цфа

Операторы цифровых финансовых активов (ЦФА) интегрируют свои платформы с банковскими приложениями, чтобы привлечь больше инвесторов и повысить ликвидность. Компании «Атомайз», «Мастерчейн» и «Токеон» уже работают над этим.

Сейчас в реестре Банка России зарегистрировано 11 платформ по выпуску ЦФА, среди которых Сбербанк, Альфа-банк, НРД и другие. В 2023 году на этих платформах состоялось около 300 размещений на сумму 64 млрд рублей, а в первом квартале 2024 года – около 90 выпусков на сумму 24,7 млрд рублей.

Интеграция позволяет клиентам покупать и продавать ЦФА через банковские приложения. Например, клиенты Росбанка могут совершать такие операции через приложение благодаря интеграции с «Атомайз». Платформа получает данные от банка, упрощая процесс регистрации.

«Мастерчейн» и «Токеон» также находятся в процессе интеграции с различными банками, что обеспечит бесшовные операции с ЦФА. Эти шаги направлены на увеличение доступности рынка и привлечение новых инвесторов.

( Читать дальше )

ВТБ в 2025 году планирует предоставить всем клиентам доступ к цифровым финансовым активам (ЦФА), рассказал ТАСС член правления ВТБ Виталий Сергейчук. 

Согласно прогнозам банка, до конца года объем рынка ЦФА может превысить 250 млрд рублей.

tass.ru/ekonomika/21132541

Рынок платформенных сервисов — инвестиционных и финансовых платформ, информационных систем по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА) — становится привлекательным для инвесторов, особенно на фоне роста процентных ставок. Общий объем сделок по итогам 2023 года и I квартала 2024 года превысил 282 млрд рублей.

Стартовавший в 2023 году рынок ЦФА показал рекордный рост и к концу I квартала этого года привлек 88,7 млрд рублей. В основном это были денежные требования, бо́льшая часть со сроком до 6 месяцев. На их долю пришлось свыше 80% от общего выпуска ЦФА.

В сегменте краудфандинга наибольшей популярностью пользовалось предоставление займов. Таким образом организации смогли получить за обозначенный период 44,5 млрд рублей от инвесторов. С помощью выпуска ценных бумаг было привлечено 8,3 млрд рублей. Инвесторы, приобретая бумаги на pre-IPO, рассчитывают на быстрый рост компаний, что формирует ожидание получения большой доходности.

( Читать дальше )

Россия предложила странам БРИКС и их партнерам механизм трансграничных платежей на базе платформы BRICS Bridge. Министр финансов Антон Силуанов сообщил, что центральные банки будут выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА), аналогичные токенам, привязанные к национальным валютам.

Платформа BRICS Bridge позволит проводить платежи практически мгновенно и с минимальными издержками. Это современное решение будет альтернативой традиционным расчетам, но не обязательным для использования.

Проект находится на стадии глубокой проработки. Разрабатывается концепция и механизмы расчетов. Реализация будет поэтапной с учетом мнения всех участников.

Ключевые цели платформы — повышение скорости и доступности платежей, а также обеспечение независимости расчетов. По словам Силуанова, система будет работать вне банковской системы и без использования традиционных систем передачи финансовых сообщений.

Платформа напоминает проект mBridge, который пилотируется Банком международных расчетов с 2021 года и использует цифровые валюты центральных банков для прямых корпоративных расчетов.

( Читать дальше )

Банк России предложил распространить валютный контроль на операции с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). В соответствии с проектом указания, резиденты и нерезиденты будут обязаны ставить на учет в уполномоченном банке внешнеторговые договоры, расчет по которым осуществляется цифровыми правами. Пороговое значение для предоставления информации не изменится: от 3 млн руб. для импортных контрактов и от 10 млн руб. для экспортных.

Изменения призваны привести валютный контроль в соответствие с законом (173-ФЗ) и принятыми в марте поправками (45-ФЗ), позволяющими использовать ЦФА для оплаты внешнеторговых контрактов. Проект указания вносит изменения в инструкцию ЦБ 2017 года о порядке предоставления подтверждающих документов при валютных операциях.

Согласно новой редакции документа, уполномоченные банки будут формировать и вести отчетность по операциям с ЦФА. Особые коды видов операций будут введены для учета приобретения и отчуждения цифровых прав за валюту России и иностранных государств. Под цифровыми правами понимаются как ЦФА, так и утилитарные цифровые права (УЦП).

( Читать дальше )

Венчурный фонд «Восход» на платформе «Атомайз» открыл книгу заявок для выпуска первых в России венчурных цифровых финансовых активов (ЦФА). Планируется выпустить токены на 260 млн руб., направив средства на покупку доли в фудтех-стартапе Qummy. Сбор заявок пройдет с 7 июня по 8 июля.

