дневник

СВО не кончается, война в Иране продолжается, блокировки интернета усиливаются, официальные лица всё чаще говорят, что новой мобилизации не будет. Какая-то тревожность витает в воздухе. Неопределённости явно стало больше, а рынок любит определённость.

Итоги месяца:
Счёт: +1,26%
Для сравнения — LQDT: +1,18%, SBMX (индексный фонд): -1,52%, USDRUB (FOREX): +5,77%.

LTM доходность:
Счёт: +19,3%
Для сравнения — LQDT: +19,05%, SBMX (индексный фонд): -1,28%, USDRUB (FOREX): -4,33%.

Закрыл месяц лучше индексного фонда и чуть лучше фонда ликвидности. Доллар в этом месяце вырос больше, чем мой счёт.
Росла американская нефтянка, российские электросетки. Обошлось без дефолтов в облигационном портфеле, который сам по себе генерит больше 2% доходности в месяц. Это позволило обогнать индекс.
Добавил в месячный обзор LTM доходность — это лучше показывает результативность счёта, чем доход с начала календарного года. Видно, насколько тяжело даётся на годовом отрезке борьба с фондом ликвидности, но я плачу налоги, а фонд — не платит. В январе примерно 1,4% счёта ушло государству.

( Читать дальше )

Удивительное дело — прежний мир трещит по швам, бомбы летят по всё новым адресам, экономика РФ погружается в рецессию — а российский рынок всё больше превращается в болото. Индекс Мосбиржи застрял в центре трёхлетнего боковика и почти не подаёт признаков жизни.

Итоги месяца:
Депо: +2,23%
Для сравнения — LQDT: +1,16%, SBMX (индексный фонд): +1,46%, USDRUB (FOREX): +1,69%.
Позитивный месяц получился. Все бэнчмарки обогнал.
Хорошо подросли Сбер, Совкомбанк, другие бумаги портфеля. Американский нефтяник KOS прибавил за этот месяц около 50%. Вчерашний разгон российской нефтянки меня почти не затронул — Лукойл и Сургут есть в портфеле, но доля небольшая.

Структура портфеля на 1 февраля
Акции РФ — 46%
ОФЗ 26243 + 26248 — 10%
Замещающие облигации — 10%
KOS — 2%
Фонды ликвидности и кэш — 7%
Корп.облигации — 25%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в феврале.
Сделок было очень мало.

( Читать дальше )

Январь. Кормим государство, греемся бегом на месте.

Итоги месяца:
Депо: +0,66%
Для сравнения — LQDT: +1,24%, SBMX (индексный фонд): +2,54%, USDRUB (FOREX): -3,9%.

В начале января со счёта списались налоги за прошлый год — я не откладываю этот момент до декабря. Примерно минус 1,4% от общей суммы. К концу месяца эта сумма была заработана и счёт даже вышел в плюс. Если бы не налоги — профит был бы больше 2%.

Структура портфеля на 1 февраля
Акции РФ — 45%
ОФЗ 26243 + 26248 — 10%
Замещающие облигации — 10%
KOS — 2%
Фонды ликвидности и кэш — 8%
Корп.облигации — 25%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в январе.
Да почти ничего.
В первый торговый день года — 5 января — пока все ещё отмечали праздничек — решил открыть спек.позицию в Русале. Потому что цена на алюминий слишком красиво пёрла вверх. В свои спекулянтские способности я не верю, поэтому взял совсем немного. Закрыл эту сделку в последний торговый день месяца — 30 января. Профит получился 17%. Как обычно, в такие моменты жалею, что мало взял. Но помню и про моменты, когда радовался, что взял мало... 

( Читать дальше )

Декабрь под конец немного позеленел и вытащил счёт к годовым хаям. Однако, сентябрьский максимум не переписал — чуть-чуть не хватило. Кроме небольших ребалансировок облигационного портфеля в декабре ничего не делалось, поэтому напишу только месячную доходность: +2,52% — и перейду к годовому обзору. Оно гораздо интереснее.

Итак, результаты 2025 года.

Депо: +23,94%.
Для сравнения — LQDT: +20,68%, SBMX (индексный фонд): +5,44%, USDRUB (форекс): -27,99%.
Собака начинает и выигрывает — у всех бэнчмарков. Далеко не лучший год по личной доходности, но в сложившейся ситуации результат удовлетворительный.

По годам: 2017 — +6%. 2018 — +9%. 2019 — +15%. 2020 — +19%. 2021 — +43%. 2022 — +2.75%. 2023 — +35.91%. 2024 — -0,01%. 2025 — +23,94%.
Среднее арифметическое годового дохода — 17,17%. Не супер, но депозит на дистанции обыгран и индекс полной доходности Мосбиржи — тоже. Значит всё не зря.
График эквити с 2018 года доступен в профиле.

( Читать дальше )

Дневник трат, зачем он нужен? 
Чтобы контролировать свои доходы/расходы, корректировать траты и понимать куда ты спускаешь деньги.
Мне он помогает строить планы на след. месяц и понимать смогу ли я в ближайшем будущем позволить себе какую-нибудь покупку.
В банковском приложении это не прокатит, ибо у меня 5+ банков, в которых разные траты и по этим приложениям я трачу как за четверых, а не за двоих по факту. Они учитывают переводы, которые захламляют статистику. 

Я этой хеr@борой занимаюсь с конца 2019 года, в целом это полезная история, однако бытует мнение, что это трата времени.

У меня есть подробная таблица, в которой сведены все доходы и расходы по каждой из статей, чтобы заполнить эту таблицу я трачу 15 минут в неделю+10 минут в месяц для свода, анализа и планирования след. месяца., т.е. выходит 75-80 минут в месяц, 1,5 часа, как по мне это не много и часто такие записи спасают от ненужных трат. Но теперь ещё добавится время на публикацию этого на смартлабе и мб в ТГ, ладно глянем как пойдет.

