портфель инвестора

Новостной фон начинает меняться, но к сожалению в худшую сторону.
Мир на грани ядерной катастрофы.
Там за океаном поднимают ставки в надежде на победу, но никак не на здравый смысл.
Обнюхавшийся бригадир с берегов им же выкопанного Чёрного моря понимая всю плачевность своей ситуации, продолжает гнать на бойню всё больше обманутых им людей.

Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.
Что бы добиться цели, необходимо повышать свою финансовую грамотность, увеличивать доходы от своей деятельности. Не смотря ни на что двигаться через тернистый путь к заветной цели.


Далее вашему вниманию хотел представить  состав своего портфеля и те активы, которые занимают первые строчки.


ТОП-3 компании в портфеле


📌Лукойл- 11 млн 259 тыс (70,3%)
📌Татнефть — 2 млн 323 тыс(17,8%)
📌Роснефть- 558 тыс (4,1%)


Дивидендная доходность:
2 млн 125 тыс рублей.
В среднем получается более
176 тыс в месяц.

😋 Что купил ?

На данном этапе цены с каждым днём становятся всё привлекательнее.

( Читать дальше )

Походкой пьяного наш публичный портфель PRObonds ВДО идет от одной опорной точки к следующей. Шатается, но не падает.

Сейчас • результат наших ВДО-операций стабилизировался вблизи 10,5% за последние 12 месяцев. При средней ставке депозита за это время, 16,1%, далеко от победы.

Но и от краха тоже. В 2020-м и особенно 2022-м мы оказывались в куда менее приятных переделках. Надо сказать, для облигационного рынка (отчасти – и рынка акций) 2024 год уже сравним с 2022-м по тяжести потерь. Для нес – нет.

Причем, остановив падение результата на планке 10% аз 12 мес., ждем, что перспектива будет лучше ретроспективы.

• Доходность к погашению для всего портфеля – 34,1%. А только облигаций – ровно 40% (облигации – 2/3 портфеля, еще 1/3 деньги в РЕПО с ЦК примерно под 22% годовых). И портфель очень короткий, дюрация менее года.

На плаву нас удерживает поток платежей. Доходность портфеля, повторимся – 34,1%. Примерно 2,8% в месяц. Облигации могут продолжать падать, хотя коротким бумагам делать это непросто. А у нас повсеместно короткие бумаги. Так вот, • чтобы оставить портфель без дохода, даже не увести в минус, падать эти бумаги должны по 4% в месяц. Локально бывает. Но не продолжительно.

( Читать дальше )

Российский рынок обновляет свои локальные минимумы. Крепкие бумаги падают на 20-40% с мая. У большинства инвесторов начинается депрессия. Многие мечтают поймать отскок, продать все, удалить брокерское приложение и забыть как страшный сон.

🤕Почему мы испытываем БОЛЬ?

😡Разрушенные ожидания
Открывая брокерский счет, мы мечтали как мы быстренько сделаем туда-сюда и в дамки. Станем финансово независимыми, пошлем куда подальше работодателя и уедем в закат на пенсию в 35.

N-месяцев (может даже лет), мы откладывали часть дохода. Отказывали себе в товарах не по акции. И получаем за все наши страдания УБЫТОК 👍
Тут не только разрушены наши ожидания, но и вселенская несправедливость

Поможет коррекция ожиданий и их актуализация:
▫️Если вы хотели на пенсию в 35, а вам всего 34,5, то время еще есть! Не стоит отчаиваться. Все идет по вашему плану, вы просто раньше времени начинаете паниковать.

▫️Если вы хотели на пенсию в 35, а вам уже 65, то волноваться уже не о чем.

▫️Если вы хотели вложить 100к и через месяц забрать 100кк, то не стоит отчаиваться. За год можно 12 раз попробовать.

( Читать дальше )

Вероятно декабрь для стратегии по акциям ММВБ пройдёт под знаком 90% LQDT и 10% акции Полюс Золото. Только акции этой компании остаются в рамках растущего тренда. На рынке доминирует нисходящее движение и из 20 компаний лидеров рынка по капитализации только Полюс Золото сохраняет положение цены выше скользящей средней за последние 252 дня.

По стратегиям фьючерсным. Вероятно я сохраненю короткую позицию в природном газе для декабря. Лонг в золоте будет сокращен по причине роста волатильности в данном инструменте и в рамках управления волатильностью портфеля и достижения им целевой отметки я должен снизить вес в золоте. Окончательно параметры корректировки будут рассчитаны в декабре в первый день торгов.

По Насдаку аналогично. Позиция в юанях возможно будет перенесена в доллары. Причина — с приходом Трампа вероятно усиление доллара к корзине мировых валют и это ставит доллар в более выгодное положение.

Главное также то, что по доллару контанго ниже чем по юаню. Поэтому вероятно я выполню полный или частичный перенос в доллары по стратегии Алгебра.

167 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз👇, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

• 🏦 Сбербанк-п – 1060 акций (16,6%)
• 🛢️ Лукойл – 31 акция (14,3%)
• 🚜 ФосАгро – 37 акций (13,2%)
• 🛢️ Роснефть – 381 акция (11,6%)
• 🌟 Полюс – 11 акций (10,8%)

Доходность портфеля – 17% годовых

( Читать дальше )

Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами на канале. Сегодня получил очередную зарплату и планово совершил покупку дивидендных акций в свой портфель.

