ипотечные кредиты

Российские банки в сентябре 2025 года выдали 405 млрд рублей ипотечных кредитов, это на 11% больше показателя того же месяца годом ранее. Такие подсчеты сделал ВТБ, сообщила пресс-служба кредитной организации.

Всего по итогам девяти месяцев 2025 года выдачи ипотеки в России, по оценкам ВТБ, составили более 2,6 трлн рублей. Это примерно на треть ниже результата за январь — сентябрь прошлого года.

«По предварительным оценкам ВТБ, в сентябре российские банки выдали порядка 405 млрд рублей ипотечных кредитов на покупку первичного и вторичного жилья. Это на 11% больше, чем в сентябре прошлого года и на 3% больше, чем в августе нынешнего», — указали в ВТБ.

ВТБ также фиксирует снижение доли выдач ипотеки с господдержкой на фоне улучшения условий рыночных ипотечных кредитов. Так, в сентябре, по расчетам ВТБ, на льготные программы в общем объеме выдач пришлось 76% против 78% в августе и пиковых 82% в июле. «Локомотивом рынка по-прежнему остается „семейная“ ипотека. Эксперты ВТБ ожидают, что доля госпрограмм на рынке к концу года плавно сократится до 70%», — отмечается в пресс-релизе банка.

Средняя переплата по ипотеке в России уже превысила 21 млн ₽, пишут Известия.

При этом средний размер оформляемого жилищного кредита достиг рекордных 4,5 млн ₽. Взяв такую сумму на 26 лет под нынешние 22,4%, человек заплатит за жилье почти в шесть раз больше. Это трындец, товарищи.

Ежемесячный платеж на таких условиях составит 85 тыс. ₽ при минимальном первоначальном взносе в 10%.

Чтобы узнавать о важных финансовых новостях было ещё быстрее и удобнее, подписывайтесь на мой телеграм.

🏢Квартирные ожидания и реальность

Газета.ру добавляет масла в огонь жилищного вопроса. Согласно недавнему исследованию Lеvel Group, почти каждый пятый (18%) россиянин планировал купить собственную квартиру в возрасте 25-30 лет, но лишь 11% действительно смогли это сделать.

Каждый третий (29%) планировал получить жилье по наследству, однако в реальности эти планы сбылись только у 25% опрошенных.

📊Опросы также показали, что чаще всего россиянам удается обзавестись собственным жильем в возрасте от 30 до 35 лет (29%), но лишь 15% изначально планировали купить квартиру в этом возрасте. При этом каждый пятый (22%) вообще не рассчитывал на покупку жилья.

По данным сервиса «Домклик», в августе объем выдачи ипотечных кредитов на покупку жилья на вторичном и первичном рынке увеличился на 30,4% и 18,5% месяц к месяцу (м/м), до 41,2 млрд и 173 млрд руб. соответственно. В первом случае активная позитивная динамика объясняется удешевлением займов после снижения ключевой ставки ЦБ РФ до 24–26% годовых, что на 3–4 процентных пункта меньше, чем в среднем на начало июля. В ряде крупных банков встречаются предложения по ипотеке на вторичку под 18–19% годовых.

Вторичное жилье в России в конце прошлого года и в первое половине нынешнего росло в цене значительно медленнее, чем индекс потребительских цен. В регионах, где спрос населения на вторичное жилье достаточно низок, оно дешевело. Этот фактор вместе со снижением процентных ставок по ипотеке объясняет резкий рост объемов ипотечного кредитования в Магаданской области в августе текущего года (почти на 54% к июлю).

Снижение процентных ставок может также помочь оживить рынок коммерческой ипотеки на новое жилье, что будет благоприятно для финансовых результатов крупнейших банков по итогам третьего квартала. Freedom Finance Global ожидает снижения ключевой ставки 12 сентября до 16–17% годовых, что может привести к снижению средних процентных ставок по ипотеке на вторичное жилье до 20–23% этой осенью.

Объем ипотечных кредитов на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) и покупку готовых домов в июне достиг 45 млрд руб., что стало наивысшим значением за последние семь месяцев. Основной драйвер рынка — льготные программы, на которые приходится 98% всех выдач.

Крупнейшие банки нарастили кредитование загородной недвижимости. В Сбербанке в июне выдали около 36 млрд руб. (60% — готовые дома, 40% — стройка), ВТБ — около 5 млрд руб., из них более 70% также пришлись на готовое жилье. В банке «Дом.РФ» с начала года объем ИЖС-кредитов составил 15,7 млрд руб.