( Читать дальше )

Обыграть депозит или ликвидность при таких ставках — очень непростая задача. В ноябре собака вырывается вперёд. Но впереди решающий месяц...

Итоги ноября:
Депо: +3,22%
Для сравнения — LQDT: +1,42%, SBMX (индексный фонд): +6,95%, USDRUB (FOREX): -3,14%.

С начала года — депо: +20,9%
LQDT: +18,73%, SBMX (индексный фонд): -1,36%, USDRUB (FOREX): -31,75%.
Акции выросли. Валюта упала. KOS подпортил картинку. Купоны капают — стабилизируют счёт.
Продолжается изматывающая гонка с фондом ликвидности. В этом месяце обыграл. И с начала года тоже держусь чуть лучше. Стоило ли это затраченных усилий? Вот тут уже сомнения… Но я продолжаю.

Структура портфеля на 1 ноября
Акции РФ — 43%
ОФЗ 26243 + 26248 — 11%
Замещающие облигации — 11%
KOS — 1%
Фонды ликвидности — 11%
Корп.облигации — 23%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в ноябре.
Развесовка портфеля практически не изменилась. Сделок было мало. Немного перекладывал облигации. Сдал квазивалютную Газпром нефть 6P1R и часть Газпром ЗО26-1-Д. Взял более доходные ПИК, СлавЭКО, Инвест КЦ и ТМК. Сдал флоатер РСХБ, взял более доходные СЗА и Бустер. Акции не трогал — докупать планировал на 2400 по индексу, но снова не долетели…

( Читать дальше )

Уж реже солнышко блистало...

Итоги октября.
Депо: -2,37%
Для сравнения — LQDT: +1,36%, SBMX (индексный фонд): -5,58%, USDRUB (FOREX): -2%.

С начала года — депо: +17,12%
LQDT: +17,12%, SBMX (индексный фонд): -6,93%, USDRUB (FOREX): -28,8%.

Второй подряд убыточный месяц. Индексный фонд обыгран вчистую, но это не радует. Результат с начала года сравнялся с результатом LQDT с точностью до долей процента. То есть, мог десять месяцев ничего не делать — тупо сидеть в кэше под ставку. Но я делал, старался… Как мог...
Рубль уделывает всех. Доллар, юань, акции, облигации… Всем нужен рублёвый кэш — несмотря на начавшееся снижение ставок.

Структура портфеля на 1 ноября
Акции РФ — 42%
ОФЗ 26243 + 26248 — 11%
Замещающие облигации — 11%
KOS — 2%
Фонды ликвидности — 11%
Корп.облигации — 23%

(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в октябре.
Было две идеи. Во-первых — потихоньку выкупать просадку в индексе Мосбиржи. Во-вторых, сокращать корп.облигации.

( Читать дальше )

Когда только начинаешь торговать, кажется, что дневник сделок — это занудство. «Зачем записывать, если всё видно в терминале?» Но на практике именно тут большинство сливает — потому что терминал показывает результат, а не логику, которая привела к сделке.

Что даёт дневник:

• Фильтр эмоций.Записываешь — сразу видишь, что вход был не по системе, а потому что показалось.
• Повторяемость.Легко отследить, какие сетапы реально работают, а какие — просто шум.
• Работа над ошибками.Не нужно гадать почему слил. Всё есть в записях.
• Дисциплина.Сам факт ведения дневника снижает желание тыкать наугад.

Что бесит в дневнике:

• занимает время;
• со временем лень побеждает;
• неприятно заносить убытки (кажется, что сам себя наказываешь).

Альтернативы:

• Можно вести дневник в Excel или Google Sheets (шаблонов полно).
• Есть сервисы вроде TraderSync/Edgewonk — но для большинства достаточно простого табличного учёта + скриншотов сделок.
• Некоторые вообще делают текстовые заметки прямо в Telegram или Notion.

( Читать дальше )

Отгадайте загадку. Слово из шести букв, вторая буква «И». Означает полный провал, крушение всех надежд.

Итоги сентября.
Депо: -1,84%
Для сравнения — LQDT: +1,37%, SBMX (индексный фонд): -7,19%, USDRUB (FOREX): +2,82%.
Из портфеля ушли и пока не вернулись дивиденды Хедхантера, но они слабо повлияют на результат.

С начала года — депо: +19,97%
LQDT: +15,5%, SBMX (индексный фонд): -1,47%, USDRUB (FOREX): -27,10%.

Первый убыточный месяц с прошлого октября. Новый рекорд не поставлен, одиннадцатый подряд зелёный месяц не случился.
Сентябрь как-то неожиданно и без особых новостей стал месяцем кровавой резни для многих депозитов на российском рынке. А что случилось? Да ничего не случилось. Просто рухнули надежды и провалились планы. Планы по скорому снижению ставки. Надежды на скорый мир. Надежды на что-нибудь хорошее...
Результат с начала года выглядит неплохо на фоне индексного фонда или валюты — и всё ещё опережает ликвидность. Но ещё один такой месяц — и вся моя суета утратит смысл — доходность сравняется с депозитом. Не хотелось бы…

( Читать дальше )

посоветуйте, пожалуйста, дневник трейдера (инвестора) в формате google smartsheets (желательно, но не обязательно). Для фиксации в нем своих впечатлений о сделках — потенциальных, актуальных, совершенных. Где бы можно было прописать — почему купил, почему продал, свое отношение к сделке и минианализ, свои ошибки, приложить скриншоты графиков с комментариями и тд