Пассивный доход до 19% годовых: свежий топ надежных облигаций

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты пассивного дохода! Новая неделя — новый рейтинг корпоративных облигаций. Я снова пересмотрел надежные рублевые выпуски с фиксированным купоном и отобрал бумаги с максимальной эффективной доходностью к погашению. Погнали смотреть кто в топе!

👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Какие корпоративные облигации сейчас дают максимальную доходность?

В топе снова надежные выпуски с высоким рейтингом. Я разделил их по сроку до погашения, чтобы можно было подобрать подходящий вариант как для короткой парковки денег, так и для фиксации доходности на несколько лет.

Напомню, что главным показателем здесь является эффективная доходность к погашению — YTM. Она учитывает текущую котировку, купонные выплаты, срок обращения бумаги и возврат номинала при погашении. 

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

Система 2Р-03

• ISIN: RU000A10BY94
• Котировка: 102,30%
• Доходность: 19,1%
• Купон: 21,50%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 24.03.2027
• Частота купона: 12 раз в год

КАМАЗ БО-П15

• ISIN: RU000A10BU31
• Котировка: 101,51%
• Доходность: 17,3%
• Купон: 18,00%
• Кредитный рейтинг: A
• Дата погашения: 10.06.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Селигдар 2Р

• ISIN: RU000A10B1X2
• Котировка: 104,88%
• Доходность: 16,1%
• Купон: 24,00%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 01.03.2027
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

Селигдар 4Р

• ISIN: RU000A10C5L7
• Котировка: 103,21%
• Доходность: 17,8%
• Купон: 19,00%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 08.01.2028
• Частота купона: 12 раз в год

Система 2Р-6

• ISIN: RU000A10DPW4
• Котировка: 102,03%
• Доходность: 17,7%
• Купон: 17,75%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 22.05.2028
• Частота купона: 12 раз в год

ВИС Финанс БП-09

• ISIN: RU000A10C634
• Котировка: 101,59%
• Доходность: 17,3%
• Купон: 17,00%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 08.07.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

СТМ 1Р-4

• ISIN: RU000A1082Y8
• Котировка: 101,30%
• Доходность: 18,6%
• Купон: 15,50%
• Кредитный рейтинг: A
• Дата погашения: 10.03.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ВИС Финанс БП-13

• ISIN: RU000A10FJ16
• Котировка: 99,90%
• Доходность: 17,9%
• Купон: 16,50%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 10.06.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ОДК 1Р-03

• ISIN: RU000A10FG76
• Котировка: 100,04%
• Доходность: 17,8%
• Купон: 16,50%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 02.06.2029
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

ВИС Финанс БП-12

• ISIN: RU000A10EYJ1
• Котировка: 100,26%
• Доходность: 17,7%
• Купон: 16,50%
• Кредитный рейтинг: A+
• Дата погашения: 09.10.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПГК 3Р-04

• ISIN: RU000A10EYV6
• Котировка: 99,59%
• Доходность: 16,7%
• Купон: 15,40%
• Кредитный рейтинг: AA
• Дата погашения: 09.09.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПКТ 2Р-01

• ISIN: RU000A10DJH8
• Котировка: 101,47%
• Доходность: 16,3%
• Купон: 15,99%
• Кредитный рейтинг: AA-
• Дата погашения: 15.11.2029
• Частота купона: 4 раза в год

⭐ Что бы я купил в портфель сегодня?

Если выбирать не только по максимальной цифре YTM, но и по соотношению доходности, срока и качества, я бы выделил следующие выпуски.

• ПГК 3Р-04 — доходность 16,7%. Бумага уже есть в моем портфеле и остается для меня одним из наиболее интересных длинных корпоративных выпусков.
• ПКТ 2Р-01 — доходность 16,3%. Выпуск также есть в моем портфеле, а регулярность купона четыре раза в год позволяет получать более крупные выплаты за один раз.

Подытожу

Рынок корпоративных облигаций остается интересным для инвесторов, которые хотят зафиксировать доходность выше большинства банковских вкладов. На этой неделе максимальная YTM моей подборки достигла 19,1%, и во всех четырех временных сегментах можно найти выпуски с доходностью выше 17%. 

Лично я продолжаю придерживаться сбалансированного подхода. Гнаться за максимальной доходностью не вижу смысла, рискованное это дело, для меня важнее собрать устойчивый портфель, который будет регулярно приносить купоны и спокойный сон по ночам.

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX