Перед любым инвестором стоит важный вопрос: сохранить или приумножить? Любые вложения – это риски. Разница лишь в том, насколько вы к ним готовы. Если цель инвестирования – получить доходность выше, чем в банке, и сберечь свои нервы, составляйте консервативный портфель.

В этой статье рассказываем, как сохранить средства, минимизировав потери. Вы узнаете, на что обращать внимание и с помощью каких активов диверсифицировать риски.

Не кладите все яйца в одну корзину

Главный совет начинающему инвестору: «Помни о диверсификации!».

Любые инвестиции всегда связаны с рисками, поэтому в первую очередь старайтесь максимально обезопасить личный капитал. Добиться этого можно, составив диверсифицированный портфель.

Окей, гугл, как это делать?

Диверсифицировать риски — значит распределить инвестиции внутри портфеля в разные рынки, отрасли, инструменты. Цель — максимально снизить их зависимость друг от друга. Зависимость в финансовой теории называется «корреляция». Простыми словами — это то, насколько равно- или разнонаправленно двигаются цены на выбранные активы в зависимости от ситуации на рынках.

( Читать дальше )

Приветствую всех в моем топике, и сегодня я напишу немного о важных аспектах личностной психологии и о хейтерах, которые мне нравятся!) Что? хейтеры? как они могут нравится? Это вполне резонный вопрос, ответ на который может  в некотором роде изменить ваши мысли и сделать вас более эфективным! Я удалил вчерашний пост, так как следуя моим собственным правилам я удаляю посты, не связанные с психологией, экномикой и трейдингом примерно через сутки.

Часть первая. WOW WOW 

Скорее всего получится небольшая простыня, но без этого никак) Для начала хочу выделить заинтересовавшую меня рекцию на яхту) мол зачем она тебе, ты врешь, не может быть и тд… Москва, Питер,… оглянитесь вокруг, Вы тоже видите огромное число крузаков, всю линейку внедорожников от мерседес, 7-е бехи, 600 мерсы, ауди а8, лексусы и тд… разве эти авто являются чем то сверхестественным и вызывающим зависть? разве их невозможно купить)? Яхта стоит как немного бушный крузак в хор. комплектации… однако крузак никого не удивляет, потому что вы привыкли к этому… если на улицах вместо голубей будут цапли или вместо собак слоны вы тоже удивитесь, но это вопрос лично вашего восприятия и ничего больше. 

У меня очень стрессовая работа. я занимаюсь фин. консалтингом и трейдингом на фреймах от недели до месяца, веду портфели нескольких десятков клиентов, и разницы между этими людьми и неэфективными бедными, огромна, дело тут не в деньгах, люди эфективные и богатые намного более развиты умственно, они делают вещи, которые немыслимы в среде бедных,  и там где бедный будет ныть, искать виноватых, отмазки, богатый просто будет делать!  


Был забавный случай, я договорился о встрече, приехал в коттедж одного человека, поговорили, попили чай, он отлучился, и через 15 минут я вижу он несет в руках достаточно большое количество пачек 5000 купюр, это напомнило ситуацию когда заходишь в супермаркет и, не беря, тележку, идешь покупать продукты, думая что купишь немного, в итоге ты идешь к кассе очень осторожно чтобы  хлеб, который ты держишь 2 пальцами, не упал на пол, молоко, расположенное где то у подбородка не съехало и, упав, не забрызгало тебя всего, замороженная рыба ощутимо морозит руку, и дойдя до кассы, с неимоверным облегчением ты вываливаешь это все на ленту)) точно также было и там, вывалив на диван 20 млн руб. он сказал ЗАБИРАЙ! я немного в недоумении. так как точно не был готов к такому, сказал, что сумма слишком большая, и я хотел бы начать с более мелкой, так сказать чтобы вы посмотрели что я могу. я посмотрю насколько комфортно нам будет работать. в итоге я просто так забрал 5 млн. руб. закинул их на счет и начал работать. В итоге правда, я их вывел. так как через 4 мес после этого мы сделали ему отдельный счет, куда он закинул полную сумму в 20 млн руб, работаем до сих пор. очень классный позитивный дядька!), когда работали по крипте, за то что я вовремя выскочил из эфира, выписал мне хор. премию))

В России не развит фин. консалтинг, бедные все стараются делать сами, сами работают, сами пытаются делать работу, в которой они ничего не понимают, они думают что посмотрев ролик, они смогут сделать также… они думают что прочитав неск. книнг и подарив деньги какому нибудь псвевдогуру, который понятия не имеет что такое заработок на рынке они станут трейдерами… это все ведет только к 2 исходам.

