альфа-банк

Альфа-Банк – рсбу/мсфо
Общий долг на 31.12.2023г: 7,715.74 трлн руб/ мсфо 7,596.53 трлн руб
Общий долг на 31.12.2024г: 10,409.96 трлн руб/ мсфо 10,303.17 трлн
Общий долг на 31.03.2025г: 10,061.84 трлн руб

Прибыль 2023г: 120,868 млрд руб/ Прибыль мсфо 127,321 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 8,489 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2024г: 29,168 млрд руб
Прибыль 5 мес 2024г: 46,322 млрд руб
Прибыль 2024г: 205,344 млрд руб/ Прибыль мсфо 209,917 млрд руб
Прибыль 1 кв 2025г: 29,146 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2025г: 57,458 млрд руб
Прибыль 5 мес 2025г: 83,187 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=1326&dt=2025-06-01
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=1326&dt=2025-05-01
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f101?regnum=1326&dt=2024-05-01
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1389&type=3

Альфа-банк впервые разместит ипотечные облигации на 35,4 млрд руб., обеспеченные пулом кредитов по госпрограммам на 58,5 млрд руб. Средневзвешенная доходность – 5,84% годовых. Размещение на Московской бирже состоится 26 июня. Это событие делает банк участником сформировавшегося сегмента системно значимых банков, выпускающих ипотечные ценные бумаги.

Сейчас объем рынка составляет 3 трлн руб., но он преимущественно представлен госбанками — Сбером и ВТБ. При этом эксперты отмечают: часто такие бумаги не попадают к инвесторам, а остаются у банков для управления балансом и нормативами.

Альфа-банк уже планирует осенью еще одну сделку — на 70 млрд руб., а ВТБ до конца лета может выйти с выпуском до 100 млрд руб. Совкомбанк также рассматривает возможное размещение. Спрос на секьюритизацию сохраняется из-за роста требований ЦБ к оценке заемщиков и необходимости поддержания ликвидности.

Впрочем, широкое распространение рыночных размещений ограничивается текущими ставками. Доходность по ипотеке ниже, чем может заинтересовать инвесторов. Ситуация может измениться при снижении ключевой ставки на 5–7 п.п. — тогда появится маржа, делающая размещение выгодным. В «Дом.РФ» и рейтинговых агентствах считают, что это увеличит объем сделок именно с привлечением внешнего капитала.

Мир после ударов США по Ирану всё ближе к 3-й мировой, а у нас стартовала новая торговая неделя, так что лудоманы инвесторы готовятся получить очередную дозу рыночного дофамина. Если вы раздумываете над тем, кого докупить в свой портфель или, наоборот, безжалостно выбросить из него в рамках ребалансировки, то эта подборка как раз для вас.

🅰️Ребята из «красного» банка провели исследование на основе консенсус-прогнозов, в котором отобрали ТОП акций с наибольшим потенциалом роста и ТОП акций с наибольшим потенциалом падения.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Фаворитов выбирали, используя консенсус-прогнозы и общий взгляд российских инвест-домов на акции. Чтобы оценка считалась релевантной, у бумаги должно быть не менее пяти аналитических рекомендаций, а доля позитивных взглядов — не ниже 70%..

Аутсайдеров Альфа-эксперты также отобрали на основе консенсус-прогнозов: эти бумаги торгуются выше целевой цены рыночных аналитиков и не имеют заметных драйверов для дальнейшего роста.

😁Люблю я разные топы и рейтинги. Попалась аналитика от Альфа-Банка, где они собрали консенсус-прогнозы от российских финансовых компаний, которые дают свои прогнозы на публичные компании, при том они выбирали те акции, у которых есть как минимум 5 оценок от разных инвест.домов. В итоге у них получился топ-13 акций. На эти акции аналитики смотрят положительно, их справедливая стоимость выше текущей цены, поэтому к ним можно присмотреться для средне- и долгосрочных вложений.

Чтоб мои разборы компаний были у вас перед глазами, подписывайтесь на канал. Аналитика + юмор = приятное с полезным 👍

Также там выделили 5 компаний, которые все аналитики дали рекомендацию на покупку. Вот эти 5 компаний:

1. 🍏 ИКС 5
Компания №1 на рынке продуктового ретейла. После продолжительной паузы ИКС 5 вернулась к выплате дивидендов: инвесторы получат 648 руб. на акцию, если купят бумаги до 8 июля включительно. Аналитики Альфа-Инвестиций ожидают ещё одну выплату, и суммарно дивиденды за год могут превысить 1000 руб.

