финансовые пирамиды

Сергей Швецов и Валерий Лях разъясняют как работает «черный список», какие компании туда попадают, как собираются доказательства и т.п.



( Читать дальше )

Банк России создал базу данных по нелегальным компаниям на финансовом рынке.

www.cbr.ru/inside/BlackList/

   Список финансовых пирамид в России от ЦБ России

База данных доступна на сайт регулятора.

Как сообщил на пресс-конференции директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, сейчас в базу загружены данные более 1 820 компаний и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.

( Читать дальше )

У вас есть $100, вы храните их в тумбочке. Ещё у девяти человек есть по $100 и они тоже хранят их в тумбочках. Каждый берёт часть своих денег из тумбочки только тогда, когда ему нужно. И вот всем обещают доходность 20% в месяц, но с условием — хранить всё в одной тумбочке на всех.

Т.к. в каждый момент времени лишь некоторая часть вкладчиков тумбочки захочет вернуть деньги назад (принимая во внимание обещанные проценты и что «выгоднее» продолжать держать деньги в тумбочке), в реальности в тумбочке не нужно иметь всю сумму, полученную от вкладчиков. «В пирамиде не нужно, чтобы денег хватало на всех, денег должно хватить для тех, кто обратится за выигрышем.»

А обещанную доходность можно обеспечить за счет привлечения новых участников. «Чтобы платить 20% в месяц, нужно за год увеличить число участников в 10 раз.»

И чем больше людей слышат о вкладчиках тумбочки и «растущих» в ней деньгах, тем больше появляется желающих присоединиться.

( Читать дальше )

В Казахстане пирамида собрала за 6 месяцев работы десятки млн долларов.


В Казахстане схлопнулась пирамида «Гарант 24 ломбард». На сегодня заявлений в полицию подали около 3 тысяч человек, общая сумма по заявам – 13 млн у.е. Всего же вкладчиков, по предварительным оценкам, 42 тысячи.

( Читать дальше )

Какие доводы приводить советскому человеку, если он:

1. Лучшим способом сохранения сбережений считает вклады в: Сбербанк, ВТБ и Россельхозбанк;
2. Облигации, считает финансовой пирамидой, при которой в любой момент государство всех обманет и ничего не вернет.
3. Знаем, проходили...

Меня поражает, какой страшное влияние оказали события того времени, на людей старшего поколения. Я конечно понимаю, что я всего этого не переживал и, что, возможно, первый же финансовый кризис собъет с меня спесь. Но… как ни крути, ГКО 90ых и текущие финансовые инструменты, это совершенно разные инструменты и экономики.
Да, государство до сих пор не вызывает особого доверия, но терять из-за этих предрассудков в настоящем дополнительные 1,5-2,5% абсолютно безрисковой доходности это глупо. К тому же как мне кажется, если дело дойдет до проблем 90ых, государство откажется не только от обслуживания ОФЗ, но и страховая сумма в 1,4 млн. руб. накроется медным тазом. Как будто государство побежит расплачиваться с 27 трлн. руб. лежащими во вкладах, которые практически сопоставимы с внешним долгом страны.

( Читать дальше )

 Финансовая Стратегия собирает прибыль на горных склонах! 

В этом выпуске зарабатываем на развитии горнолыжных курортов. Расскажем, как построен этот бизнес и кто в нем конкурирует. Разберемся, какие маркетинговые ходы используют компании и почему скупают курорты в Австралии. Выберем своего фаворита и подсчитаем возможную прибыль. 

 А еще — осторожно, высокая доходность! Объясним, какие проценты по депозиту должны вас не обрадовать, а насторожить. Перечислим признаки финансовой пирамиды и вспомним самую первую такую схему в России, она работала еще в XIX веке! 

И наконец — проверим свою «Авоську». Посмотрим на котировки случайных эмитентов и добавим к ним еще одного. 



( Читать дальше )

Робот «ведет себя как обычный человек, который ищет, куда ему вложить деньги»

Центробанк запустил робота, который помогает находить финансовые пирамиды. Механизм, с помощью которого можно выявлять нелегальные финансовые организации и проекты в интернете, заработал во втором полугодии 2018 года.

Поисковая модель «ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете», и на такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов. Робот «позволяет работать с достаточно примитивными запросами и интерактивными формами обмена информацией». Когда компания проявляет к роботу интерес, регулятор анализирует, является ли она финансовой пирамидой.

За 2018 год ЦБ выявил 168 финансовых пирамид, в 2017 году их было 137. «Эта цифра не означает, что их действительно стало больше. Мы объясняем увеличение, прежде всего, тем, что в прошлом году качественно изменили сам подход к работе по выявлению нелегальных финорганизаций. Мы запустили Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, в семи главных управлениях Банка России создали специальные отделы, которые занимаются выявлением пирамид и нелегалов непосредственно в регионах», — объяснил директор департамента ЦБ. При этом, по его словам, 72 пирамиды были созданы в форме ООО, 58 — под вывеской кредитных кооперативов, 5 — в форме потребительских кооперативов, 18 — в форме интернет-проектов.

( Читать дальше )

Центробанк обнаружил в России 130 финансовых пирамид.
За прошлый год они причинили ущерб гражданам на 20 млрд. рублей

05.01.2018
Организаторов финансовых пирамид предлагают сажать на 10 лет. Такой законопроект подготовили в Фонде защиты прав вкладчиков и акционеров. Как стало известно газете «Известия», этот документ уже одобрили в Центробанке. В регуляторе выяснили, что каждый год россияне теряют десятки миллиардов в финансовых пирамидах.

Сейчас формально наказание за организацию финансовой пирамиды есть, но на деле почти никто из преступников не оказывается за решеткой. Тот же Мавроди абсолютно безнаказанно повторил свой трюк из 90-х в 2011 – 2013 годах. Причем несколько раз. А после этого спокойно скрылся. И, по одной из версий, сейчас находится за границей. То же самое сделали и десятки его последователей, открывших пирамиды в интернете.

Объясняется такой казус просто: пока пирамида работает и сверхприбыль участникам платится, никто не обращается в полицию. А зачем, если ты становишься богаче? Слезы отчаяния и заявления от пострадавших начинаются постфактум. Когда двери офиса оказались закрыты, а преступники давно скрылись в неизвестном направлении. Ловить в этом случае уже обычно некого.

( Читать дальше )

30 марта президент России Владимир Путин подписал закон, устанавливающий уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Поправки в УК были приняты Госдумой 15 марта и одобрены Советом Федерации 23 марта. Теперь махинаторам грозит 1,5 млн рублей или лишение свободы сроком до 6 лет.

Принцип любой пирамиды в выплатах старым участникам за счет инвестиций новых. Но все ли финансовые пирамиды являются преступными? Например, пенсионный фонд и фонд капремонта работают по этому же принципу. И многие компании сетевого маркетинга… Что теперь будет с ними?