👉Идея и стратегия по этому портфелю + Итоги прошлого месяца. Основные параметры сейчас:

• Доля бумаг с фикс купоном – 63%, флоатеров и денег – 37%
• Доходность за месяц – 2,72% (~32,64% годовых)
• Текущая купонная доходность портфеля – 17%

🚀Доходность резко выросла за счет новогоднего ралли, которое пока на удивление не закончилось сколько-то серьезным откатом (тут я и не против). Баланс флоатеров и фикса давно не меняется, не вижу необходимости. В таком виде портфель вполне комфортно прошел уже несколько ступенек повышения ставки, работает – не трогай

За 5 месяцев:

• Получена доходность 17,35% годовых, что существенно обгоняет LQDT (~13,5%) и банковские вклады (тут точной цифры быть не может, примерно уровень LQDT или чуть выше) – при том, часть портфеля набиралась в очень неудачный период августа-сентября и ряд позиций остаются в просадке
• Сформирована купонная доходность ~17% при высоком качестве портфеля: доля эмитентов A-грейда и выше ~60%, BB – менее 11%

( Читать дальше )

В связи с высокой ставкой (16%), 
Мосбиржа получает доходы от ГО и др. чужих средств, которые находятся на Мосбирже.

Конкурент (СПБ Биржа) — на грани, возможно, уйдёт с рынка.

Личное мнение.
Не понятно, куда Мосбиржа давает деньги.

При всём (написал выше) позитиве,
отрицательный свободный денежный поток,
за 2023г. аж минус 760 млрд. руб.

Тенденция — на уменьшение % дивидендов
(при отрицательном денежном потоке, высокие дивиденды вряд ли возможны)

( Читать дальше )

егодня   

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

• Нефть и газ
• Финансы
• Металлургия
• ИТ
• Потребительский сектор
• Телекоммуникации
• Химия и нефтехимия
• Электроэнергетика
• Строительство
• Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

  

( Читать дальше )

Итак, самый свежий обзор IB.

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.

1. Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
2. Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
3. IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.

Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.

( Читать дальше )

В продолжение темы налоговых вычетов, предположим, вы НЕПРЕРЫВНО держали ценные бумаги в своем портфеле более трех лет и получили доход – как его полностью «прикарманить»?

 

Для начала напомним, что в прошлом году Мосбиржа перешла на единый режим торгов и расчетов Т+1. Это значит, что если вы купили акции 1 января, то они будут зачислены на ваш счет 2 января.

 

Учитывайте это при расчете срока владения, иначе потом придется кусать локти.

 

И еще несколько важных моментов:

 

💙️Передача ценных бумаг в кредит или РЕПО, а также перевод их между вашими счетами или даже между брокерами не будет считаться перерывом в периоде владения.

 

💙️Если бумаги были приобретены в разное время, для каждой будет установлен свой срок владения. То есть, если вы купили акции компании А в разное время, вы не сможете получить вычет по всем сразу.

 

💙️Наконец, если активы были получены вами в дар или по наследству, срок владения ими будет исчисляться с момента зачисления на депозитарный счет.

( Читать дальше )

Путин подписал указ, который освобождает экономически значимые организации (ЭЗО) от раскрытия информации о своей деятельности. Документ также затрагивает владельцев их долей и акций.

Какие именно компании затрагивает указ, пока неизвестно. К ЭЗО относятся предприятия с выручкой от 75 млрд и капитализацией от 150 млрд рублей, а также штатом более 4 тысяч работников.

Очередная новость выходного дня. Ну как вам, инвесторы?





( Читать дальше )

Тут у нас интереснейшее свежее размещение. Не «Селигдаром» единым, как говорится.

⚜️«Полюс» завершил размещение выпуска облигаций с номиналом в золоте серии 001PLZL-01 объемом около 15 млрд рублей, что соответствует примерно 2,6 тоннам золота, сообщается в пресс-релизе эмитента. Давайте-ка взглянем подробнее на параметры выпуска, и чем он может быть интересен для инвесторов.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я в свое время погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Мой облигационный портфель превысил 1,5 миллиона рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

А теперь — давайте заглянем в «сундук с золотом» от Полюса!

Эмитент: ПАО «Полюс»

⚜️«Полюс» — крупнейший производитель золота в России и одна из 5 ведущих мировых золотодобывающих компаний, себестоимость производства на предприятиях которой является одной из самых низких на планете.

( Читать дальше )

Да не одну, а сразу две. Вторая на супругу. Богатеем вместе😏


По моим вычетам:
✅ 52 000 р. взносы на ИИС
✅ 11 000 р. возврат процентов с процентов по ипотеке
✅ 8 000 р. возврат на лечение

Всего вышло около 71К подлежащих возврату из госбюджета. Осталось подождать 3 месяца камеральной проверки и увидеть кэш на своём счёте.

По супруге оказалось интереснее.

У неё 52К взносы на ИИС и 4К за лечение. Но. Я совсем забыл (к счастью), что в прошлый год зарядил допом вычет на покупку нашей квартиры, приобретенной в 2013 году. И весь его ещё не выбрали. Ну каеф же.

Теперь к возврату полагается шестизначная сумма 💵 Вообще налоговый вычет — это офигительная тема. Выплата равна тринадцатой зарплате. Или больше.

Весь полученный «доход» по отработанной схеме пустим на покупку билетов в отпуск. Потом вернув их за льготный проезд, пущу в рынок. Будет это уже осенью.

Осталось дождаться проверки декларации. Последние годы проверяли не более двух месяцев.

   

Не так давно стоимость моего инвестиционного портфеля перевалила за 3.2 млн рублей и я хочу поделиться с вами реальными данными — какую пассивную доходность или «дивидендную зарплату» приносит мой портфель в среднем ежемесячно.

Дивидендная доходность российского фондового рынка

Для начала давайте посмотрим на общую доходность нашего рынка в плане дивидендов.

Фондовый рынок РФ считается одним из самых высокдовидендных в мире. На текущий момент дивидендная доходность индекса Мосбиржи находится на уровне 10% годовых:

  

( Читать дальше )

В начале недели Market Power опубликовал эксклюзивную стратегию по покупке облигаций в 2024 году. Сегодня — в продолжение — даем три конкретные бумаги, из которых каждый инвестор может выбрать, и объясняем, почему именно они прямо сейчас — лучшие в своем роде. 

 

 

🔹Флоатер: МБЭС

ISIN: RU000A107DS5

 

Как мы писали в нашей стратегии, флоатеры все еще суперактуальны, если покупать их с горизонтом до полугода. 

 

Бумага конкретно этой компании хороша тем, что краткосрочные активы МБЭС значительно превышают краткосрочные обязательства. То есть риск околонулевой: на горизонте до года МБЭС может покрыть все обязательства, если вдруг появится нужда.

 

 

🔹Фикс: Самолет

Для облигаций с фиксированным купоном сейчас, в пору высоких ставок, есть особенно интересные идеи на первичном рынке. Например, Самолет, который будет размещаться уже 6 февраля.

 

Первоначальный ориентир купона обозначен на уровне ниже 16%. Купоны — ежемесячные, а значит бумага (с учетом их реинвестирования) дает годовую доходность 17,23%. Это на 50-150 б. п. выше доходностей других бумаг компании. 

( Читать дальше )