Квалифицированный инвестор

Я рассказывал о том, что у меня 6 брокеров, четырьмя из которых я пользуюсь регулярно и на добровольной основе (Сбер, ВТБ, Тинёк и БКС), а ещё в двух — вынужден числиться и хранить некоторые активы по причине неразберихи, случившейся после февраля 2022 г. (КИТ-Финанс и РСХБ, куда переехали мои многострадальные замороженные иностранные бумаги).

🎯Около трех лет назад я поставил себе цель получить статус квалифицированного инвестора у всех моих 4 основных брокеров — чтобы иметь возможность покупать любые интересующие меня инструменты (в 1-ю очередь, облигации) на каждом из счетов. Недавно эта цель была успешно достигнута, но её последний этап (получение статуса в Сбере по обороту) напоминал многоэтапный квест.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Т-Банке и БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен.

Для большого количества людей вопрос с квальскими бумагами стоит очень остро.
Статус квалифицированного инвестора ввели для того, чтобы ограничить начинающих инвесторов от сложных финансовых инструментов.

Я не совсем понимаю, почему для бумаги Самолет RU000A1095L7 (рейтинг A+ и купон КС + 2,75%) нужен статус квала, а для бумаг Совкомбанк Лизинг RU000A1099V8 (AA- и купон КС + 2%) статус квала не нужен.
Но ещё более смешно, что для бумаги КОНТРОЛ лизинг RU000A1086N2 с рейтингом BB+ статус квала не нужен.
По факту всякие жёсткие ВДО покупать можно сходу, а надёжные бумаги с практически невозможной вероятностью банкротства покупать можно только профессиональным участникам со статусом квала, видите ли- это сложный инструмент.

Живём вот в такой реальности и я очень надеюсь, что в будущем ситуация будет куда более логичной. Пока что работаем с тем, что есть.

Как получить статус квалифицированного инвестора:
1- Ваш брокерский счёт должен быть более 6 000 000 рублей. Если вы пополните такую сумму на счёт, то получите статус и сможете нормально торговать;

Инвестор для получения статуса квалифицированного по критерию дохода должен будет подтвердить необходимую сумму один раз, но засчитать можно только поступления от стабильных источников, а не разовых, заявил руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута.

«Как и в случае с получением статуса по имущественному критерию, он (доход — ИФ) подтверждается на момент получения статуса квалинвестора. Но мы считаем, что разовые источники нельзя засчитывать», — сказал Мамута журналистам в кулуарах форума Finopolis-2024.

Речь идет о стабильных поступлениях, таких как зарплата или доходы от предпринимательской деятельности, отметил он. «Либо иные доходы, имеющие стабильную, долгосрочную природу», — добавил Мамута.

t.me/ifax_go/13617

Кто такой квалифицированный инвестор и как им стать?

В мире финансов существует понятие «квалифицированный инвестор» — им может стать как частное лицо, так и профессиональный участник фондового рынка. Но для этого нужно обладать определенными знаниями, опытом, финансовыми ресурсами, самостоятельно принимать инвестиционные решения и нести за них ответственность. 

В статье расскажем о критериях, которые отличают квалифицированного инвестора от неквалифицированного, преимуществах статуса квала и как им стать.

Квал или неквал — в чем отличия

Чтобы начать инвестировать, достаточно разобраться в азах, открыть счет — и можно приступать. Но важно понимать, что количество бумаг, к которым есть доступ у неквалифицированного инвестора, ограничено. Максимальный набор финансовых инструментов доступен только профессионалам или квалифицированным инвесторам.

Квалы — это отдельная категория участников рынка, у которых есть знания и опыт работы с ценными бумагами, а также финансовые возможности. Такой статус определен Федеральным законом №39 «О рынке ценных бумаг».

За год количество квалифицированных инвесторов увеличилось на 29%.

По данным «Обзора ключевых показателей брокеров» Банка России», по итогам II квартала 2024 г. количество квалифицированных инвесторов достигло 798 тыс. человек, увеличившись на 29% в годовом выражении и на 4% — в квартальном. В портфелях «квалов» сосредоточено 77% активов отрасли.

Суммарное количество розничных инвесторов достигло 43 млн человек (+5% к/к и +29% г/г). При этом, по данным Московской биржи, число физлиц, имеющих брокерские счета с уникальными паспортными данными, выросло до 32,4 млн лиц (+4% к/к и +25% г/г) и составило 43% экономически активного населения страны.

Сделки на фондовом рынке Московской биржи во II квартале 2024 г. заключали в среднем 3,7 млн лиц ежемесячно (кварталом ранее — 3,8 млн). При этом в июне количество активных инвесторов снизилось до 3,5 млн лиц, а в июле — выросло до 4 млн лиц.

Совокупная стоимость активов физлиц на брокерском обслуживании по итогам II квартала 2024 г.

Представьте, что Вы хотите посадить дерево. 

• Неквалифицированный инвестор — это как человек, который просто выкопал ямку и бросил туда семечко, не думая о том, какая почва нужна, сколько солнца и воды ему нужно. Он надеется, что дерево вырастет, но не уверен, что это получится.

• Квалифицированный инвестор — это как человек, который изучил, какое дерево он хочет посадить, какую землю для него лучше выбрать, сколько ему нужно поливать и где поставить его, чтобы оно получало достаточно солнца. Он знает, что нужно сделать, чтобы дерево выросло здоровым и крепким.

Квалифицированный инвестор — это тот, кто хорошо понимает как работают финансы и умеет принимать взвешенные решения, чтобы свои деньги приумножить.

Конечно все мы начинаем как неквалифицированный инвестор, а затем повышаем свою квалификацию.

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.