1. случайный заработок и слив.
2. слив сразу. 

потом это повторяется вновь и вновь, они начинают винить кого угодно, не понимая что дело в них самих. Богатые же напротив, понимают что фин. консалтинг как форме диверсификации это очень крутая штука, которая помогает зарабатывать! ОНи не лезут туда, где их знания и навыки туманны, а нанимают специалистов. Они как правило не ищут халявы, тогда как бедные ее любят.

1. купи систему делающую за 10 тыс миллион только сегодня за 500 руб.
2. купи робота с доходностью 2500% в неделю
3. вложи деньги под 60% в месяц 
4. Научу как стабильно зарабатывать на рынке, стоимость курса 30 тыс. руб :D

примеров миллион,  и в попытках поймать легкие деньги они теряют все. 

Всегда задавайте себе вопрос — зачем кому то это продавать? Если у человека есть мозг, он сможет ответить, если мозга нет… то учителем будет только практика )

( Читать дальше )

Много споров, что выгодней — ОФЗ (муни) или вклады в банке.

Для сравнения берем короткие ОФЗ 26214, доход 7,9%, цена 98% к номиналу, налог на разницу к номиналу (100-98)*13%= 0,26%, коммиссия брокера минимум 0,03% (в среднем 0,05%), депозитарий минимум 120 руб в год
Чистая доходность  около 7,8%
Учитываем дополнительные риски брокера (т.е стоит рассматривать только крупных брокеров, желательно госы, оптимальный по тарифам Открытие)
По ОФЗ, единственный плюс, что при повышении цены в стакане, можно быстро срубить деньги.
К примеру, в сентябре 18 зашел на крупную сумму в 3 летки и спустя неделю вышел, заработав 1% за неделю. Чистое везение, т.к цена быстро выросла.

Муниципальные облигации -  максимальная доходность и минимальный срок погашения подходит под Мордовия 03 — 9,1%, погашение 2,9 года (с амортизацией около 1 года). Естественно риски по ней зашкаливают, т.к регион закредитован по уши. Чистая доходность с учетом всех расходов 9%
Те регионы, которые более менее надежны дают доходность на уровне ОФЗ.

( Читать дальше )

 Мы составили список ссылок на лучшие сайты для анализа и подбора облигаций на каждый день
 На практике потребности в анализе облигаций сводятся к 4 основным направлениям:

1. Котировки и графики
2. Новости рынка облигаций
3. Анализ и сравнение
4. Прогнозы и рекомендации

 1. Котировки и графики

 Прежде всего из биржевых котировок нужно уяснить 2 главные вещи:

• какую доходность в процентах годовых вы получите от владения облигацией
• по какой цене в процентах от номинальной стоимости вы её сможете продать

 Список лучших сайтов следующий:

 Smart-lab — котировки ОФЗ (вместе с датами погашения, дюрацией, купонного дохода и фильтрами представлены графики)

 Московская биржа

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

К сегодняшнему дню я подготовил материал, а точнее получилась подробная инструкция для работы с программой Excel. Или как посчитать, и построить процентный и рублевый график доходностей.

Для начала необходимо заполнить необходимые поля в таблице. Сразу оговорюсь, что применяемые навыки можно использовать как для инвестиций, так и для спекуляций. Соответственно зная базовые навыки из данной статьи, вы сможете самостоятельно построить графики как годовой доходности, так и месячной/дневной и т. д.

Итак, продолжим… Заполним поля.

