Документы, которые банки требуют по 115 ФЗ. Для тех кто в предыдущей теме оправдывает действия банка, чтобы не было иллюзий.


Я открыл счет в банке Тинькофф 21.03.2017г. После чего начал потихоньку переводить предоплаты клиентов на новый счет. После того как сумма выросла и начались оплаты счетов банк Тинькофф заморозил платежи и, прикрываясь 115-ФЗ, потребовал следующие документы:
— копии договоров и приложения к ним по всем поставщикам и покупателям с октября 2016г.
— пояснения каким образом эти договора исполняются
— с помощью каких ресурсов осуществляется работа по договорам
— пояснения с какой целью приобретается товар
— если для продажи, то договора с покупателями
— информационное письмо о бизнесе — технологический процесс
— характер ведения деятельности
— формирование выручки и прибыли
— как проходит поиск поставщиков и покупателей
— с помощью каких ресурсов происходит продажа
— наличие складов и помещений
— договора на аренду
— логистика

( Читать дальше )

Заканчивался 2030й год. В крупнейшем инвестиционном банке России ПАО «Вась-Вань-Инвест»стоял предновогодний ажиотаж. Никому уже не хотелось работать. Все дурачились, пили шампанское. И только главный акционер и  председатель правления ПАО «Вась-Вань-Инвест» Иван Ч. был полностью погружен в работу в своем кабинете, сидя за своим огромным дубовым столом, пристально глядя в монитор, что-то нашептывая на камеру. Дверь скрипнула, в огромный мраморный кабинет зашел заместитель председателя правления и владелец второй части акции банка Василий О.
«Как дела, командор? Мы опять на коне! Как и все последние 15 лет!» — с радостной улыбкой сказал Василий.
«Да, наша ставка на шорт в 2015 была мудрейшим решением. Как рынки?» — откликнулся Иван.
«ЭсЭнПи 10 000, ММВБ 20 000, Роснефть 5000, Татнефть 8000!!» — отрапортовал Василий.
«Да, шорты продолжают наливаться прибылью!!!  Все просто прекрасно!» -  с лучезарной улыбкой ответил Командор.
«Пойду в зал, проверю, как трейдеры» — ответил Василий.

( Читать дальше )

«Как заставить себя ставить стопы? Как не усредняться? Как соблюдать план торговли? Как делать по 20% в неделю? Как делать 20% в неделю всегда? Как не сливать? Как давать точные прогнозы? Как брать в ДУ и спать спокойно? Как перестать жрать доширак и перейти в дорогой ресторан? КАК ЖИТЬ С ТРЕЙДИНГА???»

Обо всем этом Читайте в свежем издании моей новой книги  — «НИКАК БЛ**Ь»

«НИКАК БЛ**Ь» - теперь в твёрдом переплете!

Самый абстрактный уровень понимания чего-либо — мысль. Когда она приходит в голову, кажется, что всё понятно и всё точно, и в голове всё сложилось.
Но начните проговаривать мысль словами, то она начинает кристаллизироваться. Или развалится за несостоятельностью.
А потом, если проговоренное записать на бумаге словами, то кристаллизация повышается в разы, и можно точно сформулировать самую суть мысли.

К чему это я?

У меня есть ощущение, что когда очередной «гуру» записывает очередной видеоролик, он его записывает как раз в фазе «Ой какая клёвая мысль мне пришла, надо немедленно ею поделиться со всем миром, мир жаждет моих мыслей, я же гуру!».
В процессе записи видео мысль начинает уплывать, а к концу ролика «гуру», так и не объяснив четко, что же он хотел сказать, обычно просто скатывается к стандартному «ну короче вы же понимаете, что всё сложно и непредсказуемо, записывайтесь ко мне на семинары/покупайте роботов/подписывайтесь на сигналы/ненужное зачеркнуть».


( Читать дальше )

www.nalog.ru/rn32/service/complaint_decision/7191887/

В этой связи в случае обращения физического лица в налоговые органы за разъяснениями по вопросам налогообложения деятельности, не связанной с основной деятельностью этого лица как налогоплательщика, а также по вопросам о правоотношениях, действиях и объектах, которые могут возникнуть в будущем, налоговые органы не обязаны предоставлять информацию такому лицу.

Центральный аппарат ФНС России официально заявил, что физическое лицо не может получать разъяснений по вопросам налогообложения, которые могут возникнуть в будущем. Т.е. вы сначала должны вляпаться, а потом уже налоговая объяснит сколько и за что она с вас дерет. Ну не маразм ли? Получается, что в России вы не просто не можете просчитать последствия своих действий из-за мутного постоянно меняющегося законодательства, так теперь вы даже необходимой информации не получите. Как можно инвестировать в эту страну, ума не приложу…

Отвечаю всем интересующимся. Тут на смартлабе пару раз всплывала ссылка, где упоминается ряд управляющих, сливших деньги инвестору. Теперь официальная позиция смартлаба:
1. Смартлаб — это открытые блоги про инвестиции и трейдинг. Писать может любой желающий, кто соблюдает наши правила. Мы не проверяем стейтменты тех кто пишет, не проверяем их судимости и не выступаем в роли суда. 
2. Сливают так или иначе > 90% спекулянтов, использующих маржинальное кредитование (особенно в период высокой волатильности). Разумно предположить, что 90% авторов-спекулянтов на смартлабе тоже сливают, хотя писать об этом не будут.
3. Хорошие трейдеры тоже сталкиваются с периодами слива (особенно в период низкой волатильности). Поэтому у любого трейдера, кто берет в ДУ, хорошего или плохого, в период низкой волатильности может возникнуть недовольный инвестор. Хотя конечно если трейдер слил из 5->1 млн при оговоренной просадке 25%, это действительно криминально и непростительно для настоящего трейдера.
4. На конференции смартлаба мы прежде всего стараемся собрать тех трейдеров-инвесторов, которые могут быть интересны публике. Попробуйте организовать 20 трейдерских конференций и собрать интересных спикеров, которые никогда не сливались и не сольются:)))

И самое главное, господа. Самая официальная позиция смартлаба:
НИКОГДА НИКОМУ НЕ ДАВАЙТЕ ДЕНЬГИ В ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ. (обоснование найдете в отдельной главе моей книги Механизм трейдинга)
ЕСЛИ ВЫ ПРОХОДИТЕ ОБУЧЕНИЕ У ГУРУ, ИМЕЙТЕ ВВИДУ ЧТО ОНО С 90% ВЕРОЯТНОСТЬЮ ВАМ НЕ ПОМОЖЕТ СТАБИЛЬНО УЛУЧШИТЬ СВОИ РЕЗУЛЬТАТЫ. 
НЕ ЛЕНИТЕСЬ. ДУМАЙТЕ СВОЕЙ ГОЛОВОЙ. БЕСПЛАТНОЙ ПОЛЕЗНОЙ ИНФОРМАЦИИ НА СМАРТЛАБЕ И В ИНТЕРНЕТЕ ДОСТАТОЧНО.

Вон посмотрите хотя бы раздел смартлаба Лучшие статьи по трейдингу. Ссылка есть на главной в левом сайдбаре. Там полно полезной информации про трейдинг..