Пока оголтелые блогеры готовятся к Fallout в реальном мире, рубль не слабеет, нефть дорожает, а акции падают. Растут облигации и недвижимость, инфляция снижается, а лидером по туземуну стала нефть. В интересное время живём (зачёркнуто) смутные времена настали, а ещё настало время читать ваш любимый дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

💪 Рубль останется сильным надолго

Нет возможности ослабеть. Изменение за неделю: 78,85 → 79,71 руб. за доллар (курс ЦБ 79,17 → 79,00). Юань 11,00 → 10,89 (ЦБ 11,01 → 10,93).

Первый месяц лета, жара, солнце, дивидендный сезон в разгаре — отличный повод не только ехать кукухой, так что продолжаю совершать покупки. Кроме пополнения были купоны, а также жду июньские дивиденды, которые пока не пришли.

Про покупки мая можно почитать тут. Ну а в первой половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — без этого нельзя быть всегда в прекрасном настроении.

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 50%. Также у меня 1 июня закончился депозит, я его переложил и «округлил», добавив 10 000 рублей.

🗺 По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

ДКП начала разворачиваться, хотя и не факт, что ЦБ не переобуется. Самое время посмотреть на ОФЗ длиннее 10 лет, чтобы зафиксировать купонную доходность на много лет вперёд, а при желании продать их при низкой ключевой ставке, если она такой будет.

Полезное про облигации:

• Разбор ВУШ NEW
• Разбор Полипласт NEW
• Разбор БЛ NEW
• ТОП-10 облигаций от аналитиков Финуслуг
• Надёжнее некуда. 7 облигаций от 1 года круче вкладов
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: доходность, оферта, амортизация

🔥 Если богатеете на облигациях и купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (длиннее 10 лет) 10 штук, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки.

ОФЗ 26245

Естественной целью инвестирования является получение дохода. Дополнительный он или основной — не суть, важно, чтобы проинвестированные деньги работали и давали его. Частным случаем можно рассматривать желание получать плюс-минус стабильный ежемесячный доход. Хотя это желание часто не обусловлено рациональными причинами.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 16 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Скорее, это желание эмоциональное и является следствием привычки получения ежемесячной зарплаты. Не так важно, получишь ты доход 1 раз в год или 12, ведь если хочется разделить его на 12 частей, можно использовать дополнительные инструменты, например, накопительный счёт, с которого можно выводить деньги примерно равными частями. Но существуют и варианты, приносящие доход ежемесячно.

1️⃣ Недвижимость

Самое очевидное — инвестиционная квартира, гараж или коммерческое помещение (офис, склад и т. п.). Квартиры, офисы и тем более склады имеют высокий порог входа. Гаражи, келлеры, комнаты и кладовки — поменьше. Можно получать пассивный доход от сдачи, а потом и продать подороже. Размер доходности у бетонщика зависит только от его фантазии. Ну и ренту съёмщику можно время от времени повышать.

Кому портфельчик позолотить? История о том, как инвестировать в то, с чем работаешь. Алмаз Золотухин работал ювелиром, не только стачивал с каждого колечка по миллиграммулечке, но и 10 лет покупал только акции золотодобытчика Полюса и алмазодобытчика Алросы на 100 000 в месяц. В итоге фразу «ты ювелир» он слышит не только от знакомых женщин, но и от других инвесторов.

Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Полюс и Алроса настоящие.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 16 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Предыдущие персонажи:

• Сберослав Лукошкин
• Газиз Вэтэбоев
• Консерваторий Ликвидных
• Металлорд Длиннохаеров

10 лет назад Алмаз Золотухин открыл свою ювелирную мастерскую, где делал восьмые чудеса света из драгметаллов и камней. Он любил общаться с клиентами, среди которых были Сберослав, Газиз, Консерваторий и Металлорд. Они-то и рассказали ему про инвестиции в акции. Алмазу стало интересно, он тоже решил начать инвестировать. Его выбором стали Полюс и Алроса. Ну а что ещё? Какая-никакая диверсификация, а компании — лидеры в своих отраслях.

Как только теплеет, сразу же возвращаются разговоры о том, что самокаты нужно запретить. Но они продолжают ездить, а самокатчики продолжают просить инвесторов дать им денег, и побольше. Смотрим, что предлагают по новому выпуску.

Предыдущие обзоры: Полипласт, Балтийский лизинг, Симпл, Элит Строй, ЯТЭК, Роделен. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд. 3 года. Ориентир купона: 21–22% (YTM до 24,4%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от АКРА (апрель 2025).

ВУШ — технологическая компания, работающая в сфере краткосрочной аренды электросамокатов. Лидер кикшеринга в России — примерно каждая вторая поездка на самокате в стране совершается через платформу Whoosh. Также работает в Беларуси, Казахстане, Чили, Перу и Бразилии

• Выпуск: ВУШ 1Р4
• Объём: 2 млрд
• Начало размещения: 11 июня (сбор заявок до 9 июня)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до 22%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: нет
• Амортизация: нет
• Для квалов: нет

Пока мы с вами ждём решения ЦБ по ключу 6 июня, ситуация меняется, правда разнонаправленно. С одной стороны, снижается годовая инфляция, укрепляется рубль, охлаждается экономика, замедляется кредитование и начались прямые переговоры. С другой стороны, замедление инфляции носит сезонный характер, а геополитическая обстановка напряжённая. Каков же консенсус-прогноз по ключу и надают ли Костину по лбу?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 16 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

💬 Что говорят?

«Думаю, варианты решения как по ставке, так и по сигналу у нас будут даже более разнообразные, чем в апреле. Но обо всем этом вам расскажет в следующую пятницу Эльвира Сахипзадовна», — сказал зампред ЦБ Филипп Габуния.

«ЦБ получил большое поле возможностей для принятия решений в части ДКП благодаря замедлению темпов роста кредитования и охлаждению экономики», — заявил министр финансов Антон Силуанов.

Обратил тут внимание, что всего с начала инвестирования получил 1 млн рублей пассивного дохода. Тут купоны, дивиденды и проценты по депозиту.

Вот такой график получился с июля 2021 по май 2025. Почти 4 года.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 16 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

В июне должен быть рекорд за месяц — более 100 000. В июле тоже около того, может быть, больше. Смотря когда дивиденды придут, а то какие-то через несколько дней после отсечки, а какие-то несколько недель.

Мой портфель описан тут — если кому-о интересно, какой его размер

Прогноз без учёта депозита, поскольку я не заносил будущие выплаты, остальное считается прогнозно:

Пока все радуются наступлению жаркой погоды, а также ждут переговоров, продолжаю покупать дивидендные акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,450 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 19 мая.

Акции занимают 36,3% от всего портфеля (актуальный отчёт был 1 июня). Если взять только биржевой (без депозитов), это 44,1%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций в первой половине мая такие:

• Роснефть — 40 акций
• НЛМК — 100 акций
• Магнит — 3 акции
• Интер РАО — 2000 акций
• Сургутнефтегаз-ап — 100 акций
• Совкомфлот — 50 акций

Потратил на акции около 58 тысяч рублей. Все покупки второй половины мая тут. Кроме акций я покупал облигации.

По плану у меня была покупка двух акций: Роснефть и НЛМК. Именно они отставали от целевой доли сильнее всего, но также отставал и Сбер. Сбер хочу после гэпа покупать. Также на просадках сильнее других отставали Магнит и Интер РАО, так что купил и их. Совкомфлот и СНГ-ап в четвёртую корзину купил, потому что посчитал цены прекрасными для покупки. До зелёной зоны всё равно никто не добрался, но почти все жёлтые. Красный Сбер, но он ждёт до июля.

Главный молодец недели — снова рубль. А доллар падает, правда биткоин падает ещё сильнее. Растут цены на недвижку, прорабы готовятся к снижению ключа. Весна закончилась, скоро и лето пролетит. А чтобы вам не пролететь мимо самого интересного, читайте ваш любимый дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

📈 Рубль снова подорожал

Творит очередную дичь. Изменение за неделю: 79,50 → 78,62 руб. за доллар (курс ЦБ 79,71 → 78,61). Юань 11,02 → 11,02 (ЦБ 11,15 → 10,90).