Постов с тегом "цб": 4637

цб


Минфин поднимает премию по ОФЗ и будет поднимать дальше

Сегодня Минфин провёл аукционы и привлёк суммарно 68,946 млрд руб. 54,162 млрд. руб. через ОФЗ-ПК 29025 $SU29025RMFS2 и 14,784 млрд. руб. через ОФЗ-ПД 26248 $SU26248RMFS3

• 69 млрд руб это много или мало?
За III квартал надо занять 1500 млрд руб по номинальной стоимости и всего будет 13 аукционов (рис 1). Делая нехитрые вычисления можно вывести средний плановый объём заимствований — 115,38 млрд руб. Делая другие нехитрые вычисления мы приходим к выводу, что Минфину надо занимать почти на 70% больше, чем он занял.

Минфин поднимает премию по ОФЗ и будет поднимать дальше
Источник: minfin.gov.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/operations/ofz/auction?id_65=307955-grafik_auktsionov_po_razmeshcheniyu_obligatsii_federalnykh_zaimov_na_iii_kvartal_2024_goda

• Что это значит?
Это значит, что такие объёмные заимствования со стороны Минфина приведут к дальнейшему росту доходностей ОФЗ по всей кривой (т.е. тело продолжит падать в цене). Мы это уже видим по нескольким маркерам:
— Доходность при размещении обновила очередной рекорд и составила 15,48% годовых (рис 2). Неделей ранее была 15,34% и это уже был рекорд за 9 лет.



( Читать дальше )

Банки искусственно разгоняют инфляцию ?

Знакомый работает в банке из топ3. Недавно проиндексировали зп на 20% процентов год к году. Вопросики. 
Банки раздают кредитные карты всем желающим с бесплатным периодом снятия наличных и тут же зазывают открыть вклад. Вопросики.  
Наталкивает меня на мысли, что кто-то специально разгоняют инфляцию. Такое ощущение, что цб спецом ставку хочет вверх дергать и сделать как в турции. 50+ по инфляции…

ЦБ ограничил рост ставки по ипотечному кредиту при отказе заемщика от страховки

Банки РФ с 1 июля не смогут значительно поднять кредитную ставку по ипотечным договорам, если заемщик отказался от необязательного страхования или расторг договор на него. Соответствующий федеральный закон вступил в силу.

Процентная ставка может быть изменена только в пределах условий аналогичных ипотечных договоров без страхования.

По словам управляющего директора компании «Метриум» Руслана Сырцова, партнерские страховые компании или страховые подразделения крупных банков стараются убедить заемщиков купить пакетное страхование, в которое входят обязательная страховка объекта недвижимости и добровольная страховка, например, жизни и здоровья, потери работы. При этом такие предложения могут быть значительно дороже, чем услуги других страховых компаний.

Стоимость оформления добровольной страховки зависит от банка-кредитора, возраста заемщика и размера его долга, добавил Сырцов. Так, для среднестатистического заемщика — мужчины 35 лет с долгом по ипотеке около 5 млн рублей — страхование жизни и здоровья может стоить порядка 7-11 тыс. рублей. «Пакетное» предложение — около 8-15 тыс. рублей, из которых 4-6 тыс. рублей составляла страховка недвижимости. При этом цена страхования жизни и здоровья для людей старше 55-60 в некоторых банках может превышать 70-100 тыс. рублей.



( Читать дальше )

Доллар никому не нужен: ЦБ нацелились на золото

Пока США бросают вызовы странам, которые находятся на территориях с нефтью США, те самые страны продолжают плевать в портреты долларов, предпочитая покупать золото и не только они.
Доллар никому не нужен: ЦБ нацелились на золото

     В 1987 году основными производителями золота была создана организация Всемирный совет по золоту (WGC). Год назад эта организация провела исследование золотых резервов Центральных банков. 24% Центральных банков сообщили, что планируют в течение 12 месяцев увеличить свои резервы. В том же исследовании говорилось, что 62% из этих ЦБ пессимистично настроены касательно доллара и уповают на золото.
     На вопрос какая доля общих резервов будет номинирована в долларах через 5 лет, половина опрошенных ЦБ  сообщили о 40-50%:


( Читать дальше )

Рынок продавил Минфин и получил рекордную за 9 лет доходность в ОФЗ

Доходности ОФЗ с начала года росли каждый месяц. Или если перефразировать, то тело облигаций падало в цене каждый месяц в этом году (рис 1). Символическая плюс был только в Январе.

