иис

Инвесторы открыли в 1 п/г на Московской бирже 768 тысяч новых ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов)

На конец прошлого года их количество составляло 1,646 миллиона штук, а на 30 июня – 2,414 миллиона.

Оборот по ИИС в 1 п/г составил 717 миллиардов рублей против 620 миллиардов за весь 2019 год.

источник

Т.к. на мои вопросы в предыдущем топике (https://smart-lab.ru/blog/633313.php) никто не ответил, пришлось посидеть самому и поизучать договоры. Итак, основные моменты, которые я выделил:

 1. Открытие:

 3.3.7. Клиент вправе потребовать возврата всех учтенных на его ИИС денежных средств/ценных бумаг или их передачи другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. При этом такой возврат без расторжения договора не допускается.

Частичный вывод денежных средств/ценных бумаг с ИИС не допускается.

 10.3. Отказ Клиента от Договора влечет за собой прекращение прав и обязанностей по Договору (расторжение Договора) не позднее рабочего дня, следующего за днем окончательного вывода/перевода Активов Клиента с Индивидуального инвестиционного счета и расчетов по ранее заключенным сделкам, а также погашения задолженности перед Брокером, но не ранее 30 (Тридцатого) календарного дня с даты получения Брокером Уведомления о расторжении. Не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения Договора, Брокер направляет Клиенту на адрес электронной почты, указанный в Анкете, сообщение о расторжении Договора с указанием точной даты расторжения.

( Читать дальше )

глава ЦБР Эльвира Набиуллина:

Принятие этого закона давно назрело, тянуть дальше некуда… на фондовый рынок, потенциал которого еще не полностью раскрыт, пришло уже очень много розничных инвесторов, домохозяйств, почти 2,5 миллиона человек открыли индивидуальные инвестиционные счета. И нельзя, чтобы эти люди, которые еще не успели набраться опыта на фондовом рынке, не получили необходимые знания, принимали инвестиционные решения, которые приведут к потере денег

Поправки в законодательство об ограничении инвестиций для неквалифицированных инвесторов должны способствовать защите их интересов — торговать сложными инструментами можно будет лишь при прохождении специального тестирования на понимание рисков.

Интерес населения к биржевой торговле усилился из-за снижения ставок по банковским депозитам, и в период коронавируса.

( Читать дальше )

Всем привет, инициировал процесс закрытия ИИС, 7 дней завис счет на закрытии, торговать нельзя, вывести тоже. Брокер ВТБ.  У вас сколько закрывался?

ТАСС: ЦБ РФ ПОДДЕРЖИВАЕТ ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ВОЗМОЖНОСТИ ЧАСТИЧНОГО СНЯТИЯ СРЕДСТВ С ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ СЧЕТОВ — НАБИУЛЛИНА

Просто анонс ...

Декаб тут недавно писал пост про закрытие ИИСов, где указывал, что бумаги переводят за 2 дня (https://smart-lab.ru/blog/632828.php)
Неделю назад ходил в Открытие, чтобы закрыть ИИС с переводом бумаг на брокерский счёт внутри Открытия. В офисе сказали, что за 7 дней всё сделают (прошло уже больше 7 дней, но ничего не сделано), по телефону уже сказали, что ждать 15 рабочих дней (и лучше с бумагами никаких манипуляция не проводить).
В общем, открыл я договор и вот что обнаружил:

10.3. Отказ Клиента от Договора влечет за собой прекращение прав и обязанностей по Договору (расторжение Договора) не позднее рабочего дня, следующего за днем окончательного вывода/перевода Активов Клиента с Индивидуального инвестиционного счета и расчетов по ранее заключенным сделкам, а также погашения задолженности перед Брокером, но не ранее 30 (Тридцатого) календарного дня с даты получения Брокером Уведомления о расторжении

Расшифровать может кто-нибудь? Насколько я понял, счёт закрывается на след. день после вывода всех бумаг, но НЕ РАНЕЕ 30 дней с даты посещения офиса и передачи заявления на расторжение. Т.е. могут  и через год закрыть и через два? Конкретных сроков по переводу бумаг в договоре не нашёл.
В блоге «Открытия» задавал вопрос, но ответа не получил.

