До конца декларационной кампании — 9 дней.
Кто-то уже отправил декларацию и спит спокойно. А кто-то до сих пор думает, что брокер за него все сделал.

👇Если вы получаете купоны иностранных эмитентов или выплаты с погашения облигаций на банковский счет (начинается на 408***), то должны самостоятельно отчитаться в ФНС о таких доходах.



В 2-ндфл они не попадают. Проверьте расчет налоговой базы в отчете вашего брокера.

P/S Какие доходы с инвестиций необязательно декларировать? smart-lab.ru/company/ndflka/blog/1135723.php

Для качественного анализа компании и понимания принципов её работы необходимо ознакомляться с её отчётностью. Это не единственный источник информации, но обязательный. С этого поста начинается наша рубрика «Словарь инвестора», в рамках которой мы будем знакомить наших читателей с главными категориями в отчётности и деятельности любой компании, давать советы и делиться опытом. В отчётности компании есть три основных раздела: Баланс, отчёт о доходах и расходах, отчёт о движении денежных средств. Сегодня расскажем об основных категориях первого отчёта. 

 

   Баланс как форма отчётности сообщает о том, чем компания владеет и перед кем имеет обязательства. Компания, как юридическая фикция, владеет «чем-либо» лишь потому, что ей дали ресурсы для этого. И именно соотношение между активами и ресурсами на их приобретение и определяет Баланс компании.

 

    Активы — это вся собственность компании. Их делят на оборотные, чей срок использования меньше года, и внеоборотные, которые используются на протяжении нескольких лет.

( Читать дальше )

Рыночные заявки, слепая вера в доходность и игнор ликвидности — всё это превращает даже надёжные бумаги в токсичный актив. Как инвесторам избежать таких проблем?

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас статью — "что делать инвестору, при падении рынка на пошлинах Трампа ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

☕#117. За чашкой чая…

Пока на рынке в сотый раз паника сменяет эйфорию, решил разобрать несколько ошибок, которые допускают инвесторы, вкладываясь в облигации.

А точнее — три способа, как не превратить “надёжную часть портфеля” в источник затяжного разочарования:

⚡Доходность, которой нет: как YTM обманывает не очень опытных инвесторов

 

( Читать дальше )

Купонная, текущая, модифицированная, простая, эффективная — WTF, что это всё значит, как для чего это нужно считать и почему облигации — это так сложно? Смотрим на доходности облигаций.

Если кто-то считает, что облигации — это просто, то он чёртов гений. В отличие от банковских депозитов, где всего два вида доходности, в бондах их много. Написал максимально коротко и понятно, а то вдруг кто ещё не знает.

Полезное про облигации:

• 15 классных облигаций от эмитентов с высоким рейтингом
• Топ-5 облигаций от «Цифра брокер»
• Интересные облигации с доходностью до 34% от аналитиков Альфа-Банка
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на облигациях и купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Простая доходность к погашению

Простая доходность к погашению облигации — это прибыль, которая получится к погашению. Она состоит из разницы между ценой погашения и ценой покупки, а также из купонов. Прибыль — это разница между итоговой суммой и ценой покупки.

( Читать дальше )

Ситуация
Иван обратился в НДФЛку за возвратом переплаты по итогам 2023 года. Убытки у одного брокера, прибыль у другого. Эксперт сделала расчет и подала документы в налоговую. Но ФНС выявила нарушения и прислала акт с отказом.

Инспекция настаивала на том, что возврат излишне удержанного налога должен делать сам налоговый агент, т.е. брокер. А по телефону инвестору вобще было предложено учесть убытки в декларации за следующий год...

Но у Ивана были убытки от операций с ценными бумагами, включая проценты по открытым коротким позициям и операции с РЕПО. Согласно НК РФ, убытки по операциям РЕПО не могут быть перенесены на будущие периоды. Единственный вариант — это сальдирование финансовых результатов по итогам года абз 4 п 12 ст. 214.1 НК РФ

Эксперт НДФЛки обжаловала акт, сославшись на положительное решение по аналогичной ситуации. В результате инспекция продлила срок проверки и по итогу подтвердила возврат. 

Иван вернул 150 000 ₽

Формальные отказы, к сожалению, не редкость. В подобных ситуациях важно отстаивать свои права, ссылаясь на нормативные акты и решения вышестоящих органов. Если у вас возникли вопросы по декларации или возврату налога, не стесняйтесь обращаться к нам. Поможем сделать все правильно с налоговой точки зрения!

( Читать дальше )

Добрый день.
Публикую таблицу от 31.03.25 корпоративных облигаций с постоянным купоном с выплатами 4 и 12 раз в год с рейтингом ААА до ВВВ без пут оферт и с хорошей ликвидностью.
Зеленым выделил три облигации которые мне понравились сейчас без оферт с хорошими объёмами и длинными сроками.


Скачать таблицу можно тут в формате xlsx
t.me/RomaniMore/97



docs.google.com/spreadsheets/d/1SJfYu0Nwi1tZnJvNmSizlVX7ejCyow3LCq_ixMzrYxw/edit?usp=drivesdk


🔷Мой канал 200т в месяц и на пенсию(💰100т уже есть)
t.me/RomaniMore


#таблица

Первая инстанция Арбитража вынесла решение против Брокера

Арбитражный суд решил:

Обязать Банк ВТБ (публичное акционерное общество) списать всю образовавшуюся задолженность в
рублях на брокерском счёте Истца № 10FA4, возникшую в результате неправомерного принудительного
закрытия позиций Ответчиком, в размере 42 353 236 руб. 03 коп.

Обязать Банк ВТБ (публичное акционерное общество) восстановить на брокерском счёте Кошелева
Василия Владимировича незаконно реализованные Банком ВТБ (публичное акционерное общество) в
принудительном порядке ценные бумаги, а именно: Сбербанк АО (ISIN RU0009029540) в суммарном
количестве 600 000 шт., ценных бумаг POGR Petropavl (ISIN GB0031544546) в суммарном количестве 103
900 шт., ценных бумаг Газпром АО (ISIN RU0007661625) в суммарном количестве 100 000 шт., ценных
бумаг ОФЗ 26207, (ISIN RU000A0JS3W6) в суммарном количестве 13 974 шт., ОФЗ 26232 в суммарном
количестве 15 771 шт., ОФЗ 26228 в суммарном количестве 57 324 шт., ОФЗ 26229 в суммарном
количестве 15 197 шт. и СПбГО350001 в суммарном количестве 10 755 шт.

( Читать дальше )

С 1 апреля 2025 года на срочном рынке начнут действовать новые правила маржинального кредитования в соответствии с Указанием Банка России № 6681-У.

👉 Теперь брокеры будут присваивать клиентам одну из четырех категорий риска:
🟧КПУР — повышенный уровень риска
🟧КСУР — стандартный уровень риска
🟧КНУР — начальный уровень риска
🟧КОУР — особый уровень риска

👉 С учетом этих категорий НКЦ будет рассчитывать гарантийное обеспечение (ГО). Для клиентов с категориями КНУР и КСУР ставки риска будут повышены, что снизит доступное кредитное плечо.

🔎 Что важно знать?
🟠 Новые ставки риска будут рассчитаны 1 апреля в 08:50 и опубликованы на сайте НКЦ 
🟠 Участники клиринга могут передавать данные о категориях через сервис Единой регистрации клиентов или Личный кабинет Участника
🟠 Размер базового ГО по инструментам с учетом категории риска будет доступен в карточке инструмента на сайте Московской биржи или на странице действующих значений гарантийного обеспечения
🟠 Инвесторы могут узнать свою категорию у своего брокера

( Читать дальше )

Чтобы вставить код из Rutube используем такой код:



<iframe src=«rutube.ru/play/embed/» frameborder=«0» width=«720» height=«405»></iframe>

Кавычки угловые заменить на обычные (этот сайт меняет)

После embed/ вставить номер видео из ссылки Rutube из «Поделиться».

Родной код вставки из Rutube здесь не работает

К администрации сайта просьба сделать преобразование ссылки в код, как здесь сделано для YouTube.


Пример:





Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. На блог лучше подписаться:
smart-lab.ru/my/master1/ почитайте, кстати.

На Московской бирже торгуется более 2500 облигаций, но большая часть из них неликвидна — в стакане почти нет предложений и сделок совершается крайне мало. Это затрудняет покупку и продажу таких бумаг. При этом известные мне публичные сервисы не суммируют объемы торгов за период, поэтому сложно быстро найти облигации с высокой ликвидностью.

Пять лет назад написал Node.js-скрипт, затем адаптировал его для Google Таблиц, а теперь разрабатываю Python версию. При помощи сообщества на GitHub эта Python версия идёт к созданию полноценной библиотеки с расширенными возможностями: автоматический поиск ликвидных облигаций, расчет денежных потоков, сбор новостей по эмитентам и вычисление оптимального объема покупки. Все это направлено на помощь простым инвесторам, вроде нас с вами, чтобы оперативно находить выгодные инвестиционные инструменты и принимать решения на основе актуальной информации.

Критерии выбора ликвидных облигаций на Московской Бирже

Ликвидность это один из ключевых параметров, поскольку даже высокодоходная бумага бесполезна, если её невозможно купить. В моём скрипте для поиска облигаций используются несколько основных критериев:

( Читать дальше )