итог месяца

Приветствуем подписчиков и читателей на нашем канале☀️
Рынок продолжил ралли позитивного настроя рынка после вчерашнего отскока +1,48%📈, а в первый день июля достиг уровня 2853 Индекса Мосбиржа благодаря максимально низкому уровню неопределенности и продолжению плановых дивидендных выплат сезона.
Однако, негативным фактором стало повышение цен на тарифы ЖКХ сразу на 15%

По-традиции, подводим итоги прошедшего позитивного Июня с мнениями и ставками инвесторов в составе команды Reichenbach Team.

1️⃣ Начнем с мнения моей помощницы Ekaterina Fox, которая торгует и собирает необходимую информацию нашего контента

Мнение о Июне: «Для меня июнь стал нейтральным из-за конфликта между Ираном и Израилем. Это сбило часть моих планов. У меня много акций Лучика🛢️ и после завершения конфликта нефть сильно упала. Но портфель не ушел в минус благодаря Яндексу📱 с новыми вкладами в проекты ИИ и выкупил долю компаний недвижимости и Т-банка🏦. Добавил +4%📈 и почти компенсировал потери Лучика.

Ставки на Июль: „Когда я в июне очень удачно докупила Лучика при отсечке за 6452 руб, теперь в июле буду ждать закрытия гэпа. В течении месяца нефть выйдет из своей коррекции без фокусов давления от США. Также рассчитываю на решение ЦБ снизить ключевую ставку на 18-19% в конце июля. Это будет мега ракетой для моего портфеля.

( Читать дальше )

Всем здравия.

Ну что ж, не смотря на критику и смешки (что ради 16% не стоит  даже столько «мучаться») решил все же повести «публично» портфель, точнее мысли и отчеты по нему (может кто-что подскажет)). Да и когда пишешь (хотя бы даже в тетрадь) – это помогает лучше разобраться с планом и деталями…

На текущий момент портфель выглядит по долям примерно так 👇(конкретные бумаги, думаю, не особо интересны, тем более что по большей части я придерживаюсь индекса мосбиржи, а в «Руб. обл.» — содержатся ОФЗ, депозиты и неск. корп. Обл.).

По плану: хотелось бы долгосрочно 16-18% при ср. инфляции в 8-10%… Решил взять за основу не популярную сегодня дивидендную стратегию, а динамич. изменение долей (распределение портфеля по классам, с балансировкой от 1 до 4-х раз в год). В умных книгах пишут, что нужно не пытаться угадать что-то одно, а правильно распределять доли… (вот и наслушался, пробую…).

Вообще, начало года было довольно неплохим для неискушенных в инвестициях – и рекомендуемая доля акции в 70% (мне ее рекомендуют формулы по данным за предыдущие годы…) суммарно с фондами недвижимости – дала примерно дох. 15% к началу года (если оценивать в первых числах марта к 1 января).

( Читать дальше )

Доброго времени суток!
Кто я, почему позволяю себе публикации и логика моих поступков описана ЗДЕСЬ.

Итоги месяца:

 

Структура пассивного дохода – (на диаграмме), пассивный денежный доход ПЕРЕКРЫВАЕТ ежемесячные траты на 26% (т.е. если траты 100 тыс/мес, нетрудовой доход – 126 тыс/мес).

 

Прирост инвестиционного капитала (в абсолютных значениях) – положительный.

 

Норма сбережений — 66%

 

Соотношение акций/облигаций — 35/65

 

Достижение FIRE-number (300 месячных расходов, пересчитывается ежегодно, исходя из размера средних ежемесячных трат за год) — 59% (половина пути пройдена), в прошлом году было 67%, но траты за 2024 год выросли.

 

Что произошло в январе и планы на февраль можете смотреть ТУТ (но это для любознательных).

 

Важное дополнение: Считайте, что статьи — это мой дневник. Я не провожу обучение, не продаю курсы, не даю рекомендаций, советов и т.п., не вмешиваюсь в жизнь других людей, на своем примере хочу показать доказать, что неспешное и настойчивое формирование капитала работает, а то все почему-то хотят всё, сразу и быстро.

( Читать дальше )

Алго Результаты июнь

Итог общий/год/месяц 412%/8,3%/ 6,37%

Итоги с начала года по конец месяца:
Доходность за год 8,3%.
Просадка максимальная за год – 12,4%
Итог за месяц 6,37 %, просадка максимальная за месяц 1,5 %
Общая доходность за 4 года 412%

По инструментам примерно такой расклад:
ED около нуля
GD плюс 20%
GZ около нуля
LK плюс 25%
MIX плюс 5%
RI минус 10%
RN минус 10%
SI плюс 10%
SILV около нуля
SP около нуля
SR плюс 100%
VTB плюс 5%



( Читать дальше )

В июне подросли снова подросли все активы. Во-многом, это связано с ослаблением рубля и ростом валют и всего, что на в них номинировано. 