Рынок продавил Минфин и получил рекордную за 9 лет доходность в ОФЗ

Сегодня прошли очередные аукционы Минфина, данные аукционы интересны сразу по нескольким моментам:

— В первую очередь тем, что в этот раз Минфин занял в том числе через аукционы с фикс ставкой, через выпуск ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2. Последний раз через аукционы с фиск ставкой занимали 22 Мая через выпуск ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 

Можно обратить внимание, что размещённый объём и тогда (11,157 млрд руб) и сейчас (15,87 млрд) копеечный по меркам Минфина. (рис 2 и 3)



( Читать дальше )

С 21 июня 2024 г. российские экспортеры обязаны зачислять на счета в уполномоченных банках не менее 60% валютной выручки, вместо прежних 80% - Ведомости

С 21 июня 2024 года российские экспортеры обязаны зачислять на счета в уполномоченных банках не менее 60% валютной выручки, вместо прежних 80%. Это решение принято на фоне стабилизации курса рубля и достаточного уровня валютной ликвидности.

Обязательная продажа валюты для 43 категорий экспортеров, введенная указом президента с 16 октября 2023 года, теперь также предусматривает продажу на внутреннем рынке не менее 90% от зачисленной суммы.

В мае 2024 года крупнейшие экспортеры увеличили продажу валюты на 13% до $14,9 млрд, что способствовало укреплению рубля. Снижение порога репатриации призвано избежать дисбаланса на валютном рынке и снизить конверсионные издержки для экспортеров.

Эксперты считают, что снижение норматива поможет уменьшить волатильность рубля и вернуть курс в привычные диапазоны. Правительство продолжит корректировать параметры обязательной продажи валюты для стабилизации курса в случае резких отклонений.

Источник: www.vedomosti.ru/economics/articles/2024/06/24/1045643-zachem-kabmin-snizil-trebovaniya-po-vozvratu-viruchki?from=newsline 



( Читать дальше )

Торговать или отдыхать ?⁠⁠

Торговать или отдыхать ?⁠⁠

Предстоящая четвертая неделя июня может дать быкам шанс порасти. 20 июня мы хорошо отскочили на хороших объемах, но в пятницу получили гашение импульса вместо продолжения роста. Это в общем-то нестрашно и легко объяснимо нежеланием игроков брать на себя риски переноса позиций через неделю, но тем не менее. Пока что нисходящий тренд не сломан☝️, а индекс находится под нисходящей.

Если в начале недели рост индекса продолжится, а я лично на это надеюсь, т.к. немного добирал бумаг в свой портфель, то ближайшие сопротивления у нас — это 3160 и 3190. И выше нам вряд ли дадут уйти, ведь уже 11 июля будет дивидендный геп у Сбербанка, что должно придавить весь индекс на пару процентов. Ну а дальше, 26 июля, нас ждет заседание ЦБ РФ по ставке, от которого большинство ждёт ее повышения, разнятся только количественные прогнозы. Так что пока спекулируем на малых фреймах либо вообще отдыхаем🧉🏝

Подписывайтесь на мой телеграм канал про трейдинг и инвестиции !

Ситуация по Вкладам от 21.06.24.

На конец рабочей недели 21.06.24, ситуация следующая:

— Максимальное предложение по сберегательным продуктам осталось на уровне прошлых 2-х недель 19%. В целом, банки продолжили поднимать ставки по всем видам вкладов, включая долгосрочные. Видимо, уже не надеются на скорое снижение ключевой ставки ЦБ.

— Снижения ставок не обнаружено.

Добавить особо нечего, инфляция не падает, офз потихоньку снижаются, фондовый рынок на данный момент, перестал падать. Рубль сначала недели укрепился на 6% к концу упал обратно. Посмотрим, что будет на след. Неделе.
Ситуация по Вкладам от 21.06.24.
Ссылка на телеграмм с таблицами, актуальных банковских вкладов


Паника на бирже! Ставки повышаются. Что будет дальше с акциями и ОФЗ

Ну что, есть пробитие! Индекс вчера днём впервые за много месяцев наконец коснулся 3000 п. и даже в моменте ушел немного ниже.

Триггером к проколу этой важнейшей психологической отметки, которая выступает мощной поддержкой широкому рынку вот уже в течение целого года, стала публикация резюме ЦБ с комментариями обсуждения ключевой ставки с последнего заседания.

Чтобы не пропустить самое важное интересное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
Паника на бирже! Ставки повышаются. Что будет дальше с акциями и ОФЗ

👊Готовимся к жесткой игре

Главная новость, из-за которой мы увидели кратковременную панику на бирже — для нас с вами уже давно НЕ новость. Регулятор признал, что вероятность подъёма ключевой ставки возросла. ЦБ допускает, что может СУЩЕСТВЕННО повысить ключевую ставку в июле, если получит убедительные данные реализации «альтернативного сценария» в экономике.

Что это за альтернативный сценарий? Тот самый абсурд, который творится в экономике РФ сейчас.

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн