Инвестиционный портфель

Опубликован инвестиционный бюллетень ABTRUST с последними данными и обновлена статистика по модельному портфелю. Опубликован инвестиционный бюллетень с последними данными. На сегодняшний день он включает в себя информацию о:

• валютном курсе рубля по отношению к основным мировым валютам
• более 30 самых торгуемых акциях российских эмитентов
• 16 выпусках облигаций федерального займа
• рублевых ETF представленных на нашей бирже
• готовых инвестиционных портфелях для инвесторов и «заготовок» для тех, кто хочет составить свой инвестиционный портфель
• макроэкономических показателях
• А также большой блок полезных материалов с примерами, как можно и нужно использовать инвестиционный бюллетень.

( Читать дальше )

Вчера на ProValue.club рассказал ещё об одной грани моего философского камня инвестиций — Об объектах инвестиций и почему я выбираю ценные бумаги

( Читать дальше )

Как управлять инвестиционным портфелем почти с 0 риском?

Пока наметилась пауза в торговле. Хочу поделиться опытом из прошлого. Возможно, кому-то будет полезно и интересно.

На дворе 2006 год. Мне выдали в доверительное управление N сумму в управление — достаточно крупную. Задач стояла, показать положительный результат по итогам года, а в худшем случае не потерять.

Понятно, что на рынке всегда присутствует риск и торговать без убыточных сделок это все равно что вести бизнес без расходов. Проще говоря, от этого никуда не денешься. Я начал думать, как свести риски к нулевым значениям?

Идея не оригинальная конечно, но я поступил так.

на 90% портфеля были закуплены облигации ТОПовых эмитентов с фиксированной доходностью и погашением в конце года.

оставшиеся 10% выделены для активных торгов акциями. При этом, максимально допустимым убытком по данной части портфеля была сумма равная доходу по облигациям.

( Читать дальше )

Эту тему я хочу посвятить своему инвестиционному портфелю, который формировал на протяжении 10 лет.

Первое знакомство с финансовыми инструментами у меня произошло в 18 лет. До этого времени я, как и многие другие мои сокурсники просто подрабатывал в свободное от учёбы время. Это были и покраска заборов, торговля на рынке фермерскими продуктами, которые до сих пор выращивает моя семья, и работа на хлебозаводе и другие виды заработка. Полученные деньги я не успевал тратить и со временем скопилась большая по тем временам сумма.

Все деньги я складывал в старый радиоприемник. Он был битком набит купюрами разного достоинства. Однажды мама случайно его задела и деньги разлетелись по всей квартире. Она была в шоке. Обычно в таких случаях родители отбирают у детей деньги и всё, но моя мама была учителем бухгалтерии и менеджмента в местном СУЗе. Она вызвала меня на беседу и рассказала о банковских депозитах. В тот же день я его открыл.

Шло время. Депозит увеличивался. Затем Центробанк начал снижать ключевую ставку. Следом снижались проценты по вкладу. Я стал чаще задумываться об альтернативных способах сохранения своих сбережений. Было очевидно, что получаемые проценты должны обгонять инфляцию. Моё профильное финансовое образование помогло мне легко разобраться в нюансах ценных бумаг.

( Читать дальше )

Если вы владеете только биткойнами, то состояние ваших криптоинвестиций отслеживать крайне просто. Находите текущую цену BTC, умножаете ее на число монет – и наслаждаетесь результатом. Если же в вашем портфеле десятки криптовалют, то удобные инструменты для мониторинга инвестиций становятся настоятельной необходимостью.

Мне довелось попользоваться несколькими онлайн-сервисами и мобильными приложениями для этих целей. Вкратце расскажу об их преимуществах и недостатках.

 

Cryptocompare.com

Это для меня основной инструмент наблюдения за криптоинвестициями в динамике. Удобный сервис, работающий во всех браузерах для настольных ПК и смартфонов. Поддерживает несколько портфелей, между которыми просто переключаться. Баланс отражается в цифровом и графическом виде. Можно выбирать, в какой валюте отображаются активы: не только в долларах, евро или рублях, но и в биткойнах, эфирах или золоте.

( Читать дальше )

Начало года — время считать результат за прошлый! Что мне удалось добиться в теперь уже тот непростой год?

