сбербанк

Сбер #SBER

Отчитался о финансовых результатах за 11 мес. 2023 г. по РСБУ.

Банк продолжает демонстрировать 💪🏻рост финансовых показателей.

— Чистый процентный доход, комиссионные доходы выросли на 37,8% и 16,2% соответственно.

— Увеличение доходов банка г/г обусловлено ростом бизнеса в текущем году, а также эффектом низкой базы прошлого года.

— Сформированные резервы по-прежнему превышают просроченную задолженность в 3 раза.

— В результате, чистая прибыль за 11 мес. 2023 г. составила ₽1 378 млрд. при рентабельности капитала в 25%.

— Тем не менее, чистая прибыль за ноябрь снизилась7,4% до₽115,4 млрд. Таким образом, банк уже заработал дивиденды в размере ₽32 на оба типа акций.

🗣Мнение: по-прежнему ждём снижения (https://t.me/KIT_finance_broker/791) котировок в район ₽250 на фоне роста ключевой ставки – там целесообразно откупать акции к дивидендному сезону.

Ⓜ️ По последним данным Росстата, за период с 5 по 11 декабря индекс потребительских цен вырос на 0,20% (прошлые недели — 0,12% и 0,33%), с начала декабря — 0,27%, с начала года — 6,93% (годовая же составляет 7,1%). Начало декабря не вселяет какую-либо надежду на улучшение, темпы инфляции высокие, ни о каком позитиве речи не должно идти (вы уже, наверное, в курсе какая вакханалия творится с ценами на куриное яйцо). На сегодняшний момент мы подбираемся к прогнозируемым цифрам по годовой инфляции регулятором — 7-7,5%, есть ещё 3 недели в запасе, но думается мне, что мы всё-таки уложимся в данные цифры. Отсюда вытекает, что в декабре на заседании ЦБ явно будут обсуждать только повышение ключевой ставки и учитывая темпы инфляции необходимо ужесточать ДКП, увеличение ставки на 2% точно намекнуло бы на это (лаг, конечно, присутствует и результат мы увидим только весной следующего года, но регулятор сам виноват в данной ситуации, ибо начал действовать поздно и осторожно). Давайте рассмотрим ряд других мер, которые должны повлиять на инфляцию, но всё же ужесточение ставки во главе угла:

В приложении увидел что предлагают ставку по вкладу 15.5%.

Понятно что ключевую ставку в пятницу подымут и это для сбер-премьер клиентов(достаточно на брокерском счёте иметь 2 млн рублей в акциях/облигах), но всё-таки.

🤔 Среда, но ничего не произошло.

Открылся рынок, протестировав уровень поддержки 3000, от которого он отскочил в моменте, что в целом достаточно неплохо. 

Отскочил ММВБ так, что дорос до 3043, то есть дошел до вчерашнего максимума. Это говорит о том, что вчерашняя неопределенность сохранилась на сегодняшний день, что свидетельствует о равности покупателей и продавцов.

Ведь раньше цена падала до уровня поддержки, а значит продавцы были сильнее покупателей, однако сейчас так как цена стоит на месте, угадайте, что произошло?

Правильно. Силы покупателей и продавцов уровняли, что косвенно является бычьим знаком, ибо означает это, что покупатели смогли в моменте противостоять тем продавцам, что были. Выходит, что декодировать это можно, как признак силы, а значит пока сохраняется минимум на уровне 3000, покупатели продолжают оказывать давление на продавцов. Поэтому очень скоро может быть ключевое движение.

😗 Есть конкретные правила соревнований. Покупатели победят тогда, когда цена окажется на 3050 и выше.

За последние 3 месяца акции Сбера остаются в плюсе на 2.3%, у ВТБ падение почти на 19%...

На прошедшей неделе Сбер на Дне инвестора, а ВТБ на форуме “Россия зовет“ сказали много интересного для понимания перспектив этих акций.

ВТБ:

▪️Глава банка Андрей Костин говорил о важности выполнить поручение президента и вывести из кризиса Объединенную судостроительную корпорацию.
▪️В недалеком 2026 году банк возможно выплатит дивиденды.
▪️Одним из приоритетных направлениях развития банка является увеличение офисной сети на 40% в течение трех лет, а также расширение штата курьеров.

СБЕР:

▪️Банк начинает самую масштабную трансформацию в своей истории и начинает переходить от клиенто-центричной к человеко-центричной модели.
▪️Ставка на развитие искусственного интеллекта буквально на всех уровнях.
▪️Более 20% из 108 млн клиентов покупают через банк в том числе нефинансовые продукты по подписке СберПрайм.
▪️На горизонте трех лет ждем рентабельность капитала выше 22% (круто) и дивидендов на уровне 50% от прибыли.