Инвестиции

Доллары все ведь купили ⁉️

Рубль укрепился просто неприлично.
Все цели по валюте наверху считаю прежние, график мартовского фьючерса на доллар-рубль #SIH5.

🦉Весь вопрос когда, как быстро и на сколько.

Ближайшие ориентиры прежние — 116 — 125 — 140 рублей за доллар, но можем ведь и еще выше забраться в моменте.

Наверняка это все при сильном одновременном снижении нефти в долларах.
Deja Vu с началом 2020-ого года все большее и усиливающееся с каждым днем.

Кульминация на март-апрель, как обычно? 😱

AROMATH — едко и метко о фондовом рынке.

Друзья, раз в месяц, предоставляю вам отчет о результатах стратегий автоследования. 

✔️Динамика стратегии (с 5 марта 2024) = +16,85% 

✔️ Дельта к индексу Мосбиржи полной доходности (с 5 марта 2024) = +20,51%

Напоминаю главную цель стратегии — каждый год опережать индекс Мосбиржи полной доходности минимум на 10 пп., в долгосрочной перспективе это принесет доходность 25% годовых и будет ввести к удвоению капитала за 3 года. 

Моей стратегии 11 месяцев, она опережает рынок на 20,5 процентов, цель на год УЖЕ перевыполнена в 2 раза. 

Приложил для вас два графика — динамика стратегии помесячно в %, и в тысячах рублей. Если бы вы 11 месяцев назад купили индекс Мосбиржи полной доходности, были бы  в минусе, стратегия же принесла доход. 

Рекомендуемая сумма следования сейчас 467 тыс. рублей, она выросла, так как вырос портфель. 

Печать бедности, печать нищеты, клеймо бедности, клеймо нищеты — как только не искал я одноименную статью Олега Макаренко (которую когда то прочёл, и которая произвела на меня довольно сильное впечатление) но всё тщетно.
Зато попалось куча статей эзотерической тематики, о том как снять «печать бедности» и тому подобное...🙈

Собственно почему вспомнил про печать бедности и пытался найти вам статью, которую когда то прочитал. Именно тогда я наверное впервые задумался о том, что чрезмерная экономия это не только не хорошо, но порой очень даже плохо.

Суть описанного в статье понятия «печать бедности» была примерно в следующем: человек вынужденно экстремально снижает своё потребление до минимума, ради достижения какой то финансовой цели (например покупка квартиры, или закрытие кредита), а достигая цели, уже не возвращается к прошлому нормальному потреблению, а продолжает экстремально экономить, излишки складывая в кубышку.

Тогда, собственно говоря, я и задумался, о том, что нельзя во всем себе отказывать. А примерив всё это на себя, даже немного испугался.

За пройденное время я испытывал разные стратегии: дивидендные акций, акции роста, торговля внутри дня, торговля среднесрок, торговля по новостям (и прочие спекуляции). На данный момент я стараюсь покупать в какой-никакой долгосрок под раскрытие определенных драйверов ~ от полгода и дольше. 

 Было время я даже успешно публиковал сигналы и вел платный канал в ТГ, каюсь, ходил по наклонной как все инфоцыгане, но я и тогда отвечал за слова и вкладывал свой кэш в свои идеи (когда он был). 

В 1984 году на семинаре Колумбийского университета, посвященном пятидесятилетию выхода книги  «Анализ ценных бумаг», Уоррен Баффет выступил с защитой идей Бенджамина Грэхема. В ответ на аргумент о случайности успеха инвесторов Баффет сказал:  

«Если все, кому выпадают “орлы”, происходят из крошечной деревушки Грэм-Доддсвилль, то, наверное, они что-то делают для того, чтобы эти “орлы” выпадали».  

 

Затем Уоррен показал графики с результатами девяти финансовых управляющих из Грэм-Доддсвилля: Билла Руана, Чарли Мангера, Уолтера Шлосса, Рика Герина, Тома Кнаппа, Эда Андерсона из Tweedy, Browne, свой собственный и еще двух человек(Стэнли Перлмитер и пенсионный фонд Washington Post), а также пенсионного фонда FMC.

 Кто эти инвесторы из «Грэм-Доддсвилля», которых отмечал Баффет? Мы подробнее поговорим об их профессиональном пути, личной жизни и том, как их подходы к инвестициям помогли им добиться успеха.  

💯 Друзья, когда я только начинал инвестировать, каждая покупка акций превращалась в настоящую пытку. Я мог часами анализировать десятки компаний и фондов, метаться между различными идеями и в последний момент менять решение. Итог? Никакой уверенности, случайные ошибки и упущенные возможности.

🖥 Но однажды я понял: успешные инвесторы действуют не наугад, а по системе. Я создал собственную стратегию, и теперь мне больше не нужно гадать, какие акции покупать — я просто следую четкому плану.

🤫Кому подойдет моя стратегия?