Альфа-банк в массовом сегменте по вкладу без пополнения и снятия (для сумм от 50 тыс. руб.) понизил ставку на 1,95-2% пункта (п.п.), до 15,79-16% годовых; по пополняемым вкладам во всех сегментах понижение на всех сроках (кроме вип-сегмента для сумм до 5 млн руб. на срок 12 месяцев) на 0,09-2 п.п., до 9,57-17,3%. Альфа-банк также понизил процентные ставки по вкладам в юанях — теперь максимальная ставка в массовом сегменте снижена на 1,9 п.п., до 18,1% (для «новых» денег сроком на 4 месяца, с капитализацией).

МКБ также понизил ставки по закрытым (непополняемым) вкладам в рублях во всех сегментах: в массовом сегменте по закрытым вкладам на 0,25-2 п.п., до 10-20,5%; в массовом-высокодоходном сегменте на сроках 3-12 месяцев и 24 месяца (ставки с выплатой процентов в конце срока) — на 0,25-2 п.п., до 16,6-19,1%.

Газпромбанк с 10 июня анонсировал понижение ставок по накопительным счетам в рублях: в массовом сегменте максимальная ставка по вкладу с выплатой процентов на ежедневный и на минимальный остаток снижена на 1 п.п., до 19,5% и 20,5% соответственно (для новых клиентов). По накопительному счету для всех клиентов доходность снижена на 1 п.п., до 18% годовых.

Альфа-Банк – рсбу/мсфо
Общий долг на 31.12.2023г: 7,715.74 трлн руб/ мсфо 7,596.53 трлн руб
Общий долг на 31.12.2024г: 10,409.96 трлн руб/ мсфо 10,303.17 трлн
Общий долг на 31.03.2025г: 10,061.84 трлн руб/ мсфо не опубликован 

Выручка 2023г: 725,834 млрд руб/ мсфо 975,990 млрд руб
Выручка 1 кв 2024г: 279,644 млрд руб
Выручка 2024г: 1,491.27 трлн руб/ мсфо 1,832.10 трлн руб
Выручка 1 кв 2025г: 518,114 млрд руб

Прибыль 2023г: 120,868 млрд руб/ Прибыль мсфо 127,321 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 8,489 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2024г: 29,168 млрд руб 
Прибыль 2024г: 205,344 млрд руб/ Прибыль мсфо 209,917 млрд руб
Прибыль 1 кв 2025г: 29,146 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2025г: 57,458 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=1326&dt=2025-05-01
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f101?regnum=1326&dt=2024-05-01
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1389&type=3

Альфа-банк — чистая прибыль выросла в 2 раза до ₽57,46 млрд (годом ранее — ₽29,17 млрд)

МКБ — чистая прибыль снизилась на 15% г/г до ₽15,64 млрд (годом ранее ₽18,33 млрд)

МТС-Банк — чистая прибыль снизилась в 2,4 раза г/г до ₽2,09 млрд (годом ранее ₽5,11 млрд)

ВТБ — чистая прибыль выросла в 1,68 раза г/г до ₽73,21 млрд (годом ранее ₽43,55 млрд)

Совкомбанк — убыток ₽7,37 млрд против прибыли ₽13,43 млрд годом ранее

Итальянская Unicredit Group нашла путь к уходу из России — её «дочку», Юникредит-банк, планируют купить инвесторы из ОАЭ с 60% дисконтом. Сделку подтвердили Reuters и итальянская пресса. Однако источники уверены: за офертой стоят российские интересанты, а именно структуры «Альфа-групп».

Консорциум включает дубайские Asas Capital и Mada Capital, а также Inweasta, основанную экс-главой А1 Андреем Елинсоном. Inweasta уже успешно выкупала активы в России — в 2024 году она приобрела «ППФ Страхование жизни».

Юникредит-банк — прибыльный актив: чистая прибыль в 2024 году составила 52,1 млрд руб., в I квартале 2025 года — 25,3 млрд руб. Активы банка на 1 апреля 2025 года — 837,2 млрд руб. Он занимает 19-е место среди российских банков.

По российскому законодательству сделка требует указа президента и одобрения ЦБ. Стандартные условия — дисконт 60% и добровольный взнос 35% в бюджет. Пока «Юникредит» не подал официальную заявку на выход, но планирует свернуть розничный бизнес к середине 2026 года.