Несмотря на восстановление сегмента, темпы остаются слабыми. За первое полугодие 2025 года выдано 179,4 млрд руб., тогда как год назад — 586,8 млрд руб. Рыночные кредиты занимают лишь 2% выдач из-за высоких ставок (до 30% годовых) и роста стоимости строительства.

Дополнительное давление оказывает обязательное использование эскроу-счетов с марта 2025 года. Это ограничивает круг подрядчиков и повышает затраты на строительство. Для банков повышаются риски, связанные с контролем за использованием средств и вероятностью недостроя.

ВТБ выдал в Южном федеральном округе (ЮФО) в июне 2025 года более 1,1 тыс. ипотечных кредитов на сумму свыше 6 млрд рублей. При этом больше половины объема выдач зафиксировано в Краснодарском крае, где продажи ипотеки выросли в два раза, сообщили ТАСС в пресс-службе банка.

«По данным банка, в июне жители ЮФО взяли свыше 1,1 тыс. ипотечных кредитов более чем на 6 млрд рублей. Более половины объема выдач — 3,6 млрд рублей — в Краснодарском крае», — сказали в пресс-службе, отметив, что тем самым продажи ипотеки в регионе выросли практически в два раза.

На втором месте в ЮФО по выдачам ипотеке — Ростовская область с почти 1,3 млрд рублей, на третьем — Волгоградская область с 367 млн рублей. Уточняется, что средний размер ипотечного кредита в ЮФО в июне составил 5,4 млн рублей.

«Драйвером рынка по-прежнему выступает господдержка, среди льготных программ доминирует семейная ипотека. В то же время отмечается, что, как и на рынке, в годовом выражении выдачи ипотеки в банке снизились», — добавили в пресс-службе.

Объем выдач ипотеки в РФ за первое полугодие 2025 года сократился на 47% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сообщает пресс-служба ВТБ.

«В целом по итогам первого полугодия общий объем выдач ипотеки в России составил примерно 1,5 трлн рублей, что на 47% ниже результата за аналогичный период прошлого года. Драйвером рынка по-прежнему выступает господдержка: ее доля по итогам января-июня, по оценкам ВТБ, составила 78% от общего объема выдач. Среди льготных программ доминирует семейная ипотека, на которую в первом полугодии пришлось 69% от всех продаж», – говорится в сообщении.

По предварительным данным банка, в июне предоставлено примерно 309 млрд рублей на покупку первичного и вторичного жилья. По сравнению с маем продажи ипотеки выросли на 8%, но это на 60% ниже показателя первого месяца лета прошлого года.

Непосредственно ВТБ в июне провел около 9,5 тыс. ипотечных сделок на 53,6 млрд рублей (+38% по числу и +41% по объему к маю). За первые шесть месяцев кредитная организация выдала порядка 37 тыс. жилищных займов более чем на 198 млрд рублей. В годовом выражении выдачи также существенно снизились, отметили в банке.

«С 1 июля Сбер снижает ставки по ипотеке на 0,5-2 п.п. в зависимости от первоначального взноса. Также вводится скидка 1 п.п. на кредиты ИЖС для строительства быстровозводимых домов. Минимальные ставки на „Домклик“ — от 21,4%. С 30 июня также планируется снижение минимальной ставки по потребительским кредитам на 1 процентный пункт», — сообщил банк.

Также с 30 июня банк снизил ставки по вкладам линейки «СберВклад»: надбавки — с 1% до 0,7%. Максимальная ставка по вкладам «Лучший %» и «СберВклад» на сроки четыре-пять месяцев — 18%.


Источник: tass.ru/ekonomika/24395983

Средний размер выданных ипотечных кредитов снизился в мае 2025 года на 0,7% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года и составил 4,41 млн рублей (в мае 2024 года - 4,44 млн рублей), сообщили ТАСС в пресс-службе Национального бюро кредитных историй (НБКИ) со ссылкой на данные кредиторов, передающих сведения в бюро.

По данным НБКИ, по сравнению с предыдущим месяцем средний чек выданных ипотечных кредитов сократился на 0,4% (в апреле 2025 года - 4,42 млн. рублей). При этом показатель снижается второй месяц подряд.


Источник: tass.ru/ekonomika/24358499