( Читать дальше )

Почти все трейдеры приходят на рынок для того, чтобы заработать денег, хотя есть и доля тех, кому важен не сам торговый результат, а участие в процессе, драйв.

Впрочем, получить удовольствие от процесса можно не только торгуя вручную, но и занимаясь разработкой автоматических торговых систем. Ведь создание торгового робота может быть таким же интересным занятием, как и чтение хорошего детектива.

В процессе разработки торгового алгоритма приходится решать множество технических вопросов, но среди них есть три самых важных, ключевых вопроса:

1. Что торговать?
2. Когда торговать?
3. Как торговать?

( Читать дальше )

Смартлаб взорвался после того как топовый топикастер Байкал удивил видавших многое коллег супер доходностью своего робота.

Вместо того чтобы поверить на слово Байкалу коллеги обрушились с ироничными постами и критикой. 
Господа давайте напротив поможем сделать коллеги грамотный ММ и он будет счастлив сам и не будет будоражить общественность своими успехами.

Возьмём 20 000 руб. и константу 50% ( где-то проскакивало что стабильно робот делает даже больше, но пусть то больше останется на комиссию/спред и проскальзывание )

посчитал простое реинвестирование:

( Читать дальше )

За продолжительное время моей разнообразной деятельности, связанной с рынком ценных бумаг, инвестициям и трейдингом накопилось большое количество различных мыслей, материалов, мнений, фишек, источников информации, понятных форм объяснений и прочего добра по разным связанным с инвестициями темам. Многое из этого практически невозможно узнать из учебников, обучающих материалов брокеров и инвестиционных компаний, ютуба, и форумов. Более того упор именно на ту информацию, на которую сложно наткнуться в сети начинающим, но которая имеет решающее значение.

В написание данной публикаций я исхожу из того что читатель понимает базовые понятия, связанные с такой ценной бумагой как облигация или хотя бы имеет представление о них (для остальных стоит начать с учебных материалов для получения базовых понятий и набора определений).

Здесь же речь пойдет о практических вещах:

( Читать дальше )

Не думал, что мне когда-то придётся писать подобный топик, тем не менее… Я искренне и всей душой люблю трейдинг. Я считаю (субъективно), что трейдинг — одно из самых прекрасных занятий в мире, ибо требует как интеллекта, так и воли. Большинство же других занятий требуют или одного, или другого. Трейдинг же — это гармония. Я всегда поддерживаю трейдеров и всегда выступаю против тех, кто «катит бочки» на трейдинг (периодически появляются такие унылые топики, где авторы, размазывая сопли, расказывают, как они приняли «волевое» решение «завязать с трейдингом»и собирают море плюсов от таких же унылых читателей). Именно поэтому я в своё время писал топик в поддержку Максима Свиридова и именно поэтому пишу этот топик.

Ни для кого не секрет, что на смартлабе имеет место политота. Я в ней никогда не участвовал. Но не потому, что у меня нет своего мнения, а потому что считаю, что здесь ей не место. И я никогда не делил участников смартлаба по политическим взглядам. У меня в друзьях, как сторонники одних взглядов, так и других.

( Читать дальше )

Надоел чёрный цвет, пока перейду на белый. )) 
Итак, независимо от того, торгуешь по стакану сам, или вместо тебя льёт робот хочется видеть состояние поз, заявок и сделки на графике. Для этого делаем отдельное окошко, лучше на отдельном монике, или его части. Выносим график, табличку сделок, табличку позиций, и табличку стоп-заявок. И все таблички настраиваем — только для очень актуальной текущей информации . 
1) Таблица Сделок: Сокращаем число параметров до трёх: 1.операция, 2. цена, 3 количество. Чтобы операция не занимала много места — визуализируем цветовыми настройками вот так :  *прим- для каждого инструмента можно создать отдельные таблички и отдельные окна контроля, если скальпинг или алго работает на более чем двух инстр.


2) подобным же образом настраиваем Стоп-заявки. Это для тех кто предпочитает СЕРВЕНЫЕ , а не виртуальные. Хотя на серверных проскальзывание бывает больше, я последнее время выбираю их.

( Читать дальше )