Пассивный доход — цель многих инвесторов. Мы подобрали несколько надежных облигаций таким образом, чтобы получать купонные выплаты ежемесячно равными суммами как вторую зарплату. Этот портфель был опубликован впервые в ноябре 2022 г., с тех пор мы регулярно пересматриваем его состав и делаем ребалансировку.

Сейчас в состав портфеля входят следующие бумаги:

ГТЛК 1P-08
ЭталФинП03
Систем1P23
Новотр 1Р3
О'КЕЙ Ф1Р1
Ростел2P10
iКарРус1P3 (new!)
ЕвроТранс3 (new!)
РСетиЛЭ1P1 (new!)

Если вы хотите получать доход ежемесячно, рассмотрите к покупке эти бумаги. Можно пропорционально увеличить или уменьшить сумму инвестиций в зависимости от вашего депозита.

Далее подробно расскажем о том, какие изменения произошли в нашем портфеле за последнее время, какая сейчас ожидаемая доходность и сколько можно получать ежемесячно.

Главное

• 2 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 1 ноября 2022 г.

• 1 902 651 руб. составляет оценка портфеля на 19 января 2023 г.

• 215 336 руб. было получено в виде купонов за 14 месяцев инвестирования.

( Читать дальше )

     Дивиденды по итогам 2023 года ждёт серьёзная часть инвесторов — все дивидендные пенсионеры. Уже многие потирают ручки и подсчитывают дивиденды компания по итогам 2023 года, чтобы купить жене сапоги или жену. Благо такие в некоторых странах продаются и можно даже получить в подарок. 
     Действительно, а сколько выплатят дивидендов? — отличный вопрос. Я полез на сайт конторы, которая своим названием обещает всем доход. Эта компания известна тем, что я её только что упомянул. За мелочью тянуться не стал и выстроил дивиденды компаний по процентной доходности:



( Читать дальше )

Подготовили подборки облигаций на все случаи жизни: от «пересидеть падение рынка акций», до серьезных долгосрочных вложений. От самых надежных до самых доходных. Идеальный выбор где-то посередине.

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний, ищем 💎 среди 🚮. Сегодня у нас особенный выпуск: подборки облигаций.

Для кого подходят облигации?

· Если вы не знаете когда точно пригодятся деньги (иначе может быть лучше вклад)

· Если не хотите терять % досрочно (но рассмотрите и накопительные счета)

· Если нужно разместить крупную сумму, и % в банке в любом случае будут облагаться налогом

Подборка для «парковки»

· Срок до погашения/оферты: 3-6 месяцев

· Ликвидность: медианный оборот >0,5 млн. в день

· Доходность: >15%

Cамые доходные облигации для временной парковки денег на срок от 3 до 6 месяцев. Не обязательно держать до погашения – можно продать раньше, не потеряв накопленные проценты. На цену таких облигаций не повлияет ни изменение ставок, движения на валютном рынке.

( Читать дальше )

Дивидендов головного мозга пост. Есть мнение, что некоторые инвесторы так до конца и не представляют, почему они любят дивиденды. Или представляют, но себя на личном острове, а на карту капает зарплата с дивидендных акций. Пассивный доход — это дивиденды и точка. Давайте разберёмся, чем же дивидендная стратегия так хороша.

 

Собрал целых 5 основных причин. Поехали!

1. Психология

Дивиденды — это деньги, а деньги любят все. Когда деньги приходят просто потому, что у тебя есть часть бизнеса, которым ты владеешь, вообще шикарно. Пассивный доход, на который можно жить, является целью многих инвесторов. Они считают, сколько денег от зарплаты инвестирует, при этом параллельно считают, какая у них дивидендная зарплата (да, всё так, но почему нет, если да). Естественно, в кризисы дивидендов может быть меньше, но что-то всё равно накапает (как минимум слёзы).

Психологически приятнее, когда активы приносят доход. Взять тех же бетонщиков, которые считают, что 4% от сдачи квартиры — отлично. Чем их квартира надёжнее, чем второй по размеру банк страны или крупнейшая газовая компания? Упс, ну да. Плохой пример;)

( Читать дальше )

В настоящее время после увеличения ключевой ставки есть интересные предложения на рынке облигаций, в том числе недавно размещенные свежие выпуски. Рассмотрим облигации со сроком погашения до 3 лет. Доходность указана до вычета налога. При покупке на ИИС доходность будет выше. 

1. Интерлизинг-001Р-07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы. 

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 100%
НКД: 1,75 р.
Доходность к погашению: 17,2% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. Моторика
Компания по разработке и производству протезов для рук.

