Один из ключевых моментов при инвестировании — правильный выбор инструментов. При грамотном соблюдении пропорций портфель будет расти, а поступающие купоны и дивиденды принесут дополнительный доход. Реинвестирование прибыли в надежные акции может кратно увеличить капитал.

Мы проанализировали российский фондовый рынок и выделили фаворитов:

• Сбербанк-ао
• Транснефть-ап
• ФосАгро
• Северсталь
• TCS Group

Акции исторически показывают хороший рост и на горизонте нескольких лет могут не только увеличить размер портфеля, но и значительно обогнать инфляцию. Статья будет регулярно обновляться. Выбирайте перспективные инструменты для своих инвестиций.

Подробнее о текущей подборке

• Сбербанк-ао. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год 370 руб. / +36%

Ждем хороших дивидендов от Сбера за 2023 г. За 12 месяцев по РПБУ заработано 33,1 руб. потенциальных дивидендов на акцию, или 12% дивдоходности по текущим уровням, при выплате 50% чистой прибыли.

Глава Сбера Герман Греф отмечал, что рост прибыли продолжится в 2024–2025 гг. На фоне роста процентных ставок в экономике банк может чувствовать себя лучше сектора в целом благодаря исторически низкой стоимости фондирования.

( Читать дальше )

Американские бэби-бумеры не зря считаются одним из самых богатых поколений в истории — им повезло жить в период, когда финансовые активы показывали потрясающую доходность.

Только взгляните эти цифры: рынок акций с 1983 года вырос на 7930%, облигации за это время прибавили 1060%, а недвижимость подорожала на 515%. Это годовая доходность в 11,4%, 6,2% и 4,6% соответственно!

Классический портфель, состоящий из 60% акций и 40% облигаций, в период с 1980 по 1999 год приносил 14,5% в год — это практически 15% годовой прибыли в течение двух десятилетий, когда чуть ли не половина ваших денег вложена в скучные долговые инструменты.

Если же рассмотреть период с 1980 по 2022 год, то этот же портфель прибавлял 9,7% ежегодно — с учетом разгрома рынка облигаций в 2022 году, такой результат выглядит более чем достойно.

Когда речь заходит о рынках, никогда не следует говорить «никогда»… но я все же сомневаюсь, что мы когда-нибудь увидим такой бурный рост в течение такого длительного периода времени.

( Читать дальше )

Сегодня мы посмотрим, как ростовщики (банкиры) создают деньги с помощью кредитов. Начнем с самой простой ситуации:

Эмитент денег (ЦБ) создал из пустоты 100 рублей. Это — эмитированные или первичные рубли или так называемая «денежная база». Эмитент выдал эти 100 рублей в долг Ростовщику:


Денежная масса = 100 рублей:
100 эмитированных рублей.

Едем дальше. Ростовщик выдал Вове кредит 100 рублей:



( Читать дальше )

➡️ TSLab Trading

➡️ Trading Chat

Курс рубля сейчас — 88 рублей за доллар. Девять лет назад, 25 января 2015, курс был 63 рубля за доллар. Тогда все бегали и кричали «валютный кризис», а на Википедии даже сделали угрожающую табличку, привязав курс рубля к оборонительным действиям России, которые вызвали резкое недовольство у США (ссылка). Намёк был понятен — не смейте сопротивляться дядюшке Сэму, а то он вашу валюту обрушит.

В блогах было много однотипных шуток на тему «деревянной» русской валюты и народных примет, согласно которым в любой непонятной ситуации надо покупать доллары.

Предположим, однако, что некий фаталист, не читающий за обедом советских газет, купил в январе на миллион рублей облигаций федерального займа, то есть займа государственного. Доходность по ОФЗ составляла тогда 16-17% годовых (ссылка), так как в ходе валютного кризиса многие пытались продать рубли и купить доллары. Наш фаталист посмотрел на всеобщую панику и решил воспользоваться ситуацией, получив по рублю значительно более высокую доходность, чем обычно.

( Читать дальше )

Сегодня 25 января, получил на работе зарплату и инвестировал часть денег в дивидендные акции российского фондового рынка.
Я купил бумаг на 50000р. Причем, существенная часть из этой суммы — дивиденды (около 40000р), которые я реинвестировал.

Всё большую долю в моих покупках занимают реинвестированные дивиденды. Таким образом, мой инвестиционный портфель начинает генерировать растущий денежный поток и в один момент я смогу полностью отказаться от пополнения брокерского счета, а продолжать увеличивать капитал только за счёт реинвестирования выплат с акций.

В этом моя главная цель на данный момент-создать пассивный источник дохода за счёт дивидендов и, используя сложный процент, увеличивать свой капитал!

Мой портфель

   

Сейчас рынок в моменте снижается и почти весь портфель красный, но я продолжаю следовать своей стратегии и покупать дивидендные акции 2 раза в месяц. Такой практике придерживаюсь уже 4 года и, как вы можете заметить, стоимость моего портфеля превышает 3 млн. р!

( Читать дальше )

Искусственный интеллект в страховании — точка роста. Часть 2.

Продолжаем наш сказ про ИИ в страховой деятельности. И вот где ИИ может быть наиболее выгоден для страховых:

1. Актуарная деятельность и андеррайтинг: оптимизация получения и интеграции данных, позволяет андеррайтерам сосредоточиться на более сложной работе, что приводит к более тщательному отбору рисков и более точному ценообразованию.

2. Претензии: автоматизация процессов получения уведомлений об убытках и выявления мошенничества.

3. Информационные технологии: усиление кибербезопасности путем анализа операционных данных на предмет попыток мошенничества, мониторинга внешних и документирования внешних атак; создание кода на разных языках и документирование обновлений инфраструктуры и программного обеспечения.

4. Маркетинг и обслуживание клиентов: сбор отзывов клиентов, анализ поведенческих моделей и проведение анализа настроений; настройка взаимодействия с виртуальными представителями продаж и обслуживания; разработка и усовершенствование чат-ботов, способных решать все более сложные проблемы.

( Читать дальше )

Паттерн Пробоя в Зоне Спроса  

( Читать дальше )

Мой портфель превысил 3 млн рублей (ближе к 3,1 даже). Конечно же, в первую очередь благодаря регулярным пополнениям, хотя благодаря доходности тоже. Она сейчас на какое-то время затаилась благодаря облигациям, но рано или поздно, при смягчении ДКП, обязана начать ускоряться, обеспечивая взрывной рост капитала. А как вообще происходит этот взрывной рост?

Не зря говорят (не знаю, кто так говорит, я это просто для красного словца написал), что первый миллион самый сложный. Во-первых, ещё не на полную мощь работает сложный процент. Во-вторых, психологически ещё не можешь привыкнуть к тому, что бывают просадки (тут, конечно, от момента старта многое зависит), нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения вложиться в турецкую лиру или акции ВТБ. В-третьих, привычка вырабатывается не у всех и не сразу. В-четвёртых, при благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, «ну хотя бы на размер инфляции, ну пожалуйста», а с ними и пополнения.

В общем, я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из трёх миллионов рублей. Все кроме последнего (будет в месячном отчёте 1 февраля) они зафиксированы у меня в канале.

( Читать дальше )

Недавно мы задумались о том, а не прикупить ли нам кофемашину. Но сначала, как обычно, решили провести диванную аналитику: действительно ли автоматическая кофемашина выгоднее капсульной кофемашины и спустя сколько времени она окупится?

Дома мы пьем примерно 10 чашек кофе в неделю, а значит 520 чашек в год.

Наш текущий вариант Растворимый кофе Nescafe Gold Barista Latte Style. 

Есть мнение что растворимый кофе — это ненастоящий кофе, но это не так.

Стоимость: 325р

Количество порций: 17

Себестоимость порции: 19р

Тратим в год: 9880р

 

Вместо Nescafe можно пить хороший EGOISTE Platinum 

Стоимость: 740р

Количество порций: 20

Себестоимость порции: 37р

Тратим в год: 19240р

 

Мы не погружались сильно в выбор кофемашин, поэтому сравнивали с теми что понравились по отзывам, психологической цене и функционалу на Озоне.

 

Капсульная кофемашина HiBREW H2B 

Стоимость кофемашины: 8029р

Стоимость капсул: 1500р

Количество порций: 60

Себестоимость порции: 25р

( Читать дальше )