СберБанк

01.08.19г. «БИРЖА». РТС, Доллар/Рубль, Нефть, Газпром, ММВБ, Сбербанк. Оцениваем действия и результат «ПОСЛЕДНЕГО ПОКУПАТЕЛЯ и ПРОДАВЦА»Учимся читать графики, и ставить ЦЕЛИ.Подписывайтесь на мою страницу в ФБ — www.facebook.com/dkrasnovb
Будьте в волне биржевого потока! Скоро старт новой группы онлайн лекций курса «Наставничество» — 12 АВГУСТА!
Ссылка: dmitrykrasnov.com/on-lajn-kurs-nastavnichestvo/



( Читать дальше )

«Сбербанк» представил весьма сильные финансовые результаты за 2К19 по МСФО: чистая прибыль оказалась на 7% выше консенсус-прогноза при ROAE 24,9%. Главный источник сюрприза связан с более сильным в сравнении с ожиданиями снижением резервов, главным образом, на фоне роспуска резервов по долгу Агрокора. После того как стоимость риска за 1П19 составила 0,55% в 1П19 (0,8% скорректированная стоимость риска), менеджмент понизил годовой прогноз этого показателя с 1,3% до 1-1,1%, что все еще весьма консервативно, на наш взгляд.

Улучшение ЧПМ в 2К19 продолжилось, и мы видим возможности для дальнейшего ее роста на фоне снижения ставок по депозитам. Вчера банк закрыл сделку по продаже DenizBank, и менеджмент ожидает большего чем ранее позитивного эффекта этой сделки на достаточность капитала банка.

Таким образом, мы считаем результаты позитивными для акций банка. Они торгуются на 7% ниже максимумов на дату отсечки при дивидендной доходности 9-10% 2019П (соответственно по обыкновенным и привилегированным бумагам), что окажет поддержку бумагам в краткосрочной перспективе.

( Читать дальше )

Сбербанк во II квартале увеличил чистую прибыль по МСФО на 16,3% — до 250,3 млрд рублей

Группа Сбербанка России во втором квартале 2019 года увеличила чистую прибыль по МСФО на 16,3% — до 250,3 млрд рублей, говорится в пресс-релизе банка. В первом полугодии банк получил чистую прибыль по МСФО в 476,9 млрд рублей, что на 11,6% больше показателя годом ранее. Чистые процентные доходы за второй квартал 2019 года составили 353,1 млрд рублей, увеличившись на 1,2% по сравнению с показателем годом ранее (выросли на 4,6% по сравнению с показателем первого квартала 2019 года). Чистый комиссионный доход за квартал составил 116,7 млрд рублей, увеличившись на 4,2%. Операционные расходы во втором квартале выросли на 11,1%, до 168,5 млрд рублей. Чистые расходы по созданию резерва под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю по амортизированной стоимости за второй квартал составили 7,7 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос на 4,2% за квартал, составив 7 трлн рублей и достигнув доли более 35% в структуре кредитного портфеля. Кредиты физическим лицам за квартал выросли на 4,2%, до 7,276 трлн рублей, а юридическим, наоборот, сократились на 3,6%, до 13,34 трлн рублей.

( Читать дальше )

Сбербанк вернулся из Турции 
Он продал DenizBank дешевле, чем купил 

01.08.2019 
Сбербанк закрыл сделку по продаже работающего в Турции DenizBank банковской группе Emirates NBD. По расчетам экспертов, как в стабильных валютах, так и по отношению к капиталу он продал актив дешевле, чем купил.

DenizBank перешел в собственность арабской финансовой группы Emirates NBD, сообщил Сбербанк. За 99,85% акций турецкого банка крупнейший российский банк выручил 170,7 млрд руб., что по текущему курсу эквивалентно 14,9 млрд лир или $2,69 млрд.

Согласно исходному соглашению, заключенному в мае 2018 года, Сбербанк должен был получить долларовый эквивалент 14,6 млрд лир ($3,18 млрд), а также определенный процент на покупную цену за период с 1 ноября 2017 года и по дату закрытия сделки. Тогда Сбербанк рассчитывал выручить от сделки $3,4–3,8 млрд (см. “Ъ” от 22 мая 2018 года).

Однако согласование со стороны различных регуляторов затянулось, поэтому в апреле 2019 года Emirates NBD и Сбербанк заключили новое соглашение, по которому Сбербанк вместо долларов получает 15,48 млрд лир.

( Читать дальше )

Длинная телеконференция «Сбербанка» затронула много тем: развитие экосистемы; влияние продажи Денизбанка на капитал и дивиденды; регулирование ЦБ, прогнозы на 2019 год. На наш взгляд, были как положительные, так и отрицательные темы во время разговора с менеджментом, что в целом должно оказать нейтральное влияние на динамику цен акций банка в краткосрочной перспективе.

