Закон Парето — которое еще называют принципом или правилом — предполагает, что 20% усилий могут приносить 80% результата. Это же правило можно применять и для финансовых рынков. Как именно — разберемся в статье.

Кто такой Вильфредо Парето и как получилось правило 80 на 20

Вильфредо Парето — итальянский экономист и социолог. В начале 1900-х он исследовал распределение денег между богатыми и бедными. Ему получилось обнаружить, что примерно 20% обеспеченных людей владеют 80% богатства. И наоборот — 80% бедных и людей из среднего класса владеют 20% богатства. 

Позднее это правило начали выявлять в разных сферах — от все той же экономики до маркетинга и бизнеса.

Одна из главных формулировок, которая получилась из этого правила: 20% усилий могут приносить 80% результата.

Эти цифры условны — они могут быть как 70 на 30, 90 на 10, 95 на 5 и так далее. Но сама логика правила объективна. Посмотрим, как ее можно применить на финансовых рынках.

Тут одна дама намедни жаловалась что нет пользы на смартлабе.
Я сразу и авторитетно заявлю: ПОЛЬЗЫ МНОГО НЕ БЫВАЕТ! Поэтому понятно что трэш-контент доминирует.
Но в целом я согласен с критикой и мы изменим в будущем движок смартлаба, чтобы показывать больше пользы!

А теперь сама польза!

Год назад я записал 6 БЕСПЛАТНЫХ лекций по инвестициям в акции:

https://vkvideo.ru/playlist/-53159866_4

Все посмотрели? Окей я записал лекции и выложил один раз.

Стало быть, чтобы снова стало полезно еще раз, я должен выложить их еще раз?

Контент по общим отзывам очень полезный.
Сейчас у меня не хватает мотивации и времени записать следующую лекцию.
Жду ваших отзывов и какую тему рассмотреть следующей.

Кто не смотрел — обязательно посмотрите!
За бабки готовы смотреть, а бесплатно нет? Я старался!

Подпишитесь чтоль на мою телегу хотя бы в благодарность за лекции❤️ 🙏

https://t.me/martynovtim 

Как говорил Ларошфуко, мы ничего не раздаем с такой щедростью, как советы. Рискуя прослыть капитаном очевидности, все-таки наберусь смелости дать некоторые советы новичкам, стремящихся быстро стать миллионерами (хотя бы рублевыми).

Вообще, наверное, самое большое удивление вызывает то, насколько все-таки нищ массовый инвестор в России. Почти все богатство россиян традиционно зарывается в недвижимость, и народ тратит последнюю свободную копейку на выплату ипотечного кредита. А если копеек становится больше, то просто берется кредит на более шикарную квартиру, вот и все. А свободных денег как не было, так и нет. Прослойка из среднего класса, инвестирующая в ценные бумаги, только формируется (на наших глазах). К тому же постоянные обвалы, а также в целом пятилетний боковик на фондовом рынке не располагает к широкому инвестированию. Поэтому инвестируют у нас в основном «студенты» (пусть простят меня корифеи смартлаба) с мизерным размером капитала.

А что нужно инвестору с небольшим капиталом? Правильно: он хочет знать, как его нарастить. И желательно побыстрее.

Прочитал Богом забытую книгу украинского бизнес-коуча Александра Высоцкого “Обязанности владельца компании”. Книгу советовали на бизнес тусе в Лепоте, на которой я недавно побывал. Книга всего 150 стр, поэтому читается быстро и легко.

Основной вывод, который я сделал — я все и так делаю правильно, кроме того, что я и директор и основатель в одном лице=) 

Автор в книге ссылается как на своего духовника буквально — на главного саентолога Рона Хаббарда. У меня по поводу хаббарда некое предубеждение, поэтому в каком-то смысле это сразу создает предвзятое отношение ко всей книге.

Что я выписал?

📉 Друзья, я прям чувствую, что пришла пора написать традиционный в таких случаях корвалол-пост, ведь российский рынок акций на минувшей неделе обновил исторический антирекорд, продемонстрировав снижение на протяжении 13 торговых сессий подряд чего не случалось ранее даже в кризисные 2008, 2020 и 2022 годы. Ну а индекс Мосбиржи на этом фоне практически без боя пробил вниз уровень 3000 пунктов и теперь уверенно направился к покорению мощной зоны поддержки 2400-2500 пунктов.

НО: вы должны видеть в этом не трагедию, а уникальную историческую возможность! Время обязательно всё расставит по местам, как это уже неоднократно происходило в моей 15-летней карьере, и наверняка точно также произойдёт и на сей раз. Вы же помните, что лучшие сделки совершаются не тогда, когда все покупают, а когда терпеливый инвестор дождался своей цены! Буквально в четверг, после 12-го падения индекса Мосбиржи подряд, у меня действительно появилось то самое чувство, когда пора начинать действовать!



Поэтому, впервые с декабря 2024 года, я вернулся к покупкам акций.

Инвестиции – это способ превратить работу в долг. Инвестор часть своей работы превращает в долг общества перед ним и относит расчет по долгам в будущее, извлекая сегодня только процент.

• Актив должен приносить стабильный доход
• Регулярное поступление наличности на счёт важнее потенциала роста цены акции. Поток наличности можно свободно использовать: реинвестировать и потратить на жизненные нужды.
• Я не покупаю никакие акции в надежде на их рост. Я покупаю их доходности.
• Чистая прибыль компании должна расти ежегодно не менее чем на 10%. Если прибыль не растет или сокращается в течение 2-3 лет, то надо задумываться о том, чтобы продать такие акции. Важно также разбираться в структуре прибыли.
• Ориентирован на 5-10 кратный рост цены акций. Дергаться при +30% росте цены не имеет смысла, можно пропустить сотни процентов прибыли.
• Краткосрочный срок инвестирования у Олега = 3 года.
• Бессмысленно говорить о методикам оценки, сравнительных коэффициенты (мультипликаторах) и прочих системы инвестирования, потому что у каждого времени есть своя методика.
• Надо смотреть чтобы доходы компании покрывали регулярные обязательства
• Надежность акции оценивается через показатель цены акции/активы, приходящиеся на 1 акцию. Особенно важен в условиях дефляции. В условиях инфляции — важен индикатор цена/прибыль.
• Не стоит инвестировать в компании, за которыми нет активов
• Покупайте акции минимальные по к-ту P/B и покупайте их для диверсификации портфеля