финансовые услуги

Robinhood Markets, Inc.
As of July 27, 2022, the numbers of shares of the issuer’s Class A and Class B common stock outstanding were 752,379,137 and 127,955,246.
www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/0001783879/000178387922000165/hood-20220630.htm
Всего: 880 334 383 акций
Капитализация на 09.09.2022г: $9,332 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $3,136 млрд
Общий долг на 31.12.2020г: $8,864 млрд
Общий долг на 31.12.2021г: $12,476 млрд
Общий долг на 30.06.2022г: $17,531 млрд

Выручка 2019г: $277,53 млн
Выручка 6 мес 2020г: $372 млн
Выручка 2020г: $958,53 млн
Выручка 6 мес 2021г: $1,088 млрд
Выручка 2021г: $1,815 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $299 млн
Выручка 6 мес 2022г: $617 млн

Убыток 2019г: $106,57 млн
Прибыль 6 мес 2020г: $5,08 млн
Прибыль 2020г: $7,45 млн
Прибыль 6 мес 2021г: $73,00 млн (-$2,020 млрд – изменение стоимости варрантов)
Убыток 6 мес 2021г: $1,947 млрд
Убыток 2021г: $1,640 млрд (-$2,046 млрд – эффект 2-го квартала)
Убыток 2021г: $3,686 млрд

( Читать дальше )

Square (SQ) в четверг после закрытия торгов опубликовала отчёт за 3 кв. 2021 г. (3Q21). Чистая выручка Square выросла на 26,7% до $3,84 млрд, кварталом ранее выручка составила $4,68 млрд. Выручка без учёта биткоина (ex-BTC) подскочила на 45% до $2,03 млрд, кварталом ранее выручка была $1,96 млрд. Чистая прибыль по GAAP за квартал $0,08 млн против прибыли $36,52 млн годом ранее. Скорректированная прибыль в расчёте на 1 акцию с учетом возможного размытия (non-GAAP diluted EPS) $0,37 по сравнению с $0,34 годом ранее. Аналитики в среднем прогнозировали, что выручка составит $4,39 млрд и non-GAAP diluted EPS $0,38. Скорректированная EBITDA (Adjusted EBITDA) $233,4 млн по сравнению $181,3 млн в 3Q20. Денежные средства и их эквиваленты $5,38 млрд, чистый долг отрицательный. Про результаты 2Q21 можно прочитать здесь.

За первые 3 квартала 2021 г. выручка компании взлетела на 114,3% до $13,58 млрд по сравнению с соответствующим периодом годом ранее. Выручка BTC сегмента выросла на 186% до $8,05 млрд. Выручка (ex-BTC) составила $5,53 млрд по сравнению с $3,52 млрд годом ранее, что соответствует росту на 57,1%. Non-GAAP diluted EPS $1,44 против $0,51 годом ранее.

( Читать дальше )

Square (SQ) сегодня до открытия рынка опубликовала отчёт за 2 кв. 2021 г. (2Q21), ранее запланированный к публикации 5 августа. Также Square объявила о покупке австралийской финтех компании Afterpay за $29 млрд.

Чистая выручка Square взлетела в 2,4 раза до $4,68 млрд. Выручка без учёта биткоина (ex-BTC) подскочила на 86,6% до $1,96 млрд. Чистая прибыль по GAAP за квартал $204 млн против убытка -$11 млн годом ранее. GAAP diluted EPS 40 центов, во 2Q20 был убыток 3 цента. Скорректированная прибыль в расчёте на 1 акцию (non-GAAP diluted EPS) $0,66 по сравнению с $0,18 годом ранее. Результаты смешанные. Аналитики в среднем прогнозировали, что выручка составит $4,99 млрд и non-GAAP diluted EPS $0,3. Скорректированная EBITDA (Adjusted EBITDA) $359 млн по сравнению $97,93 млн во 2Q20.

