CRYPTO

Недавно мы наблюдали крах криптовалютной биржи FTX и последующую волну недоверия к централизованным биржам. Как результат — резко выросли продажи аппаратных кошельков, которые позволяют пользователям хранить свою криптовалюту самостоятельно и без постоянного подключения к Интернету. Так продажи Ledger, одного из самых популярных криптокошельков, достигли рекордного максимума 13 ноября, завершив лучшую неделю за всю историю компании.

Аппаратные кошельки типа Ledger и Trezor действительно очень надежны. Однако это не значит, что их владельцы могут считать себя полностью защищенными. Поэтому мы предлагаем рассмотреть несколько кейсов, когда владельцы холодных кошельков теряли свою криптовалюту.

В июне 2020 года хакеры взломали маркетинговую базу данных компании Ledger. И хоть злоумышленники не получили доступ к мнемоническим фразам пользователей, а следовательно и к закрытым ключам кошельков, они смогли завладеть базой email клиентов компании. Далее на эти email началась фишинговая рассылка от лица компании Ledger, где пользователям сообщалось, что исследователи безопасности зафиксировали несанкционированный доступ третьей стороны к одному из внутренних серверов Ledger Live:

Ранее у нас выходил ознакомительный пост по блокчейну Sui, основатели которого являются выходцами из Novi Research — передовой команды Meta (Facebook) по исследованиям и разработкам в области криптографии:

https://t.me/mihaylets_pro/1413

Недавно проект запустил TestNet и все желающие могут присоединится к его тестированию.

Для чего участвовать в тестировании?

Если у вас небольшой опыт работы с криптокошельками и DeFi-сервисами, то это однозначно повысит ваши навыки в данной сфере, т.к. во время тестирования вам предстоит работать с различными децентрализованными биржами, NFT-маркетплейсами, сервисами доменных имен и т.д. И что важно — работать вы будете с тестовыми токенами, никаких вложений от вас не требуется.

В этом году, на фоне краха целого ряда централизованных сервисов, DeFi продолжают искать пути своего дальнейшего развития. Так dYdX — одна из ведущих децентрализованных бирж представила сообществу возможную структуру будущего DAO и инициировала обсуждение ближайших и долгосрочных целей DAO dYdX.

Что такое DAO?

Децентрализованная автономная организация (DAO) — орган управления в котором координация деятельности между участниками осуществляется на основе смарт-контрактов. Главной особенность DAO является то, что у нее отсутствует центральный узел, который управляет всей системой без согласования с другими участниками. Другими словами, в децентрализованных автономных организациях отсутствует иерархическая структура и все участники экосистемы имеют одинаковые права и могут голосовать за изменения в протоколе.

Зачем dYdX создавать DAO?

Проект изначально стремился к полной децентрализации. Еще 31 декабря 2021 года команда dYdX объявила планы о создании следующей версии протокола — V4, которая и должна заложить основы для эффективной работы протокола в рамках DAO.

В 2014 году произошел крах биржи Mt.Gox. Взлом DAO в 2016 году вынудил Ethereum разделиться на две цепочки, чтобы восстановить средства пользователей. Крах Terra (LUNA) этой весной погубил такие компании, как Voyager, Celsius и 3AC.

Финансовое влияние FTX меньше, чем некоторые указанные выше события. Так почему же это кажется экзистенциальным? Возможно потому, что криптовалюта уже находится в разгаре жестокого медвежьего рынка, из-за чего данный удар кажется более тяжелым.

И несмотря на то, что кризис вызванный крахом FTX продолжает развиваться, бывший руководитель отдела рисков Credit Suisse CK Zheng, а ныне соучредитель крипто-хедж-фонда ZX Squared Capital считает, что падение биржи Сэма Бэнкмана-Фрида должно стать последним катастрофическим событием в этом рыночном цикле.

CK Zheng ожидает, что еще несколько игроков криптоиндустрии пострадают в ближайшие недели, но с точки зрения масштаба происходящего — все самое страшное уже позади.

На общем собрании гендиректор Alameda Research Кэролайн Эллисон объяснила как компания потеряла свои деньги:

Чуть больше года назад FTX начала тратить крупные суммы. Были созданы различные инвестиционные компании с названиями FTX и Alameda. Кроме того биржа покупала роскошные апартаменты на Багамах, начала строительство нового более дорогого офиса, который должен был иметь форму буквы F. Права на присвоение названий стадионам и реклама также стояли недешево. В это время FTX не трогала средства своих пользователей и получала финансирование в основном от Alameda под залог токенов FTT.

