Квалифицированный инвестор

( Читать дальше )

В России готовится реформа статуса квалифицированного инвестора.

По предложению Банка России, будет поднят имущественный порог. Пока, для получения этого статуса достаточно иметь активов на 6 млн рублей, но уже со следующего года сумма возрастет вдвое – до 12 млн. Нужно ли говорить, что при возможности, лучше получить этот статус на текущих условиях. Времени в запасе осталось немного: менее полугода.

А еще через год, в 2026-м, потребуется уже 24 млн.

Почему повышаются требования к «квалам»? ЦБ привел две причины:

• Стремление соответствовать уровню инфляции.
• Минимизация лиц, которые получают статус квалифицированного инвестора, не имея достаточной финансовой грамотности.

Дальнейшая реформа может привести к специальному тестированию на проверку знания инструментов фондового рынка и умения ими пользоваться.

Напоминаем, что Московская Биржа зарегистрировала новый выпуск облигаций  ООО «Пионер-Лизинг» для квалифицированных инвесторов. Выпуску присвоен регистрационный номер 4B02-01-00331-R от 10.07.2024 с включением в третий уровень списка ценных бумаг.

( Читать дальше )

Банк России рассматривает возможность установления запрета на совершение неквалифицированными инвесторами сделок по приобретению ценных бумаг эмитентов, которые не в полном объеме раскрывают информацию, без наличия положительного результата тестирования, сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.

Для этого потребуется внесение изменений в законодательство.

www.interfax.ru/business/969858

Вот я и стал дважды квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил в ВТБ, показав необходимый оборот. Процесс получился ещё проще, чем в Альфе, где я получил первый статус. В Альфе у меня мой основной портфель, так что там первым делом получал, в ВТБ портфель, исходя из логики, не основной. Но почему нет, если да! 

 

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже более 10,5 тысяч подписчиков, а будет ещё больше. Присоединяйтесь!

Для получения статуса по обороту нужно:

• Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала.
• Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала.
• Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей.

Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в июне, нужно ждать до 1 июля.

( Читать дальше )

Дискуссия с Банком России по размеру имущественного ценза для получения статуса квалифицированного инвестора может возобновиться после первого этапа его повышения — с текущих 6 млн до 12 млн рублей, сообщил «Интерфаксу» президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

«Мы не будем обсуждать первый этап повышения — до 12 млн. Целесообразность дальнейшего повышения — до 24 млн, я думаю, может стать предметом обсуждения»,  — сказал Тимофеев.

Он отметил, что нужно оценить, какой эффект ужесточение требований к квалифицированным инвесторам будет оказывать на объем рынка. «Ясно, что задача развития ликвидности тесно связана с задачей по повышению капитализации, которая сейчас поставлена президентом»,  — добавил глава НАУФОР.

Большая работа еще предстоит в части поправок в законодательство, которые предусматривают дополнительные критерии для присвоения статуса «квала», продолжил он.

«Относительно планки в 12 млн (рублей) мы придерживаемся прежнего мнения: это нецелесообразно, это слишком много. И мы думаем, что это вредит ликвидности, но предметным этот разговор может стать только на следующем этапе, когда это будет введено. К сожалению, мы не были услышаны в этом смысле Центральным банком. Решение от того, что оно принято, правильным не стало. Будем обсуждать, уже оценивая последствия этого решения», — заключил глава НАУФОР.

( Читать дальше )

Пока одни инвесторы раскладывают карты таро на курс доллара, который теперь вне закона, я решил получить статус квалифицированного инвестора у второго брокера. Каждый уважающий себя котлетер и туземунщик имеет на это полное право. Как минимум, для того, чтобы надменно смотреть на тех, у кого такого статуса нет.

И квалам, и неквалам я всегда рад в моем телеграм-канале, присоединяйтесь!