Если кто-то читал договор на ведение ИИС у других брокеров, поделитесь выдержками оттуда по поводу сроков перевода бумаг/закрытия счёта. Или поделитесь реальными сроками перевода/закрытия.

Много расписывать не буду. Старт этой серии постов здесь
За прошедшие две недели заинвестировался в бумаги только на 15%



Рисунок Структура портфеля на 12_07_2020

Всю неделю смотрел облигации, пытался что-то отобрать. Как по мне, так ничего стоящего сейчас нет, всё торгуется выше номинала.
А я редко покупаю облигации с ценой выше номинала. Единственная была идея: один из выпусков «Самолёта» (сделали доп эмиссию акций, не плохо вроде разместили). Становился в стакан два дня, с бидом на 10 копеек выше верхнего. Сделка не состоялась, переставлять бид принципиально не стал.

в ОФЗ при таком раскладе:



( Читать дальше )

Применяется стратегия пассивного управления. Упрощенная структура портфеля на текущий момент: доля акций – 62%, доля облигаций – 38%. Начало управления портфелем – 2012 год.

Используется три брокерских счета для управления портфелем, как единым целым:

1. обычный брокерский счет, открыт в 2012 году.
2. ИИС на мое имя, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2015 году.
3. ИИС на имя супруги, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2016 году.

ИИС открываются с целью закрыть их через три года. Перед закрытием ИИС активы продаются, и со счета выводится кэш. Полученные средства зачисляются на второй ИИС, на «переоткрытый» в этом же году новый ИИС, остаток (если есть) – на обычный брокерский счет. Это позволяет «съесть котлетку второй раз» — получить вычет за «старые» деньги, так как собственной инвестиционной мощности (новые взносы на пополнение портфеля) не хватает даже на один годовой лимит взносов.

Самая главная задача – минимизация налогов. Поэтому:

1. долевые инструменты, как потенциально более доходные, приобретаются преимущественно на обычный брокерский счет. Так как управление пассивное, при продаже акций будет применяться льгота долгосрочного владения. На текущий момент налогов с этой части портфеля уплачено не было (кроме налога на дивиденды), примерно половина активов приобретена более 3 лет назад.
2. так как на ИИС выбрана льгота А, то снизить налогообложение можно, приобретая на эти счета необлагаемые налогом активы – ОФЗ и корпоративные облигации (после 01.01.2018).

( Читать дальше )

За последний год закрыл ИИСы в ВТБ, ПСБ и Открытии.

Закрытие должно происходить на 3 год существования ИИСа с момента открытия счета. Иначе налоговая потребует вернуть налоговые вычеты.
В идеале открывать ИИС под 5 вычетов по схеме.

2016 год январь — открытие ИИСа
2016 год декабрь — пополнение — 1 вычет можно делать 12 января 2017 года.
2017 декабрь — пополнение — 2 вычет 12 января 2018 года.
2018 декабрь — пополнение — 3 вычет.
2019 декабрь — пополнение — 4 вычет.
2020 январь — пополнение — закрытие ИИСа — 5 вычет 12 января 2021 года.

Деньги морозятся не более 3 лет. 

Закрывать нужно с переводом бумаг на обычный брокерский счет. Иначе брокер будет неделями закрывать вам ИИС. 

Проверенно на опыте многих инвесторов. Ибо
1. Миллионы рублей на счете можно крутить, получая на них прибыль, кормя инвестора сказками.
2. Деньги на бр счете ни как не застрахованы, каждый день вы рискуете лишиться всей суммы.

По Открытию отзыв читал, они умудрились вообще месяц закрывать, постоянно кормя инвестора сказками.  

( Читать дальше )