Alameda смогла одолжить так много денег FTX отчасти потому, что у них действительно было много свободных средств, а также потому, что кредиты в то время было довольно легко привлечь, чем компания и пользовалась. В конечном итоге это и привело к финансовой дыре в балансе. 

Централизованные биржи имеют свои преимущества — большой выбор торговых пар, низкие комиссии, различные продукты для пассивного заработка (например, стейкинг), наличие техподдержки и т.д. Пожалуй единственный минус таких платформ — это то, что пользователи передают бирже всю ответственность за свои средства. До определенного момента все работает хорошо, а потом, как показала практика, даже ТОПовая биржа может остановить вывод средств и в течение нескольких дней объявить себя банкротом. Именно в эти моменты для многих приходит понимание фразы: «Не твои ключи — не твоя криптовалюта».

Децентрализованные биржи (DEX) существуют как альтернатива централизованным торговым площадкам. При работе на DEX пользователь совершает транзакции напрямую со своего кошелька, а не с биржевого счета, тем самым сохраняя контроль за своими активами.

За последние 7 дней токен DYDX децентрализованной биржи dYdX показал рост на 40% на фоне обвала многих централизованных биржевых монет после краха FTX. Давайте посмотрим как развивается данный проект в условиях медвежьего рынка и на сколько оправдан такой рост токена.

Ранее мы не делали обзоров на криптовалюту XRP. Ее будущее зависит от исхода судебного процесса инициированного американской Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Поэтому сегодня мы ознакомимся с позициями сторон по данному делу и постараемся определить время его окончания.

Сразу стоит отметить, что исход дела Ripple vs SEC не только определит дальнейшую судьбу XRP, но и во многом покажет, какие цифровые монеты в соответствии с законодательством США могут быть признаны ценными бумагами. Именно поэтому важно следить за исходом данного дела.

Позиции сторон

Несмотря на то, что разбирательство идет уже около двух лет пока ни одна сторона конфликта не получила явного преимущества и продолжает отстаивать свою позицию. SEC настаивает, что блокчейн-компания Ripple получила доход в размере $1,3 млрд от продажи незарегистрированных ценных бумаг под видом токенов XRP. В свою очередь защита это отрицает и говорит, что со стороны компании Ripple никогда не было обещаний получения дохода от владения XRP, а следовательно данный токен нельзя приравнивать к ценным бумагам.

Сейчас очень непростое время на рынке. Доверие пользователей к централизованным сервисам сильно пошатнулось в 2022 году из-за целой череды банкротств и различных ограничений на вывод средств.

Вчера мы писали о том, что ряд ведущих криптовалютных бирж планирует уже в ближайшее время предоставить пользователям доступ к системе подтверждения своих резервов. Это должно повысить прозрачность бизнеса, а следовательно и его надежность. И пока биржи решают вопрос о том, как это сделать наиболее эффективным способом, компания Chainlink Labs 10 ноября предложила свой продукт Proof-of-Reserve в качестве решения будущих проблем с доверием на рынке криптообмена.

Сервис от Chainlink Labs полезен «для проверки централизованных резервов биржевых активов, остатков на банковских счетах вне сети, межсетевого обеспечения, реальных резервов активов и пр». Таким образом это уже готовое решение, которое биржи могут внедрять немедленно.

На текущий момент имеем:

Binance объявила, что отказывается от сделки по покупке FTX.

Сэм Бэнкман-Фрид обратился к инвесторам с просьбой о выделении $8 млрд в качестве экстренного финансирования для покрытия «кризиса ликвидности».

Sequoia Capital — крупный венчурный фонд и ранний инвестор FTX признал, что их инвестиции в размере $150 млн превратились в 0.

Что меняется на крипторынке?

В связи с кризисом ликвидности FTX две крупные криптобиржи — OKX и Kucoin объявили, что в следующем месяце они предоставят подтверждение своих резервов, чтобы пользователи могли убедиться, что у данных бирж нет проблем с ликвидностью.

OKX сообщила, что нанимает Armanino для аудита своего бизнеса. А пока биржа перечислила 23 адреса BTC и 13 адресов Ethereum, содержащих часть резервов OKX для проверки пользователями.