Денизбанк: сделка окончательно закрыта. В целом, инвестиции Сбербанка в Денизбанк были успешными — общий приток денежных средств после завершения сделки составит 5 млрд долл. Коэффициент CET1 банка улучшится на 120 бп (против ожидаемых ранее 100 бп). С другой стороны, Сбербанк отразит в 3кв19 «бумажный» убыток от сделки в размере 70 млрд руб. Это исключительно бухгалтерский эффект, но он окажет небольшое негативное влияние на годовую чистую прибыль банка и, в свою очередь, на его дивиденды. По нашим оценкам, при коэффициенте выплат 50% DPS должен составлять 19-20 руб. (ранее мы прогнозировали дивиденд в размере 20-21 руб.), что предполагает дивидендную доходность в 8,4% и 9,6% для обык. и прив. акций соответственно.

( Читать дальше )

Вчера в лентах можно было увидеть:

ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ СОВОКУПНЫЙ ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ ЭФФЕКТ НА ПРИБЫЛЬ СБЕРБАНКА ПО МСФО ОТ ПРОДАЖИ DENIZBANK И ПРИЗНАНИЯ РЕЗУЛЬТАТА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СОСТАВИТ ОКОЛО 70 МЛРД РУБ. – СБЕРБАНК

Данный эффект сформирован преимущественно за счет реклассификации накопленной отрицательной валютной переоценки из собственных средств в ОПУ в соответствии с МСФО (IAS) 21 «Влияние изменений валютных курсов». Отрицательная валютная переоценка связана с обесценением турецкой лиры по отношению к рублю на 37% с момента покупки актива.

Продажа Сбербанком своей турецкой «дочки» — Denizbank — не окажет влияния на дивидендную политику банка, сообщил в ходе телефонной конференции заместитель председателя правления Сбербанка Александр Морозов.

«Да, на чистую прибыль продажа Denizbank повлияет. Но мы не собираемся менять ничего в дивидендной политике. Будем в соответствии со стратегией выплачивать дивиденды», — сказал он.

Если все это разом прочитать выйдет что-то типа этого:

( Читать дальше )

Обзор рынка акций Сбербанка, Газпрома, ГМК НорНикель и Магнита

Сбербанк. Высокое открытие и уход в отрицательную область. В такой ситуации мы открыли короткую позицию по третьему варианту (продали 20 000 акций по 235.9 рублей). День закрылся черной свечой при росте объема торгов, и короткая позиция перенесена на сегодня. При этом продолжается борьба за уровень скользящей средней ЕМА-55. Однако на недельном графике три черных свечи подряд, что увеличивает шансы возобновления падения. При этом российские акции относительно Нефти Брент сейчас значительно переоценены (примерно на 13.0%). Так, «расчетное» значение (РТС=18.5*Брент) составляет 64,40*18,5=1191.4 пункта, а биржевое значение — около 1346.5 пункта. В такой ситуации остаются шансы на закрытие «бычьего» разрыва 5 апреля на уровне 221.9 рублей.

Газпром. Еще одна крестообразная свеча. При этом котировки остаются выше уровня скользящей средней ЕМА-55, которая только недавно начала смотреть наверх. Таким образом, по примеру прошлого года (после закрытия дивидендного разрыва) растущий тренд может продлиться пару месяцев, но сейчас умеренная коррекция вполне возможна.

( Читать дальше )

Бюджет поставлен перед трудным выбуром. Список претендентов на льготы по Приобскому месторождению расширяется на «Газпром нефть»

Борьба за льготы для Приобского месторождения, разные части которого разрабатывают «Роснефть» и «Газпромнефть», может обостриться. Как выяснил “Ъ”, президент Владимир Путин одобрил предоставление льгот не только для участка «Роснефти», но и для «Газпром нефти», которая просит налоговый вычет на 13,5 млрд руб. в год на десять лет. Против преференций выступает Минфин, так как в случае их одобрения бюджет может лишиться 600 млрд руб. в 2020–2029 годах. Источники “Ъ” говорят, что, хотя принципиально предоставление льгот уже одобрено, срок получения налогового вычета по-прежнему неясен.

( Читать дальше )

1$ — стал чуть дешевле, ФРС снизил процентную ставку на 0.25%, что сразу отобразилось на котировках. Ну Вы сами уже всё знаете.
В основном инструменты продолжают стоять в боковиках. Проявились продавцы, но и покупатели удержали свои рубежи. Посмотрим как будем торговаться сегодня, нужно чтобы страсти слегка улеглись.

В группе https://vk.com/simple_trade Вы найдёте: торговый план на день БЕСПЛАТНО, а также полезные статьи, недельные обзоры, публикации сделок, обсуждения и знания на основе личного опыта. 

Вступайте! )

( Читать дальше )

1) Сбер вчера ракетой продырявил линию шеи, это первый сигнал в лонг .
2) Рассмотрим в лупу. у меня розовым и синим вилы Эндрюса, линия сопротивления синего и центр розового находятся на одном уровне, интересно то, как цена от синей центральной линии отскакивала, с начало чёрную 3, потом красную, так и не пробили, но обозначили, что эта линия имеет значение
План такой, фибо по синим вилам это поддержка 231 -231.50, по фиолетовым 232 .50, у меня там воще золотой крест, его только гепом в низ, но я так не думаю, вчера нужно было гепать ,, так что здесь сигнал в лонг 300 процентный, я жду закрепление цены выше 238 и тогда цена будет болтаться  238- 244, где 244 это уже центр фиолетовых вил, так что медведь под шашлык, удачи!!

( Читать дальше )