инвестиции

Более м-ца назад писал пост в блог Почему я до сих пор в золоте? Причем статей на эту тему за время пребывания на sMart написал не одну, а у себя на ресурсе наверно треть от всех материалов. Чё за любовь такая к золоту, хрен её знает?! Но я не жалуюсь, ибо тяга к данному металу меня не подвела, прибыль не первый год перекрывает депозитную. Но если ранее в своих записях я говорил, что с 2009г года временно скупку данного металла (я использую 2 инстр-та по золоту ОМС и монеты) прекратил, то сейчас думаю возобновить данные покупки. Причин для этого более чем. Не вам мне их перечислять, вы ребята смышлённые.
На конец года думаю цена за унцию превысит $1700-1750.
А при пробое $1750-1770 вверх движение может быть очень мощное.

Инвесторы видят позитивные перспективы мировой экономики, несмотря на ухудшение настроений относительно будущего Европы, следует из июльского опроса управляющих активами BofA Merrill Lynch.

В этом месяце 19% управляющих выразили уверенность в том, что мировая экономика будет укрепляться в ближайшие 12 месяцев. Этот показатель рос в течение двух месяцев подряд – начиная с 10% в мае. Рост прибыли компаний также воспринимается инвесторами перспективно: 11% респондентов прогнозируют увеличение прибыли компаний по всему миру в будущем году, по сравнению с 7% в июне.

Однако опасения по поводу суверенного долга стали причиной пессимистичных настроений по отношению к европейской экономике с начала кредитного кризиса. Почти две трети опрошенных заявили, что проблемы суверенного долга в ЕС являются одним из главных рисков (64% по сравнению с 43% в июне). 22% респондентов ожидают дальнейшего ослабления экономики региона в ближайшие 12 месяцев – это самый негативный показатель с апреля 2009г.

( Читать дальше )

Сдал я сегодня мой сбербанк преф, который в этом году покупал, в рамках борьбы с жадностью. + 15% всего. Ну и на том спасибо.
 
А в долгую войти пока не дают. Дивидендные бумажки толком не падают — все умными стали. А по текущим сильно входить меня жаба душит — совсем почти нет сильных бумаг с 10% дивидендной доходностью. И в деньгах держать очень опасно ближайшие годы. Покупательная способность мировых валют, как показало последнее путешествие упала за три года в два раза, что бы там статистики не писали, и вероятно эта тенденция продолжится, а очень возможно, что и усилится. Так что и в деньгах оставаться — не дело. Если до Нового года рынок не покажет сладких цен по дивидендным бумажкам — буду искать недвижимость для вложений в Белоруссии и Украине, в остальным местах она сильно переоценена на мой взгляд.

Вот такие скучные времена нарисовались.

есть простенькие общеизвестные малорисковые стратегии, которые позволяют даже самым тупым и ленивым делать какие то деньги на бирже обыгрывая банковский депозит… однако имхо это интересно владельцам счетов в от 15 месячных зарплат и выше… обычно такие малорисковые стратегии используются как генераторы денег на стопы для более высокорисковых стратегий — по которым в случае неудачи имеем не слив депо, а всего лишь слив заработанных %, а само депо остается в целости и сохранности...
Ко всем стратегиям относится:
1. Тарится всегда не акции, а индекс
2. Фикся прибыль никогда не станешь нищим
3. Способ фиксации прибыли для всех стратегий простейшая — раз в квартал или раз в пол года или раз в год в зависимости от терпения портфель балансируется и прибыль изымается и хомячится в кэш… 4. Стратегии стабильно работают интервалах времени больше 3-5 лет
Первая стратегия: на весь кэш таряться высоколиквидные облиги разных сроков погашения от 1 до 5 лет… раз в квартал капают % на которые покупается квартальный(месячный) опцион кол на индекс. Опцион кол либо сгорает, либо приносит прибыль. Есть определеные недостатки, тк. стратегия хорошо работает на спокойном рынке при дешевых колах. Как вариант вместо облигаций иногда более выгодно использовать банковский депозит (т.к. он страхуется)с квартальным начислением %, т.к. в кризис облигации подвержены как и акции просадкам. В кризис при очень дорогих опционах лучше тарить сами акции.


( Читать дальше )

Ещё в начале сего года написал статейку «5 причин инвестировать в тушёнку», спустя несколько месяцев видим, что направление правильное и прогнозы, изложенные в данной статье сбываются. Исходя из свежих данных мониторинга цен проведённого общественной палатой РФ в 8 городах России рост цен за год (май 2010-май 2011) на продукты соц. значимости составил от 20% до 39%. Согласитесь за год в среднем почти  30% это очень существенная цифра. По данным Росстата эти цифры значительно ниже. Но на, то он и Росстат. А на сколько за это время увеличилась ваша зарплата? Что-то подсказывает мне, что меньше. Если вообще увеличилась. Причём стоимость данного набора продуктов в США составляет 668 руб при средней зарплате 99000 руб, а у нас это же самый набор стоит уже 820 руб при средней зарплате в 22000 руб.Почувствуйте так сказать разницу!  Главной причиной столь бурного роста цен на продукты считается прошлогодняя засуха и пожары. По различным источникам аналогичная ситуация в плане погоды может повториться и в этом году. А пожары уже с мая бушуют. Так что через годик мы, скорее всего, увидим вновь значительный прирост цен на продукты первой необходимости. Не исключаю даже, что ещё более впечатляющий.
Так что инвестируйте в данное направление  через доступные вам инструменты – акции, фьючерсы, скупайте землю и т. д и т.п. Ну, на крайняк просто аккуратно составляйте в штабеля в погребе банки тушёнки, сгущёнки, мешки с гречкой… И будет вам счастье.