🔝 Если вы, как и я, относитесь к среднему классу, имеете стабильный доход и хотите создать капитал с пассивным доходом, моя стратегия может вам подойти. Ее цель — регулярные вложения в акции, как дивидендные, так и роста, которые с годами начинают приносить все больше денег. В этом посте поговорим про мою дивидендную стратегию в портфеле.

⌛Основные принципы моей стратегии

1️⃣ Я покупаю акции регулярно. Никто не может предсказать рынок. Ожидание идеального момента для входа в рынок чаще приводит к упущенной выгоде. Я решил эту проблему: инвестирую через равные промежутки времени одинаковыми суммами. Это позволяет избежать покупки на пиках и ловить акции по хорошим ценам.

Сегодня хочу рассмотреть отчет за 3 квартал 2024 года по МСФО самой дешевой технологической компании в России, несмотря на это компания с декабря прошлого года выросла на более чем 50%. Разберемся, какие перспективы есть у компании, почему она такая дешевая и стоит ли обратить внимание на Вуш? Давайте разберемся.

Отчеты за 3-4 квартал 2024 г. по МСФО: Магнит, ММК, Северсталь, X5 Retail Group, Фосагро, Т-Технологии, Роснефть, Интер РАО, Акрон, ММК

Свежие облигации: Селектел (КС+4%), Новосибирскавтодор (29%), Металлоинвест (КС+2,75) Positive Technologies (КС+4%), ТГК 14 (до 29%), Европлан (до 27,5%)

Прежде чем инвестировать свои деньги в какой-либо актив, вы должны понимать, что происходит с компанией подписывайтесь на телеграм канал, там много интересного и актуального!

Whoosh — разработчик технологических решений и оператор микромобильности, один из лидеров российского рынка шеринга самокатов. Работает в более чем 50 городах России, Казахстана и Беларуси, а также владеет парком из 150 000 электросамокатов. Whoosh — резидент Сколково, благодаря чему освобождена от НДС и налога на прибыль. В случае утраты льгот сможет рассчитывать на пониженную налоговую ставку для IT-компаний.

Начался февраль и я решил проанализировать исторические данные нашего рынка и выяснить, как он обычно ведёт себя в этом месяце. Делюсь анализом с вами!

Наш рынок сейчас

С начала года индекс Мосбиржи растёт, прибавил около 4% и почти преодолел сильный уровень в 3000п.

Есть несколько факторов, которые поддержали рост рынка в январе, это:

• Решение ЦБ 20 декабря 2024г не повышать ключевую ставку, тогда как большинство аналитиков и экспертов прогнозировали её увеличение.
• Реинвест дивидендов от крупных компаний, которые выплатили их в конце 2024г, начале 2025г-это Лукойл, Полюс, Хедхантер, Северсталь, Фосагро. Инвесторы получили более 500млрд р и часть этих денег вернулась обратно в рынок.
• Ожидание начала мирных переговоров на фоне прихода к власти в США Дональда Трампа.

Мой портфель

Кто то жалуется, что не может копить, что деньги из кошелька утекают, будто песок сквозь пальцы, что спустя неделю после зарплаты у него уже нет денег. Думаю, большинству инвесторов такие жалобы знакомы и просто смешны. Ну что сложного в накоплениях, просто тратишь меньше, чем зарабатываешь, а разницу откладываешь. Копить проще простого, а вот я не могу тратить.

Тратить — это действительно сложное занятие, творческое и безрассудное. Человеку, наделенному финансовым интеллектом, тратить деньги, порой очень сложно.
Я тысячу раз наблюдал, как безрассудно тратят деньги многие мои друзья и знакомые на всякую ерунду, от банального кофе с собой, до ортопедической массажной кровати за миллион.
Тысячу раз наблюдал, но повторить что то подобное так и не смог.

Нет, я конечно могу взять в кофейне напиток, но это скорее вынужденная мера, которая не носит системный характер, и уж тем более, не превращается в бессмысленный ритуал. Обычно человечек-калькулятор в моей голове тут же сообщает мне, что я выпил стаканчик кофе по цене пол кило зерен для машины, и это на долго отбивает аппетит.

Российские компании стали выплачивать более крупные дивиденды, однако это не даёт никаких гарантий, что инвестор вернёт вложенные средства.

С 2005-го по 2023 год совокупный объем дивидендов, по данным исследования, составил 28,2 трлн руб., и почти 87% этой суммы пришлось на отрезок с 2014-го по прошлый год, совпадающий с периодом начала ввода зарубежных санкций, серьезно осложнивших или сделавших в принципе невозможным привлечение финансирования для бизнеса на внешних рынках. В этих условиях российские эмитенты приняли решение повышать инвестиционную привлекательность за счет увеличения дивиденда и доведения его доходности до двузначных уровней. С июля 2021-го правительство выдало госкомпаниям предписание направлять на данные выплаты не менее 50% чистой прибыли по МСФО.

Однако после закрытие реестров акционеров на получение дивиденда на рынке формируется гэп, полностью нивелирующий размер выплаты, а закрытие этого гэпа иногда занимает не один год. Это и обуславливает сложности с получением прибыли от вложенных в акции отечественных эмитентов капиталов.