Для квалификации нужно показать оборот на 6 млн. Других способов квалифицироваться у меня пока нет (справка из дурки не подходит, 6 млн на счетах пока нет). Именно так я уже делал с Альфой. А вот разговоры о том, что порог поднимут до 12 млн, как-то поутихли. 

Квалифицированным инвесторам открываются закрытые двери следующих залов казино: pre-IPO, внебиржевой рынок, больше ВДО, структурные продукты и больше ЗПИФов недвижимости. Ранее это были зарубежные бумаги, но теперь-то у нас даже доллар нельзя купить, не то что акции Алибабы или Эппл. Большинству инвесторов и уж тем более спекулянтам сейчас статус будет бесполезен. Но есть вероятность, что регулятор будет закручивать гайки и беречь неквалифицированных инвесторов от каких-то залов, открытых для всех.

( Читать дальше )

В своём недавнем посте я предложил начать дискуссию на тему –нужно ли активно гнать небогатых «физиков» на бойню на рынке акций или вообще запретить им этот вид деятельности?

Я получил огромное количество комментариев как в моём телеграмм-канале, так и на смартлабе.
Видно, что поднятая тема — горячая и вызвала большое количество идей, мнений и эмоций.
Главное было сделано – дискуссия началась. Хочу поблагодарить каждого за его мнение, ведь в конструктивном споре и обсуждении рождаются идеи, которые меняют мир к лучшему.

Наиболее частой и полезной идеей в комментариях было уйти от запрета к усложнению доступа неквалифицированных инвесторов к торговле акциями. Мне понравилась аналогия с малым бизнесом – там тоже многие терпят неудачу, но это не повод запрещать его. Согласен с этим тезисом.

Многие сходятся в том, что клиентский путь на рынок акций не должен быть таким простым как сейчас. Кто-то предлагал обязательное обучение, кто-то ограничение суммы на первый период вложений и ограничения на маржинальную торговлю. Здесь тоже согласен.

( Читать дальше )

Тестирование и статус «квала»

Для участия в IPO Iva Technologies инвесторам без статуса «квала» необходимо пройти тестирование на знание российских эмитентов, не включенных в котировальный список.

✍🏻Пройти тестирование или посмотреть, какие тесты уже пройдены можно в Личном кабинете на сайте КИТ Финанс – под значком Профиль – в выпадающем списке – выбрать Тестирование – пройти нужный тест.

❗️Чтобы не проходить тестирования, можно получить статус квалифицированного инвестора.

Личный кабинет 👉🏼 на главной странице слева «Заявки» — «Подать заявку» — выбрать «Прочие поручения» 👉🏼 в форме «Подача заявки» выбрать «Заявление о признании квалифицированным инвестором»👉🏼автоматически сформируется заявление, которое надо по sms.

📌К подписанному заявлению прикрепить документы, подтверждающие соответствие одному из условий для получения статуса.

😉Помимо общих условий, в КИТе можно получить статус на основании выписки из реестра лиц, признанных квалифицированным инвестором от другого брокера.

( Читать дальше )

А есть сейчас такие брокеры, заточенные чисто на квалов? Просто интересуюсь темой.

Более 30% квалифицированных инвесторов имеют портфели менее 100 тысяч рублей, заявила директор департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Ольга Шишлянникова в рамах конференции НАУФОР.

«Нас смущают цифры по поводу того, какие портфели у наших квалифицированных инвесторов», — сказала она. «Конечно, такое в теории возможно, потому что наличие вкладов в банке не означает, что все они перетекли на фондовый рынок. Но нам кажется, что все-таки процент таких счетов у квалифицированных инвесторов он все-таки несколько завышен», — добавила директор департамента ЦБ.

«Мы предполагали, что портфели были чуть больше. Но ничего страшного в этом мы не видим», — прокомментировала она эту цифру журналистам. Однако пояснила, что это одна из причин, почему ЦБ стал думать над изменением требований для квалификации инвесторов.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

( Читать дальше )