолжили активно наращивать кредитование, из-за чего их ликвидные активы не росли, а даже немного сократились: общий объем рублевой ликвидности снизился на 600 млрд руб. за месяц, или на 2,9%, составив 20,7 трлн руб., свидетельствуют данные нового обзора ЦБ. «Структурно ситуация с ликвидностью пока не улучшается», – отмечает Банк России. К ликвидным рублевым активам ЦБ относит денежные средства, требования к регулятору и незаложенное рыночное обеспечение.

За месяц до этого, в апреле, показатель ликвидности хоть и вырос на 700 млрд руб. (+3,2%), это произошло в основном за счет расширения рыночного обеспечения на почти 500 млрд руб. в ломбардном списке – в него добавлены ипотечные ценные бумаги, выпущенные в декабре 2023 г.

Покрытие всех рублевых средств клиентов (граждан и компаний) в целом по сектору остается на уровне, близком к комфортным 20%: 21,8% в мае после 22,3% в апреле, пишет ЦБ. Но ситуация по банкам неоднородна, обращает внимание регулятор. ЦБ отдельно замеряет уровень покрытия банками клиентских средств высоколиквидными активами – то есть теми, которые можно максимально быстро конвертировать в безналичные средства и денежную наличность.а и замещать обеспеченное фондирование привлечением депозитов, отмечает ЦБ.

( Читать дальше )

Сбер с 21 июня завершает прием заявок по льготной ипотеке под 8% и приостанавливает выдачу по IT-ипотеке, сообщили в банке

Если в марте граждане открыли 2,32 млн кредиток, то в апреле их число сократилось на 0,86% до 2,3 млн, а в мае – еще на 0,43% до 2,29 млн. Рынок достиг насыщения на фоне ужесточения регуляторных ограничений. По данным НБКИ, общий объем лимитов по картам начал сокращаться в мае и сразу на 2,93% до 234,9 млрд руб., в апреле этот показатель был 242 млрд руб.

УХОД «ДОЧЕК» ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ ИЗ РФ ПОМОГ СБЕРБАНКУ НАРАСТИТЬ ДОЛЮ РЫНКА — ГЛАВА ФИНАНСОВОГО БЛОКА БАНКА

Согласно отчету The Nilson Report, банк второй год подряд является крупнейшим интернет-эквайером Европы с 47 млрд транзакции, за ним следует американская компания Worldplay (12,7 млрд платежей), замыкает тройку лидеров итальянская Nexi (12,2 млрд транзакции).

Также «Сбер» занимает третье место в рейтинге крупнейших мировых онлайн-эквайеров и является единственным из топ-3 онлайн-игроков, одинаково успешно развивающим одновременно POS-эквайринг и интернет-эквайринг. Доля онлайн-транзакций «Сбера» составляет 10%. Первое и второе места в мировом рейтинге занимают ориентированные на интернет-платежи компании J.P. Morgan Payments и Adyen.

По словам старшего вице-президента, руководителя блока «Транзакционный банкинг B2C» Сбербанка Дмитрия Малых, «Сбер» с 2016 года остается на верхней строчке рейтинга со значительным отрывом в сравнении с ближайшими конкурентами по количеству обрабатываемых транзакций. За 2023 год российская компания показала результат в 47 млрд транзакций (+11% за год), оторвавшись от ближайших конкурентов Worldpay (+10% за год) и Nexi (+18% за год) в 4 раза.

( Читать дальше )

Второй по величине активов в РФ госбанк ВТБ в мае выдал розничных кредитов на 286 миллиардов рублей, что на треть превосходит результат аналогичного месяца прошлого года, сообщил заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков в рамках ПМЭФ-2024.

Почти половина (140 миллиардов рублей) пришлась на ипотеку, 81 миллиард рублей – на кредиты наличными, и 65 миллиардов рублей – на автокредиты.

По результатам мая мы ожидаем увеличения спроса на розничные кредиты на 8% к апрелю этого года и на треть к маю 2023 года. По нашим оценкам, общерыночный объем кредитных продаж по итогам мая достигнет 1,3 триллиона рублей, что сопоставимо с результатами прошлого года

ЦБР стремится высокими ставками и макропруденциальными мерами ограничить кредитование. Очередное заседание о ставке пройдет в пятницу, 7 июня, где регулятор будет обсуждать повышение ставки наряду с сохранением, ожидают аналитики.

Горшков объяснил продолжающийся рост розничного кредитования тем, что брать ипотечные кредиты по низким ставкам людей заставляет завершение льготных программ после 1 июля, а также традиционным возобновлением кредитной активности в преддверии летнего сезона.

( Читать дальше )

👉 Алор Брокер сообщил, что с 6 июня 2024 года для клиентов компании будет недоступен вывод денежных средств в долларах, в связи с изменившимися требованиями банков-корреспондентов, которые осуществляют такие переводы. Все корректно оформленные и отправленные до 16:00 мск 6 июня распоряжения в долларах будут проводиться с учетом ранее установленных ограничений. Перевод средств между портфелями фондового и валютного рынка будет доступен.

👉 Брокерская компания «Атон» сегодня оповестила своих клиентов в почтовой рассылке, что с 7 июня прекращает принимать на брокерские счета доллары США, евро, британские фунты и шейцарские франки. Согласно сообщению, компания вынуждена пойти на этот шаг для снижения рисков, которые несет хранение валюты недружественных стран на российских счетах. В компании также ссылаются на изменение условий обслуживания счетов со стороны банков-контрагентов. Компания напомнила клиентам, что в случае введения очередных санкций, вероятна частичная или полная блокировка долларов, евро и других европейских валют.

( Читать дальше )

Коррекции на российском рынке за последние два года стали редким явлением, и инвесторы от них совсем отвыкли.

На максимуме 20 мая индекс Мосбиржи достигал 3521,72 пункта: с тех пор он потерял более 11%. 

Причин падения много: 

👉 отказ Газпрома от выплаты дивидендов

👉 предложенная Минфином налоговая реформа

👉 усиление опасений по поводу возможного повышения ключевой ставки Банком России

👉 укрепление рубля

👉 закрытие маржинальных позиций инвесторов

👉 длительное падение облигаций федерального займа.

За месяц индекс снизился на 5% — то крупнейшая коррекция с осени 2022 года. Бычий рынок рынок сломали растущие уже несколько месяцев доходности ОФЗ. Начало обвала цен приходится на падение акций Газпрома, который решил не делится со своими акционерами прибылью