Рейтинг: ВВВ+ (НКР)
ISIN: RU000A1071Q7
Стоимость облигации: 100%
НКД: 14,24 р.
Доходность к погашению: 16,55% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 14.10.2026 (оферта опцион колл 16.10.2024)

3. Санлайт 1Р1
Сеть ювелирных магазинов.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1074Q1
Стоимость облигации: 101,79%
НКД: 10,86 ₽
Доходность к погашению: 14,75% (купоны 15,25%)

( Читать дальше )

     Пришло время заработать не на акциях, а на облигациях. Мы уже видим отсутствие идей по акциям у множества аналитиков, по крайней мере как они себя называют. Поэтому мы, простые парни, уже засматриваемся на доходные облигации, которые обещают нам прибыль.
     Набиуллина повысила ключевую ставку до 15%,


( Читать дальше )

Что может поддержать «голубые» фишки в среднесрочном периоде? Позитивный фактор — дивидендный. Другой способ вознаграждения акционеров — обратный выкуп акций. 

Помимо этого, программы buyback позволяют корпорациям менять структуру капитала и поддерживать рыночную цену акций при просадке.

Три способа выкупа акций с биржи:

1. Обратный выкуп акций на открытом рынке.

2. Тендерный выкуп акций.

3. Тендерный выкуп по типу «голландского» аукциона. 

В индексе «голубых фишек» МосБиржи 15 компаний крупнейшей капитализации. Четыре из них имеет действующие программы выкупа:

Сбербанк

Объем выкупа — 50 млрд руб. при нынешней капитализации 6,3 трлн руб. Программа рассчитана на период с 20 января 2022 г. до 1 января 2025 г.

Цель buyback — долгосрочная программа мотивации. Речь идет о втором из трехлетних циклов, которые должны запускаться раз в год. Программа была принята в 2021 г. В рамках первого цикла в ней приняли участие более 1000 ключевых сотрудников. Покупка бумаг должна проходить на МосБирже и через внебиржевой рынок в рамках инфраструктуры группы МосБиржи. Программа не распространяется на депозитарные расписки. Портфель акций, сформированный в результате buyback, будет использован в следующих циклах программы. 

( Читать дальше )

С момента изменения ключевой прошло 2 недели, рынок успокоился, значит можно холодной головой погрузиться в выбор облигаций.

Мы подготовили для вас серию подборок облигаций, которые подойдут для самых разных целей: от временной «парковки» денег, до долгосрочных инвестиций. От самых надежных до самых доходных. Идеальный выбор где-то посередине.

Подборка для «парковки»

· Срок до погашения/оферты: 3-6 месяцев

· Ликвидность: медианный оборот >0,1 млн. в день

· Кредитный рейтинг: не ниже B

· Доходность: 13,9-17,9%

Cамые доходные облигации для временной парковки денег на срок от 3 до 6 месяцев. Не обязательно держать до погашения – можно продать раньше, не потеряв накопленные проценты. На цену таких облигаций не повлияет ни изменение ставок, движения на валютном рынке.

( Читать дальше )

Рассматривала только системно значимые  банки — это те, которые Банк России относит к «too big to fail» — слишком большие, чтобы допустить их банкротство.

При подборе предложений учитывала два условия:
— капитализация процентов
— открытие онлайн

В большинстве случаев такое сочетание позволяет получить более высокий %.

✖️Не брала в учет другие условия, повышающие ставку, ― например, оборот по карте или подписка на какой-нибудь сервис. Отсекала также акционные предложения ― по ним банк имеет право изменить условия в одностороннем порядке.

Самые привлекательные предложения — на «Финуслугах». Платформа принадлежит Мосбирже. Сам бизнес регулируется Центробанком, на сайте которого есть реестр таких платформ. Насколько я понимаю, «Финуслуги» сейчас делают выгодные предложения в целях привлечения новых пользователей. Вклады застрахованы в «Агентстве по страхованию вкладов» (АСВ) на сумму до 1 400 000 рублей. Но для их открытия потребуется подтвержденная запись на Госуслугах.

( Читать дальше )

Осталось всего 1 заседание ЦБ по ключевой ставке (КС) в текущем году и оно пройдет 15 декабря. Решение об изменении или сохранении ставки будет зависеть во многом от размера инфляции, динамику которой сейчас мы и проанализируем.

📊 Для удобства будем оперировать данными по месяцам за последние полгода:

🔺май — 0,31
🔺июнь — 0,37
🔺июль — 0,63
🟢 август — 0,28
🔺 сентябрь — 0,87
🟢 октябрь — 0,83

📈 Всего с начала текущего года инфляция ускорилась до 6,7% в годовом выражении, что выше таргета ЦБ (4% за год). Чтобы замедлить рост цен, в августе регулятор резко поднял ставку с 8,5 до 12%, в сентябре с 12 до 13% и в конце октября с 13 до 15%. И вот в октябре мы видим первое снижение относительно сентября. Если такая динамика сохранится, то ЦБ в декабре может оставить ставку без изменений и дать рынку сигнал, что мы находимся на пике и дальнейший рост КС маловероятен. На этом фоне доходность среднесрочных и долгосрочных облигаций с постоянным купоном, скорее всего, начнет снижаться.

📈 С начала ноября наблюдается существенный рост цен в среднесрочных и длинных ОФЗ с постоянным купоном.

( Читать дальше )