Получивший же один талант пошел и закопал [его]
в землю и скрыл серебро господина своего

Евангелие от Матфея 25:18


Камрад 271200 задал интересный вопрос, что выгоднее, хранить золото столетие или положить на счет в банк? Я до кучи добавил еще индекс S&P500 (его реконструкцию, так как реально он считается с 50-х). И его же, но с условием ежегодного реинвестирования дивидендов. Точка отсчета — 20.67 долларов — стоимость одной унции золота в 1900 году.   

В изначальном посте неправильно подсчитал инвестиции в долгосрочные облигации. Я брал доходность так, как будто бумага через год погашается и можно вложить средства заново под актуальный процент. Тогда как в реальности основное тело долга погашается только через 10 лет, а до тех пор капают только проценты. Поэтому я пересчитал инвестиции в долгосрочные облигации.

( Читать дальше )

Проанализировал имеющиеся под рукой прогнозы от различных ИК, добывающих компаний, аналитиков, инвесторов прогнозы по золоту сопоставил со своими мыслями по этому поводу и пришёл к выводу, что данный металл (он у меня в виде ОМС) продолжу держать как минимум ещё 2-3 года. Как раз возможно и до юбилея первых покупок (ноябрь 2004г) додержу. Итак, вот лишь некоторые из прогнозов, выданных в 2010-11гг.
 Newmont Mining–пройдена только половина цикла роста цен на золото.
Commerzbank — 2011-$1600,2012-$1700
PwC — до $3000
Societe Genetale — 2011-$1700, 2012-$1800
US Gold Corp — $5000 через 3-4 года
Saxo Bank -2011-$1800
Standart Chartered Bank -$ 5000 до 2015г.
За рост золота такие товарищи как Роджерс, Р.Зеллик, Я.Хендерсон, Р.Гриффитс
Примеры можно продолжить, ну думаю и этого достаточно.


( Читать дальше )

Золотые правила инвестирования от Питера Линча, как он сам пишет в своих книгах. Этот пост дополняет рецензию на книгу «Переиграть Уолл-стрит»
 
1. Ваше преимущество как инвестора заключается не в том, чтобы следовать советам профессионалов с Уолл-стрит. Преимущество состоит в знаниях, которыми вы уже обладаете. Вы можете превзойти результаты профессионалов, если используете эти знания для инвестиций в компании или отрасли, в которых вы разбираетесь.
 
2. В последние тридцать лет на фондовом рынке возобладала толпа профессиональных участников. Вопреки расхожему мнению, это только облегчает жизнь инвестору-непрофессионалу. Вы можете превзойти рынок, не обращая внимания на толпу.
 
3. Корреляция между успешной деятельностью компании и ростом ее акций нередко отсутствует в течение нескольких месяцев или даже лет. Но в долгосрочном плане существует стопроцентная корреляция между успешной деятельностью компании и ростом ее акций. Этот разрыв и позволяет зарабатывать деньги, если вы терпеливо держите акции успешных компаний.


( Читать дальше )

Многоуважаемый spydell, будучи подверженным критике за предыдущий пост, решил написать развернутый ответ:

К предыдущему посту родился ожесточенный спор, где некоторые личности кидали по их мнению железобетонными аргументами, что якобы дивиденды при инвестировании – это главное и что главное выбрать правильную акцию и все будет хорошо. Типа не нужно было инвестировать в информационный и финансовый сектор, а покупать надо было сырьевой и т.д. Можно и 1000% заработать и миллион. Второй аргумент я бы назвал слегка безумным, но, по крайней мере, не серьезным.


( Читать дальше )

Наш ответ Чебмерлену. Ниже приведены performance секторов американского рынка, доступных для инвестирования через соответствующие ETF. Без труда можно увидеть, что «потерянное десятилетие» инвесторов, о котором нам так часто пишут популярные блоггеры и горе-журналисты, потеряно было далеко не для всех. А только для тех, кто инвестировал в financials или technology в 2000 г. (речь о секторах целиком). Или в широкий индекс типа S&P500. Да и те уже вернули свои деньги, с учетом дивидендов. 
Energy, Materials дали более чем 100% роста курсовой стоимости за 10 лет (и это без дивдохи! не забываем о ней). Потребсектор и industrials — чистых 50% (без дивдохи, опять же). К слову, дивидендная доходность — это 40%-50% total return S&P500 в долгосрочке. 
В общем, «потерянным» это десятилетие было далеко не для всех. А на самом деле это было десятилетие сдутия пузырей в финансовом и технологическом секторе (да и то есть отдельные успешные истории).  Всё остальное росло и расцветало. 


Вывод: инсинуации по поводу бессмысленности долгосрочного инвестирования и призывы к отказу от него в пользу краткосрочных спекуляций должны остаться на совести их авторов. Общеизвестно, что краткосрочные спекулянты теряют деньги намного чаще — подумайте, к чему вы призываете людей.


( Читать дальше )