В целом всё не так плохо. Прирост инвестиций составил 12.4% (MYPORT) 

Часть портфеля состоящая из ценных бумаг, принесла только 1.3% (Мой основной портфель, состоящий из ценных бумаг, практически не отличается о МОДЕЛЬНОГО ПОРТФЕЛЯ, поэтому целесообразно продемонстрировать результаты МОДЕЛЬНОГО ПОРТФЕЛЯ (Model Portfolio, ModelPORT), так как данные по нему находятся в свободном доступе).

Но поскольку я не верю в рубль то давно страхую весь свой портфель через фьючерсные контракты на доллар, евро и золото. При этом страхую целиком! Как известно, страховка не бывает бесплатной, и в данном случае она равна ставке «внутренней доходности», используемых мной фьючерсных контрактов. Она составляет примерно 5% годовых на доллар, 7,5% на ЕВРО и примерно столько же на золото, если пересчитывать его в рубли. Распределение хеджа в 2018 было таково — 47% в доллар, 42% — евро, 11% — золото, что на выходе мне даёт примерно 6-6,3% за страховку в год на весь портфель. Такая страховка ощутима в относительно спокойные времена или при средних колебаниях, но совершенно не заметна, в такие года как — 2014. Моя же хедж позиция за это время выросла в 1,86 раза. С учётом, что она составляет только часть полного портфеля, вклад данной позиции в доходность портфеля составил 7,2% годовых (внимательный читатель увидит, что примерно на 14% выросла бы стоимость портфеля разложенного в соответствующие валюты и золото без учёта издержек, вот здесь как раз и видна разница: 7,2%+6,3%=13,5% или практически таргетируемые 14%) (

( Читать дальше )

2018 год запомнился сначала высоким взлетом цены на нефть, затем ее сокрушительным падением, и ростом курса доллара США. Инфляция съела очередные 4,2% от зарплат и сбережений населения. Индекс Мосбиржи без дивидендов вырос на 12,3%, с дивидендами — на 19,1%.

В этом году оба моих портфеля проиграли индексу Мосбиржи. Доходность портфеля на ИИС (портфель роста капитала) составила 0,24%.
Доходность дивидендного портфеля 9,53%. Но это без дивидендов, поскольку почти все дивиденды я вывел со счета. Возможно, с дивидендами я бы побил индекс Мосбиржи полной доходности.
Почему же портфели проиграли индексу Мосбиржи, и какие выводы я сделал — читайте дальше.

( Читать дальше )

Вашему вниманию видео с последней встречи Клуба инвесторов АТОН.
Результаты по портфелям сформированным в 2015, 2016, 2017-м годах.
Инвестиционные идеи, и модельный портфель на 2019 год. 
Скачать раздаточные материалы и презентации >>

( Читать дальше )

Любые вложения в ценные бумаги — это риски. Их уровень инвестор выбирает сам, покупая определенные активы и составляя из них портфель. Гособлигации, или госбонды, — инструмент, который подходит разным инвесторам. Он может быть низкорискованным или высокодоходным — это зависит от государства-эмитента и особенностей самой бумаги.

Рассказываем, как выбрать подходящие гособлигации и где их купить.

Как выбирать гособлигации

В основном на цену облигаций и их доходность влияют рейтинг государства-эмитента, тип бондов и срок до их погашения, ключевая ставка в стране и ситуация на рынке. Рассмотрим каждый фактор подробнее:

Кредитный рейтинг государства. Присваивают его международные рейтинговые агентства — Moody’s, Standard & Poor’s (S&P), Fitch, DBRS. Происходит это так: они анализируют финансовое положение эмитента и текущую задолженность, оценивают будущие доходы, сравнивают с конкурентами, а потом выдают рейтинг.

( Читать дальше )

Опубликован инвестиционный бюллетень ABTRUST с последними данными и обновлена статистика по модельному портфелю. Опубликован инвестиционный бюллетень с последними данными. На сегодняшний день он включает в себя информацию о:

• валютном курсе рубля по отношению к основным мировым валютам
• более 30 самых торгуемых акциях российских эмитентов
• 16 выпусках облигаций федерального займа
• рублевых ETF представленных на нашей бирже
• готовых инвестиционных портфелях для инвесторов и «заготовок» для тех, кто хочет составить свой инвестиционный портфель
• макроэкономических показателях
• А также большой блок полезных материалов с примерами, как можно и нужно использовать инвестиционный бюллетень.

( Читать дальше )