Выручка, связанная с обработкой транзакций (transaction-based revenue), подскочила на 79,8% до $1,23 млрд. Доля сегмента в совокупной выручке, без учёта биткоина, составила 62,7% против 62,1% в 1Q21. Доходы от платных подписок и сервисов (subscribtion and services-based revenue) взлетели на 97,9% и составили $685,2 млн. Доля этого сегмента в выручке ex-BTC 35% (36% в 1Q21). Выручка от продажи оборудования (hardware revenue) выросла в 2,3 раза до $43,7 млн. Обороты по торговле биткоинами выстрелили более чем в 3 раза и достигли $2,72 млрд, но снизились к 1Q21, когда обороты по биткоинам были $3,51 млрд. Валовая прибыль по торговле биткоинами составила $54,7 млн против $17,5 млн годом ранее. Списания на убытки в связи с переоценкой биткоинов, имеющихся на балансе Square, составили $45,3 млн.

( Читать дальше )

Популярный брокер Robinhood Markets Inc. опубликовал форму S-1 перед проведением IPO. Выручка за 2020 г. взлетела в 3,5 раза до $958,8 млн. В том числе комиссии от транзакций подскочили в 4,2 раза до $720 млн. Чистые процентные доходы выросли в 2,5 раза и достигли $177,4 млн. Чистая прибыль $7,45 млн против убытка $106,6 млн за 2019 г. За 1 кв. 2021 г. (1Q21) выручка взлетела в 4 раза до $522,2 млн. Комиссии от транзакций подскочили в 4,4 раза до $420,4 млн, чистые процентные доходы выросли в 2,6 раза. Прочая выручка $39,24 млн против $7,9 млн в 1Q20. Прочая выручка состоит в основном из подписки Robinhood Gold, которая даёт доступ к преимум аналитике, моментальное депонирование средств.

GAAP чистый убыток за 1Q21 составил $1,44 млрд против $52,5 млн в 1Q20. Это связано с переоценкой справедливой стоимости конвертируемых нот, которые были выпущены во время пика торговых оборотов по так называемым «мемным» акциям (таким, как GameStop). Robinhood привлекла $3,5 млрд в течение нескольких дней в феврале. Операционная прибыль в 1Q21 составила $58,4 млн в сравнении с убытком 52,45 млн в 1Q20. Скорректированная EBITDA (adjusted EBITDA) $154,58 млн в сравнении с убытком -$74,5 млн. За 1Q21 adjusted EBITDA $114,77 против убытка -$46,94 млн годом ранее.

( Читать дальше )

первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова:

Мы бы хотели, чтобы пришли технологические игроки, прежде всего российские игроки. <…> Я думаю, российские технологические компании будут в этом плане тоже развиваться. Для нас вопрос, как нам их лицензировать, то есть как нам допускать их на рынок, где есть финансовые услуги. Мы сейчас думаем, как поменять систему допуска, каким образом определить, что есть финансовый посредник, и как ему тоже создать условия выхода на финансовый рынок

Скоробогатова подчеркнула важность развития именно отечественных компаний, поскольку это необходимо для обеспечения национального суверенитета.

Мы интересный рынок для иностранных систем и в том числе Big Tech компаний, и, безусловно, они пытались и будут пытаться тоже зайти. Но для нас основное — это все-таки национальный суверенитет, и стать технологическими лидерами как страна за счет своих участников как российских банков, так и российских технологических компаний

( Читать дальше )

Центробанк выпустил рекомендацию финансовым организациям использовать политику материального и нематериального вознаграждения, чтобы ориентировать сотрудников на повышение качества, а не количества продаж финансовых инструментов и услуг.

Нередко перед приобретением финансового инструмента или услуги потребитель вводится в заблуждение относительно их особенностей, а также рисков, связанных с таким приобретением, что не только может приводить потребителей к убыткам, но и снизить их доверие к финансовому рынку в целом. Подобные недобросовестные практики финансовых организаций зачастую связаны с материальным стимулированием сотрудников к увеличению количества продаж.

Чтобы повысить качество продажи, Банк России рекомендует финансовым организациям подготовить и утвердить внутренние стандарты предложения и реализации финансовых инструментов и услуг (включая агентские сети), в том числе в части раскрытия информации, а также контролировать их соблюдение.

