пассивный доход

За 32 месяца инвестиций мой портфель превысил отметку в 3,2 млн рублей (ну наконец-то сумма сотен тысяч догнала количество месяцев). Из них 2,7+ млн — пополнения, а 0,5+ млн — прибыль. Но мне стало интересно посчитать именно кэшфлоу, то есть, пассивный доход, который приносит мой портфель за год или в среднем за месяц.

Сейчас я все доходы реинвестирую, но если бы я их выводил, то можно было бы условно считать, что я получаю пенсию. Скромную, конечно же, но у нас средние пенсии от государства тоже настолько скромные, что даже можно провести сравнение. В Москве, например, размер пенсии от государства составляет 24 500 рублей.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается.

Более точная стоимость портфеля будет 1 марта, а вот тут данные от 1 февраля.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,05 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года.

( Читать дальше )

Решил посмотреть прогноз по поступлениям от дивидендов и купонов на следующие 12 месяцев и приятно обрадовался предварительным расчетам пассивного дохода в размере 55 644 рубля или 4 637 рублей среднемесячно.

⚡Учет и контроль инвестиций уже 3,5 года веду на площадке Интелинвест, собственно это она и посчитала прогнозные ежемесячные выплаты:

февраль 2024 — 890р. (486р. уже получено и 404р. ожидаются)

март 2024 — 808р.

апрель 2024 — 1 858р.

май 2024 — 12 814р.

июнь 2024 — 7 740р.

июль 2024 — 17 498р.

август 2024 — 986р.

сентябрь 2024 — 2 922р.

октябрь 2024 — 4 685р.

ноябрь 2024 — 800р.

декабрь 2024 — 1 455р.

январь 2025 — 3 592р.

Эти суммы указаны без учета реинвестирования полученных доходов и нового дохода от новых покупок, а это значит, что итоговый результат за 2024 год будет намного выше расчетного (во всяком случае я так планирую).

⚡Структура портфеля выглядит следующим образом:

🏆Акции — 76,0%;

( Читать дальше )

Всем привет! Сегодня хочу поделиться с вами результатами своего инвестирования. Пассивный доход моего портфеля превысил 11 000 рублей в месяц.

В ближайшие 12 месяцев по прогнозам платформы Интелинвест, на которой веду учет своих инвестиций, я получу дивидендами 135 707 рублей.

Выплаты по месяцам

• Март – 88 руб
• Апрель – 2 409 руб
• Май – 42 561 руб
• Июнь – 22 070 руб
• Июль – 20 642 руб
• Сентябрь – 572 руб
• Октябрь – 11 979 руб
• Декабрь – 25 072 руб
• Январь 2025 – 10 314 руб

( Читать дальше )

    

Думаю, многие слышали или знают про книгу «На пенсию в 35 лет!». Я в своё время читал её и кое что полезное в ней действительно есть.
Не знаю наверняка, правда ли автор книги вышел на пенсию в 35 лет, но лично я создал себе полноценную пенсию в 36 лет (хотя, пока и не вышел на неё)!

Какая сейчас средняя пенсия в России?

На начало 2024 года в России средняя пенсия для неработающих пенсионеров составляла около 20 000р:

  

( Читать дальше )

Уже не для кого не секрет, во всяком случае для читателей Смарт-Лаб, что в 2024 году нас ждут рекордные по объему дивиденды под 5 трлн. рублей. Нашему рынку акций приходится очень сложно, ведь он противостоит и инфляции, и ключевой ставке, и высокой доходности по облигациям и вкладам в банках. А еще ведь остаются пугалки по избыточному предложению акций после редомициляции ряда компаний в родную российскую гавань.

Вот и получается, что рынок акций и расписок опирается только на потенциальный рост индекса Московской биржи (по прогнозам до 3 600 пунктов) и дивиденды. Какие же 20 компании были выбраны сегодня от аналитиков синего брокера?

1. Привилегированные акции Сургутнефтегаза. Хотя бы одна инвестиционная компания поставила на первое место именно Сургут, потому что с факапом в 80 копеек в прошлый раз, сравняв в правах обычку и префы, теперь все просто шарахаются от этой прекрасной компании. Отдадим должное этому практически дивидендному аристократу РФ с потенциальной див доходностью 21-22%.

