Сбербанк

Небольшая предыстория (сильно расписывать не буду): инвестирую с 2020 г., после хаёв по портфелю, на падении имени СВО получил просадку и распродал акции, естественно в минус (отрицательная прибыль=), портфель отрицательно вырос=)). Затем начал откупать отдельные истории, в том числе и после волны мобилизации, получилось заработать на отдельных историях и отбить потери. Прибыль за 2023 г. с низкой базы составила 100%.
Точечные идеи после начала СВО были зафиксированы, из всех акций, купленных тогда остался только СБЕР  — его я потом накупил еще больше =). Все купленный акции после начала СВО и мобилизации показали рост, особенно такие идеи как НМТП, Совкомфлот, естественно весь рост я не забрал (получилось около 100%), продал раньше и переложился в другие идеи, в основном нефтянку и СБЕР. 
Нефтянка хорошо выросла, брал тогда Лукойл (основная доля), после объявления маленьких дивов летом 2023 г. — брал Сургут ап, на меньшие доли брал Роснефть, Башнефть ап и Татнефть.

( Читать дальше )

04 февраля. Итоги торговой недели 29 января — 02 февраля 2024 года.

Факты.
Акции Сбера купили 860мр. Фьючерсы купили 360мр. АДР не торгуются. ГП купили 25мр, фьючерсы ГП купили 230мр.

Интерпретация.
Основные события прошедшей недели. В понедельник — уплата налогов, в среду — конец месяца (обычно поднимают котировки, рисуют хороший баланс), далее — последействие.
Минфин в лице Казначейства помог банкам деньгами — выдал 2070 млрд. рублей кредитами и операциями репо. Налоги уплачены, балансы прикрыты.

Отмечу высокую скрытность операций. Банки получили деньги и использовали их по минимуму, резких движений не было. Только в валюте в первые дни февраля проявились эти деньги (банки типа СЗКО отказывались от коротких денег Казначейства, спекулятивно поднимали котировки валюты). Проявились Избушки — это они поднимали котировки валюты в условиях молчания Крупных банков.

И вообще, в последние три недели происходит что-то крупное и крайне непонятное. Гипотезы (варианты) происходящего:
— 31 января «закончился» обмен акциями на СПБ,

( Читать дальше )

«Сбер» перестал принимать заявки на оформление кредитов по госпрограмме для IT-специалистов. Информация об этом размещена на платформе «Домклик».

ТАСС направил запросы в Сбер и Минцифры РФ.

domclick.ru/ipoteka/programs/it-workers
tass.ru/ekonomika/19892823

По Сберу пошли сильные вливания. Пока физ лица выходят с рынка, с ПИФов, согласно данным ЦБ, кое кто его сильно покупает. По каким уровням самый жир, можете глянуть у меня в телеграме — я сейчас торгую только по объемам крупных покупателей, и вхожу в акции, где сильный фундаментал? и куда вошел крупный игрок.

Если исходить из показателей операционки банка за прошлый год, то рентабельность в 2024, я думаю, вернется на уровень в 20%, и тогда прибыль 2024 года превысит показатели 2023 года и будет не менее  1.5 трлн руб. Стоит ли иметь тогда акции в портфеле и не продавать их?

Почему акции растут медленно?

Потому что ипотека сильно замедлилась. И денежная масса стала падать, посмотрите ее график и акции Сбера:



( Читать дальше )

Пришел февраль, подведем первые итоги.


денежная масса и график СБера

Прошла первая неделя февраля, что же нас ждет? Давайте попробуем проанализировать. А ситуация для меня пока похожа на загадку, которую нужно разгадать.

ЦБ продолжает ужимать денежную массу, на днях даже из банков начал выкачивать лишнюю ликвидность. И мне это не нравится, это не позитивно для рынка. Но мы прекрасно понимаем, что ЦБ просто вынужден это делать, чтобы рубль не обвалился, хотя бы до выборов. Особенно когда на мировом рынке индекс доллара растет просто безоткатно.

Вчера выступал Джэром Пауэлл. Сказал что ставку в общем больше повышать не собираемся, но понижать не спешим. Это сигнал и для нашего рынка, и нашего ЦБ. О чем в общем то Набиуллина и сказала на днях, что мол через полгода уже ставку будем снижать. Ну а американский рынок просто взлетел на этих новостях, что, в общем то, тоже знак и для нашего рынка тоже.

Но в то же время и там они подсушивают ликвидность. И вот вы наверное слышали про падение акций в 2 раза банка New York Bancorp.

( Читать дальше )

Наконец то ПЯТНИЦА, сказал бы тот кто не читает Повязку, ведь Повязка на выходных отдыхает, а значит посты не выходят…

 

Что сегодня было то такое?

 

🤔 В первый торговый час индекс резко присел, что могло навести большое количество суеты на игроков, но увы нет. Далее, всю оставшуюся торгую сессию индекс тянули ввысь, поджимая под самое сопротивления 3231, которое только недавно сформировалось.

 

Казалось бы все супергуд, цена поджимается под сопротивление, которое скорее всего будет пробито вверх, например по Мраморной стратегии. Но к сожалению кажется нет.

 

🧐 Мы вспоминаем, чему Повязка учил и понимаем, что по факту то рост идет не из за цвета свечи, а из за повышение максимумов и минимумов. Так вот, с прошлого четверга цена только и делала, что повышала свои максимумы и минимумы. Однако вот сегодня, даже несмотря на то, что нарисовалась свеча с фитилем снизу, которая свидетельствует о выкупе цены, максимумы и минимумы снизились.

 

То есть тот темп, что был до покупатели больше не способны поддерживать, а это есть первый и важный признак слабости.

( Читать дальше )

Банк в последнее время анонсирует наполеоновские планы по росту прибыли на текущий год, это не остается без внимания инвесторов и на графике акций образовался хороший повышающий тренд.

В четверг акции подорожали на 0,31%, до 276,86 руб. 



( Читать дальше )

t.me/hedgone
Сбер

Сбер лег на границу канала
Получил реакцию на цену

Думаю прицел на 300 нацелен
Ниже вырятли даст закупить.

2. Содержание сообщения

2.1 Дата принятия Председателем Наблюдательного совета решения о проведении заседания Наблюдательного совета. 02.02.2024
2.2 Дата проведения заседания Наблюдательного совета. 02.02.2024
2....

( Читать дальше )

💳 По данным ЦБ, в декабре прибыль банков составила 64₽ млрд (ROE — 5,5% в годовом выражении), это в 4 раза ниже, чем месяцем ранее — 268₽ млрд. За 2023 г. банковский сектор заработал — 3,3₽ трлн, рекордный результат, предыдущий рекорд был поставлен в 2021 г. — 2,4₽ трлн. Как вы понимаете темпы заработка банковского сектора снижаются, ибо спрос в потребительском кредитовании остывает из-за поднятия ключевой ставки и ужесточения макропруденциальных лимитов/надбавок. Всплеск спроса в ипотеке с господдержкой (выдача рыночной ипотеки снизилась на 30%, а с господдержкой возросла на 17,5% в декабре) связан с корректировкой параметров льготных ипотечных программ (30% взнос по льготной ипотеке, размер льготного ипотечного кредита для всех регионов составляет — 6₽ млн), потребители старались взять ипотеку по старым условиям. Данные параметры явно отразятся на прибыли банков в будущем, подождём отчётов за I-II квартал 2024 г. Теперь же перейдём к интересным моментам из отчёта:

( Читать дальше )