Банк России рекомендует при премировании этих сотрудников обращать внимание не столько на рост объемов продаж, сколько на качество таких продаж, а также снижать размер вознаграждения при нарушении сотрудниками указанных стандартов предложения и реализации финансовых инструментов и услуг.

релиз

Выручка увеличилась на 41%, а скорректированная EBITDA – на 53% год к году. Оператор системы электронных платежей QIWI вчера опубликовал хорошие финансовые результаты за 4 кв. 2018 г., оказавшиеся существенно лучше ожиданий рынка. Чистая скорректированная выручка увеличилась на 41% (здесь и далее – год к году) до 5,8 млрд руб. (84 млн долл.), на 3% выше консенсус-прогноза. Суммарный объем платежей вырос на 32% до 331 млрд руб. (4,8 млрд долл.). Скорректированная EBITDA увеличилась на 53% до 1,5 млрд руб. (21 млн долл.), что превысило рыночные ожидания на 5% и предполагает рентабельность по EBITDA на уровне 25,3% (плюс 0,6 п.п.). Скорректированная чистая прибыль выросла на 58% до 1,0 млрд руб. (16 млн долл.).

Дивиденды по итогам года должны составить 65–85% скорректированной чистой прибыли. Компания вчера также представила свой прогноз результатов по итогам 2019 г. В частности, она ожидает роста скорректированной чистой выручки в диапазоне 0–8% и увеличения скорректированной чистой прибыли на 15–25%. В сегменте платежных сервисов компания прогнозирует рост чистой выручки в диапазоне 10–18% и чистой прибыли – на 8–16%. Кроме того, учитывая ожидания относительно деятельности компании и размеров инвестиций, совет директоров утвердил целевой диапазон дивидендных выплат по итогам этого года на уровне 65–85% от скорректированной чистой прибыли, которые будут распределяться, начиная с первого квартала.

( Читать дальше )

Банк России предупредил российские финансовые организации о том, что считает неприемлемым их посредничество между иностранными финансовыми компаниями и потребителями финансовых услуг в РФ. Соответствующее информационное письмо, подписанное председателем Центробанка Эльвирой Набиуллиной, направлено банкам, некредитным финансовым организациям, а также саморегулируемым организациям в сфере финрынка, сообщается на сайте регулятора.Как поясняется, ЦБ считает неприемлемой ситуацию, когда инвестор, общаясь с брокером или заходя на его сайт, получает информацию об услугах иностранной финансовой организации, действующей вне юрисдикции РФ, и, более того, имеет возможность заключить с ней договор при фактическом посредничестве российского игрока.Банк России напоминает, что неоднократно предупреждал инвесторов о рисках и правовых последствиях заключения договоров с иностранными финорганизациями: в случае проблем или споров права потребителей финансовых услуг не могут быть защищены российским законодательством.

( Читать дальше )

Этот пост навеян участившимися предложениями от «гуру» рынка поучиться у них инвестициям и подключиться к их «доходным» портфелям.

Любой, кто торгует на рынке, должен уметь считать хотя бы в рамках пяти классов и постоянно повышать свою квалификацию (это относится и к другим специалистам). Вроде все это понимаю, но почему-то некоторые не используют в своей практике.  Каждый, кто пытается инвестировать и получать прибыль, должен освоить хотя бы азы этого, прочитав несколько книг и просмотреть несколько специализированных форумов.  Однако, на практике, это так происходит не у всех.

Человек хочет заработать. Вместо того, чтобы поучиться и получить свои знания он приходит либо в брокерскую компанию и попадает к советнику или, что происходит реже,  идет к независимому финансовому советнику. И что этот человек получает от «специалистов»?

В брокерской компании клиент получает полный спектр услуг. Финансовый советник расскажет и покажет, как надо открыть счет, включить терминал и провести первый сделки. Базовые знания финансовый советник брокерской компании дает бесплатно. Конечно, многие правильно отмечают желание брокеров стимулировать клиентов на частые сделки (брокеры живут с комиссии). Конечно, это недостаток. Однако у брокеров очень часто бывают и хорошие инвестиционные идеи, обзоры и советы. Клиент за это денег не платит. Надо только внимательно читать и соотносить советы брокера и свою стратегию торговли.

( Читать дальше )