( Читать дальше )

Подвожу итоги инвестирования в январе 2024г. Инвестиционный портфель за месяц вырос на 5,1% до 627 900 рублей. Рост в основном был органичным с минимальными вложениями, но со 100% реинвестом полученного пассивного дохода. Прибыль за месяц составила 4,8%, обогнав и инфляцию, и индекс Мосбиржи, и доходность депозитов.

Тема альтернативных инвестиций достаточно модная.
Я тоже игрался на небольшую сумму пару лет в Потоке и в целом был доволен, получал удовольствие от процесса.
Однако низкая ликвидность этого проекта очевидно не давала завести сколь-нибудь ощутимую сумму.
За пару лет добрался до 200 тысяч, потом полгода выводил по копеечке, что дико бесило :)
Финрез в абсолюте на завтрак в Кофемании, поэтому даже считать я не пробовал.

Но чуть позже я обратил внимание на новый проет в модном краудлендинге — платформу Джет Лэнд.
Все красиво, приложение, СБП, авторобот и, чудо!!! есть вторичный рынок!
Это в корне меняет все. Можно пробовать расмматривать как диверсификацию и включение в портфель с долей процентов 10% подумал я, особенно если выйти на заявленные +5% к безриску.   
Решил вносить по сотке в месяц.
Прошло 7 месяцев, я прикинул и понял, что эта история красива только в теории и маркетинговых статьях самой платформы и тех кто сам не вкладывает, а рубит бонусы на фоловерах. Честно этот элемент очень отталкивает, всякие бонусы-хуенусы это для школоты, я олд и считаю в уме трехзначные числа, поэтому понимаю как работает банкет. Теперь можно детально посчитать.

( Читать дальше )

    

Буквально под каждой моей статьёй на этом каналах, в ТГ канале или под видеороликом на Ютубе, где я показываю доходность своего инвестиционного портфеля, в комментариях мне задают один и тот же вопрос.
Одни читатели задают его спокойно, корректно, с искренним желанием понять суть, другие с негодованием и укором меня в глупости.

Суть вопроса такая: "Зачем ты инвестируешь в эти акции, если сейчас депозит даёт 15-16% годовых?"

Я постараюсь объективно ответить на него и объяснить, почему я использую именно инвестирование в акции, как основной инструмент создания капитала и источника пассивного дохода, а не депозиты.

Доходность моего портфеля

Для начала, покажу вам реальную доходность моего инвестиционного портфеля в 3.2млн.р:

  

( Читать дальше )

Сейчас у инвесторов масса вариантов как формировать инвестиционный портфель с возможностью изъятия активов. Самые известные и популярные при этом методы: покупка активов по которым регулярно по графику выплачиваются купоны/дивиденды и покупка активов роста под их постепенную продажу. Предлагаю сравнить эти варианты.

 Постоянный денежный поток

По мне постоянный денежный поток обеспечивают только активы, деньги по которым поступают по известному заранее графику и в предсказуемом объеме. Вот, например, Лукойл часто платит дивиденды, но не по четкому графику, значит, его выплаты за постоянные считать нельзя. В моем портфеле постоянный денежный поток дают облигации и фонды недвижимости. Вот по ним можно составить красивую табличку и сделать так, что бы размер выплат от месяца к месяцу почти не менялся. А когда выплаты не меняются от месяца к месяцу, то это уже постоянный денежный поток на который можно рассчитывать, выйдя на пенсию.

Большой плюс моих инвестиций в облигации и фонды недвижимости заключается в том, что данные активы обладают умеренными рисками. Да, фонд может закрыться, но он выплатит деньги пайщикам, на которые можно будет купить новых паев. Что касается облигаций, я стараюсь брать именитых эмитентов с понятным бизнесом и хорошим кредитным рейтингом.

( Читать дальше )

   

Не так давно стоимость моего инвестиционного портфеля перевалила за 3.2 млн рублей и я хочу поделиться с вами реальными данными — какую пассивную доходность или «дивидендную зарплату» приносит мой портфель в среднем ежемесячно.

Дивидендная доходность российского фондового рынка

Для начала давайте посмотрим на общую доходность нашего рынка в плане дивидендов.

Фондовый рынок РФ считается одним из самых высокдовидендных в мире. На текущий момент дивидендная доходность индекса Мосбиржи находится на уровне 10% годовых:

  

( Читать дальше )