БАНКИ

В своей статье “Белые клавиши, черной рояли“ я писал, что институционалы накапливают позиции, так как очередная глобальная стимуляция неизбежна и большие мозги это понимают. Тогда со мной многие не согласились и выразили свою уверенность, в обратном, что и доказало, что розничные инвесторы смотрят вниз.
Сегодня белые клавиши, на черной рояли заиграли. Предварительная информация о масштабной монетизации долга в Еврозоне, то есть скупке облигаций, вызвала бурный рост с short squeeze по хорошо упавшим акциям европейских банков, которые падали на фоне понижения рейтинга агентствами и опасениями о качестве активов. Торги акциями Intesa Sanpaolo в Милане даже были приостановлены в связи с достижением лимита.
Теперь если кому-то что-то непонятно перечитайте предыдущие посты и посмотрите на динамику WTi.



( Читать дальше )

Несмотря на вялую движуху американских индексов около нуля, банковский сектор сегодня уверенно плюсует:
Банк оф Америка +3,2%
Сити +1,5%
Голдманы +3,5%
Морганы +1,5%

Кто что думает? Это отскок или какие-то новые настроения?

Было ли вчерашнее движение золота на амеросессии после заявлений обамы предвестником того, что будет с золотом в случае поднятия планки госдолга сША?
Присоединяетесь ли вы к Соросу с его заявлениями о том, что на рынке золота есть пузырь?
Вот вопросы с которыми я обращаюсь к почтенной публике.
Сам же считаю, что до того момента когда не исчезнут сомнения у инвесторов, по вопросу поднятия лимита, резких движений не будет. Уровень возможного роста – 1660.
Хотя сам сейчас занимаюсь только краткосрочными спекуляциями, все же определить движение на месяц вперед – считаю логичным. Да, и ходят еще слушки, что в начале августа один из Центробанков продаст кое-какие запасы золота. Однако, даже если это произойдет, движение вниз будет ограничено 1450 за унцию, — ну это так вечерний бред)))
 

После бурного роста на рынке началась коррекция, которая состояла из череды импульсов роста и падения.
 
Котировки Сбербанка произвели на графике эффект сжатия пружины, по сути сформировался новый треугольник.
 
В текущий момент цены находятся внутри треугольника в диапазоне между локальным максимумом и минимумом 103,5 и 101 руб.
 
 
Рекомендации:
 
Покупка(LONG)
Покупка при пробитии максимума 103,5руб.
Стоп лосс 101,7руб.
Цель 107руб.
Доходность 3,38%
Риск 1,74%

Продажа(SHORT)
Продажа при пробитии минимума 101руб.
Стоп лосс 102,5руб.
Цель 97руб.
Доходность 3,96% 
Риск 1,49%
 
 
Читать полностью... 

Главный риск европейских банков — не госдолги проблемных стран еврозоны, а кредиты физлицам и бизнесу в южных странах ЕС. По сравнению с этими долгами портфель банков Франции и Германии по гособлигациям ничтожен


Фото: PhotoXPress
Испанские и итальянские банки получили одни из лучших результатов на стресс-тестах. Как пишет газета The Financial Times, это может снять давление на финансовых рынках, которое продолжается уже более недели.
Регулятор ЕС по надзору за банками, European Banking Authority (EBA), который организовал тестирование кредитных организаций, в итоге обнаружил нехватку капитала всего на 2,5 млрд евро — суммарно на восемь банков. Пять из них испанские банки (Banco Pastor, Caja de Ahorros del Mediterraneo, Banco Grupo Caja3, CatalunyaCaixa и Unnim), два из Греции (EFG Eurobank Ergasias и Сельскохозяйственный банк) и один из Австрии Volksbanken, который продает свое восточно-европейское подразделение российскому Сбербанку.


( Читать дальше )

• 8 европейских банков провалили стресс-тест
• суммарная нехватка капитала составляет смехотворные 2,5 млрд евро
• EFG Eurobank Греция
• Agricultural Bank of Greece Греция
• Volksbanken Австрия (хочу обратить внимание г-на Олейника на то, что стресс тест не прошел Volksbanken, а не его дочернее подразделение VBI, которое и купил Сбер)
• Banco Pastor Испания
• Caja de Ahorros del Mediterraneo
• Banco Grupo Caja3
• CatalunyaCaixa
• Unnim

( Читать дальше )

Всего 8 банков не прошли стресстесты, ожидали 10. Совокупная нехватка 8 банков 2.5 млрд. евро. ещё 16 были на грани. Провалили: 5 Испанских, 2 Греческих и 1 Австрийский.

All of the UK's major banks have passed stress tests designed to calculate how the institutions would cope in any future financial meltdown.
Sky City editor Mark Kleinman has exclusively revealed that Barclays (LSE: BARC.L — news), Lloyds,and HSBC (LSE: HSBA.L — news) have all passed the tests with a considerable margin, but RBS (LSE: RBS.L — news) less so.
The European Banking Authority, the European Union's London-based financial sector regulator, has carried out assessments of 91 institutions across Europe (Chicago Options: ^REURTRUSD — news) «to assess the resilience of European banks to severe shocks»...

http://uk.finance.yahoo.com/news/All-UK-Banks-Pass-EU-Stress-skynews-1344652998.html?x=0

10% европейских банков не прошли стресс-тест. В том числе из Испании.

Центробанк ужесточит регулирование при росте банковских активов более чем 30%, заявил на Санкт-Петербургской международной банковской конференции директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления ЦБ Михаил Сухов. Таким образом, по его словам, регулятор хочет предотвратить появление «мыльных пузырей». «Ранее “пузыри” формировались во вложениях в недвижимость и в перегреве рынка ценных бумаг, а сейчас — в сфере сомнительных проектов по участию в венчурных проектах», — сетует он.
Каким образом ЦБ собирается ограничивать рост, Сухов не сказал. Но отметил, что особенно жестко регулятор будет теперь действовать при фальсификации отчетности.
«В 2011 г. при условии, что банки уложатся в прогноз по росту кредитного портфеля в 25%, мы получим опережающие темпы роста активов и кредитного портфеля над приростом ВВП», — указал Сухов. До кризиса отношение банковских активов к ВВП составляло 65%, сейчас — порядка 75%. Сухов ждет отметки в 80% в данном соотношении: «Это будет означать, что банковский сектор усиливает свое значение в экономике России и к нему будет более пристальное внимание, в том числе и в регулировании».

( Читать дальше )