Сделка доступна только квалифицированным инвесторам. Выпуск будет состоять из 2600 ЦФА по 100 000 руб. Минимальный чек составит 500 000 руб. Досрочное погашение и дробление не предусмотрены. Управляющий партнер фонда Руслан Саркисов отметил, что инструмент позволяет снизить входной порог на венчурный рынок и снизить риски.

Qummy, основанный в 2019 году, разрабатывает технологию умной заморозки и разморозки еды с роботизированной печью. Основными клиентами являются корпоративные клиенты и операторы дарккитчен. В 2023 году выручка компании выросла в 2,4 раза до 273 млн руб., при снижении чистого убытка на 31% до 82,5 млн руб.

Qummy недавно завершил инвестиционный раунд на 93 млн руб., включающий инвестиции от фонда «Восход» и других инвесторов. Компания планирует преобразовать статус с ООО в АО и провести pre-IPO в 2025 году.

( Читать дальше )

«БКС мир инвестиций», «ВТБ мои инвестиции» и «Цифра брокер» зафиксировали значительное снижение валютного кэша на брокерских счетах клиентов. Инвесторы продают доллары, евро, юани и гонконгские доллары, переводя сбережения в российские активы.

За первые четыре месяца 2024 года 30% клиентов БКС значительно снизили валютный кэш, 80% из них сократили объем валюты более чем на 80%. Почти половина этих клиентов сразу же вложились в российские акции или облигации.

ВТБ отметил, что объем свободных денежных средств в портфелях клиентов сократился с 7,36% до 5,39% за год. Инвесторы переключились на фондовый рынок, увеличив долю акций и фондов на брокерских счетах.

Причинами этого перехода являются стабилизация курса рубля, высокие безрисковые доходности в рублях и жесткая денежно-кредитная политика. Кроме того, инвесторы стремятся снизить инфраструктурные риски, связанные с иностранной валютой.

По данным ЦБ, вывод иностранной валюты с брокерских счетов является устойчивой тенденцией последних двух лет. С конца первого квартала 2022 года по первый квартал 2024 года со счетов было выведено 3 трлн руб. Приток средств в инвестиционные фонды, акции и рублевые облигации составил 2,3 трлн руб.

( Читать дальше )

Московская биржа планирует создать биржевой стакан для цифровых финансовых активов (ЦФА), чтобы развивать вторичный рынок, сообщил директор по продажам и дистрибуции цифровых активов Владимир Костюков. Биржа намерена привлечь маркетмейкеров, включая крупные банки, чтобы обеспечить ликвидность и стабильность цен.

Для успешного запуска потребуется выработать единые стандарты оценки инструментов и внедрить информационные и дата-сервисы. Это позволит инвесторам видеть и анализировать весь портфель активов.

Планируется первый пилотный проект по интеграции со сторонним оператором по выпуску ЦФА в ближайшие месяцы, а до конца года — подключение еще 1–2 операторов. В реестре ЦБ РФ уже зарегистрировано 11 платформ по выпуску ЦФА, включая крупные банки.

Московская биржа прогнозирует рост рынка ЦФА до 5–10 трлн рублей к 2027–2028 годам. Однако прогнозы рейтинговых агентств «Эксперт РА» и АКРА более консервативны, предполагая рост до 500 млрд рублей к 2026 году.

( Читать дальше )

Всем доброго дня!
Решил поделиться впечатлением от посещения форума  для частных инвесторов, организованного 18 мая Ассоциацией владельцев облигаций(АВО).
В последнее время на фоне боковика образовавшегося на рынке акций основного индекса Мосбиржи и высокой ключевой ставки ЦБ фокус инвесторов стал смещаться в сторону долгового рынка, представленного как классическими инструментами в виде ОФЗ и облигации, так и таким достаточно новом продуктом как ЦФА (Цифровые финансовые активы). Во время форума был проведен опрос участников по поводу прогноза ставки ЦБ на конец года. Судя по скрину с ответами ниже -  ожидания участников достаточно пессимистичны.


( Читать дальше )

17 мая 2024 года состоялось размещение выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) компании Wildberries.

Выпуск ЦФА структурирован в виде денежных требований. Объем выпуска составил 3 млрд рублей, срок обращения – 60 дней. Процентная ставка установлена на уровне ключевой ставки Банка России плюс 1% годовых.

Реализация выпуска прошла на платформе Московской биржи, оператора обмена ЦФА.

Ирина Матачунас, финансовый директор Wildberries:

«Wildberries впервые проводит выпуск ЦФА для привлечения финансирования. Полученные средства планируем направить на реализацию стратегии по стабильному расширению бизнеса в отдаленных регионах Сибири и Дальнего Востока. Мы благодарим Московскую биржу за организацию выпуска, а инвесторов за проявленный интерес».


www.moex.com/n69552?nt=0