💸 По итогам года имеем впечатляющий результат: в солидном плюсе все основные активы. По той же причине — в прошлом году формально стоимость валют в России была на рекордно низком уровне. А также в просадке были все основные фондовые индексы и крипта. 

Отпишитесь, кто активно закупался в прошлом году, несмотря на негатив и апатию, царившую среди инвесторов?

🚀 Мои портфели тоже припухли, но об этом напишу позже. 

Как изменились основные активы за месяц

➕ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — +2,9%.

➕ Индекс РТС (российские акции в $) — -6,8%.

➕ Индекс S&P500 (акции США в руб.) — +14,8%.

➖ Индекс Shanghai Composite (акции Китая в руб.) — -0,1%.

➕ Индекс DAX (акции Германии в руб.) — +3,1%.

➕ Золото (руб.) — +6%.

➕ Доллар (руб.) — +7,8%.

➕ Евро (руб.) — +7,7%.

➕ Bitcoin (руб.) — +21%.

( Читать дальше )

Это уже пятая статья рубрики «Отчет об инвестировании за месяц».
В феврале пополнял оба счета ИИС в Альфе и БС в ВТБ. Счет ИИС остаётся как обычно на долгосрок, брокерский счёт — как альтернатива банковскому вкладу с упором на облигации (сейчас там 57% облигаций). Планирую сделать портфель на брокерском счете акции/облигации в соотношении 30/70.
Отчет делаю в табличке — удобно, могу открыть с любого устройства. За февраль получилось вот что.

( Читать дальше )

Последний день февраля, самого короткого месяца в году. Время подводить итоги финансовых результатов и не только.

Поехали!

1 февраля портфель выглядел следующим образом:

• JetLend: 16 255 руб
• ИИС: 20 715 руб
• БС1 (на квартиру) 152 540 руб
• БС2 (дивидендный) 378 656 руб
• БС3 (Народный) 1 000 руб

В январе свой инвестиционный портфель я пополнил на 16 800 рублей

Методично и регулярно пополнял на 4 000 рублей каждую неделю.

Новогодние дела дали о себе знать и пополнять на бОльшие суммы не получалось. Необходимо исправляться и выходить на 25 000 — 30 000 рублей в месяц.

Есть к чему стремиться!

Покупки февраля

✅Сбербанк (3 лота, 30 акций)

✅Русал (2 лота, 20 акций)

✅Татнефть (12 лотов, 12 акций)

✅Новатэк (3 лота, 3 акции)

✅НЛМК (1 лот, 10 акций)

✅Газпром (1 лот, 10 акций)

✅Алроса (1 лот, 10 акций)

( Читать дальше )

Суббота. Выполняем регулярные упражнения. Руки вверх, вниз! Раз-два. Наклоны, приседания, подведение итогов месяца.

Итоги января 2023 года 
Они такие:

Жахнули какие-то налоги, которые пришлось заплатить, а я доход посленалоговый учитываю. Малый объем средств изменил подход к выплатам по депозитам. И естественно, давит продолжение обесценения вложений в американский индекс — SBSP. Ух если восстановят торги и закрою позицию, я сразу же перекрою свою цель на 2023 год в 16% годовых!

Дополнительный анализ исторической торговли
От нечего делать подбил исторический анализ своих альфы и беты. Он такой:


( Читать дальше )

Всем привет! Продолжаю вести свой публичный портфель «Дом_Инвестора». 14.08.2022 стукнул ровно 1 год и 2 месяца моего скромного инвестирования в фондовый рынок. Не буду лить воду, сразу к цифрам и фактам.

 Цифры:
1. Внесено* — 84.500 рублей.
2. Стоимость портфеля–72.012 рублей (-17.34%  или — 12488руб)
– за месяц + 4.36%
3. Дивиденды/купоны*: 2144.24 руб. = 2.97%
4. Комиссия за сделки*-673.05 =0,93%
5. Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) = -582.18 руб. =0.80%

 *за все время инвестирования

**процент считаю от общей внесенной суммы

( Читать дальше )

В феврале мой портфель установил антирекорд месячного падения стоимости за все время наблюдений:



В природе все стремится к равновесию,
поэтому, с надеждой на будущий рекорд,

всем успехов в торгах после их открытия.