Почему я продолжаю покупать?

Некоторые инвесторы считают, что сейчас не стоит совершать покупки! Много рисков и неопределённости, особенно на фоне недавнего запуска "Орешника". Сейчас нужно ждать, держать деньги в депозитах, фонде ликвидности или ОФЗ.

Я не согласен с этим! Наоборот, я считаю, что сейчас хорошее время для покупок акций в долгосрочную перспективу.
Да, инвестировать страшно, но могу показать такой мем:

  

Шутки, шутками, но в этом есть смысл! Именно во время снижения рынка и стоит совершать покупки, это просто логично, особенно, если впереди долгий горизонт инвестирования.
Можно так же вспомнить известную фразу барона Ротшильда: "Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя". Поэтому я и покупаю сейчас!

К тому же, многие не понимаю, что такое эффект низкой базы в инвестировании. Но у меня есть 7 лет опыта в торговле на рынке «Форекс» и еще почти 5 лет на фондовом рынке и я знаю, что способна дать концентрация сделок по покупке акций на дне рынка.

( Читать дальше )

На прошлой неделе рынок ОФЗ перешел к коррекции из-за роста геополитической напряженности и сохранения инфляционных рисков — индекс RGBI попытался закрыть гэп на отметке 98,63 пункта, однако достиг только уровня 98,7 пункта (по итогам недели доходность индекса выросла на ~30 б.п. – до 18,5% годовых).

Ожидаем, что в ближайшее время рынок будет оставаться под давлением внешних факторов. Кроме того, существенным фактором неопределенности для облигаций остаются итоги декабрьского заседания ЦБ – пока инфляционный тренд идет по верхней границе прогноза регулятора на конец года (8,0%-8,5%) и отклонение от данного тренда вверх может повлечь более жесткую реакцию Банка России 20 декабря (повышение ставки сразу на 200 б.п.).

В результате, на этой неделе высока вероятность продолжения коррекции индекса RGBI к отметке 98 пунктов и полное закрытие гэпа на уровне 98,63 пункта. Рекомендуем инвесторам сохранять осторожность, не форсируя увеличение позиции облигаций с фиксированным купоном до целевого уровня (до ~20% портфеля). В сложившихся условиях целесообразно временно отложить наращивание портфеля до заседания ЦБ 20 декабря.

( Читать дальше )

Всем чумаходам привет.

Я как новорег решил поделиться виденьем категорий для своего портфеля с долгосрочной целью выйти на доход в 300 тысяч рублей в месяц с учетом инфляции и текущей обстановОЧКЕ (а как минимум — не потерять отложенное).

Сразу скажу что я не гуру формул, отчетов компаний, оферт и тд, просто владею общим пониманием видов фин инструментов и их свойств, а также небольшой опыт их использования.

Но от уважаемых смартлабовцев хотел бы услышать критику (неконструктивная тоже приветствуется, иначе смысл заходить в интернет если ее бояться) моей идеи и весам этих категорий в портфеле итоговом, а также по конкретным активам для каждой.

Итак. Я, как словивший ШИЗУ после последних событий в мире, и лицезрению построения Империума Человечества на базе РФ с Темнейшим во главе, сформировал для своего текущего капитала в 3 млн и ежемесячных будущих пополнений на 300к в месяц следующие виды категорий активов:

1. Неизымаемые активы

Цель: защита от этих маловероятных, но, в наше время, уже возможных, на мой взгляд, действий государства

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными. 1 год и почти 11 месяцев уже позади. 

С 11 по 22 ноября купил:
— 20 акций НЛМК,
— 20 акций Сбербанка,
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 3 акции МД Медикал групп (Мать и дитя),
— 3 облигации Русгидро 2Р01 (купон КС+2%),
— 7 облигаций ГТЛК 2Р-04 (купон 25%).
Продал 6 акций Транснефти.

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для начисления купонов, которые сразу реинвестируются. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 54%; облигаций 44%, остальное — в фондах денежного рынка Ликвидность и AKMM от Альфа капитал. Не исключаю пересмотр с изменением целевых долей по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях НЛМК, Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап и МД Медикал групп. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

Трампо-ралли резко закончилось и сменилось новым погружением нашего рынка. График индекса Мосбиржи последних недель напоминает траекторию межконтинентальной баллистической ракеты, и возможно это не случайно😉

🚀Пока Президент России выступает с очередным весьма внятным предупреждением, бакс и биткоин улетают в космос, а ️западные горячие головы подбирают челюсти после демонстрации «Орешника», индекс Мосбиржи нацелился на ретест поддержки 2550 п.

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я перечислил лучшие свежие выпуски облигаций, которые разместились в октябре, озвучил свои мысли о будущем российского рынка на пороге Третьей мировой и прокомментировал выступление Эльвиры Набиуллиной в Госдуме.

🎯А ещё я как обычно подготовил качественные авторские обзоры на новые интересные облигации (классический выпуск от Энергоники, флоатеры от Брусники, Новосибирской области и города Томска). Вот такой я молодец😎

Чтобы не пропустить самое важное и интересное, подписывайтесь на мой телеграм-канал!

( Читать дальше )