Пока на рынках паника, кровь и кишки различных участников, портфели и индексы складываются на десятки процентов, матерые спекули соревнуются в способах унижения инвесторов и т.д. напишу ситуацию с точки зрения обычного инвестора и его инвестиционного портфеля, а также дальнейших действий.

Посчитаем потенциальную доходность существующего инвестиционного портфеля в 2020 году, на текущий момент. В прошлом году я делал подобный расчет и он оправдался в большую сторону.

Инвестиционный портфель существует с 2009 года, но целенаправленно развивается с 2016 года, таким образом, принося дивидендную доходность 4 года, текущий год будет пятым. За портфелем можно следить через профиль, я его держу актуальным.

Покупки как делал, так и продолжаю делать – 2 раза в месяц, завершил план покупок по Северстали – докупил еще 100 акций с начала года. Докупаю на выплаченные дивиеднды Сбербанк и Татнефть-п.

На текущий момент, многие компании уже отчитались об итогах деятельности и можно прогнозировать дивиденды, которые придут в этом году. Некоторые компании уже начали объявлять первые дивиденды в 2020 году, например ММК, Северсталь, Мосбиржа и т.д.

В прошлых статьях я лишь вскользь касался этой темы. Давайте попробуем погрузиться чуть глубже.

Психология — минимум половина успеха в инвестировании. Я изучил кучу материалов в Сети на эту тему. Для инвестора вообще ничего нет! Иногда попадались мысли трейдеров-спекулянтов. Авторы делали вид, что занимались психоанализом. На самом деле они описывали азы финансовой дисциплины. Вот примеры рекомендаций «психологов» от трейдинга:

• Учись на своих ошибках.
• Следуй торговому плану.
• Оценивай риск-прибыль.
• Не спорь с рынком.
• Управляй риском.
• Будь уверенным.
• Увлекайся ЗОЖ.

Вчера был последний рабочий день, а это значит, что пора было покупать акции в свой ИИС, несмотря на весь треш, который творится на мировых рынках.

Кратко о сути инвестирования. У меня есть стратегия инвестирования, по которой я каждый месяц в последний рабочий день покупаю акции на ИИС, о котором веду дневники, минимум на 10 тыс. руб.

Фишка в том, что если рынок падает, я покупаю больше и таким образом у меня образуется преимущество перед индексом МосБиржи, т.е. моя позиция все время усредняется при падении. Для того, чтобы увеличить покупки до 20 тыс. руб., индекс должен упасть на 5-10% от предыдущего максимума. Если он упадет на 10-15%, то куплю уже на 30 тыс. руб. и т.д. по мене снижения индекса.

Приведу цитату из последнего дневника ИИС.

«На следующей неделе завершается февраль, а значит я куплю акции на ИИС. Рынок не падает глобально, а значит с огромной вероятностью я куплю снова на минимальные 10 тыс. руб.»

На этой неделе рынки ещё как рухнули глобально. Падение индекса Мосбиржи относительно закрытия января более чем 5%, поэтому в вчера купил акции на 20 тыс. руб., соблюдая правила стратегии.

Вы не поверите, но индекс закрылся падением относительно предыдущего месяца на 9,48%! Это попало в зону падения 5-10%, что, как я сказал, значит покупку акций на 20 тыс. руб. Ещё каких-то жалких 0,52% и нужно было бы покупать на 30 тыс. руб. Интрига держалась до последней секунды торгов!

На этот раз рынок даёт скидки, поэтому список для потенциальной покупки был очень большим. Я долго выбирал, но остановился на следующих акциях:

1. Алроса. Цены снова на минимумах. Коэффициент PE также тестирует дно и составляет сейчас 7,77. Дивдоходность — 7,4%, что не должно опустить акцию слишком низко. Прибыль на данный момент проседает из-за рыночной стагнации. Думаю, если на рынок хлынут искусственные алмазы, а это главная угроза для Алросы, то она предпримет меры и освоит этот рынок.

2. Аэрофлот. Для нее супер, что нефть дешевеет, но сейчас «угроза» коронавируса заставляет правительства многих стран закрывать воздушные границы, что вынуждает авиакомпании отменять множество рейсов, а это потерянная выручка и прибыль. Считаю угрозу вируса временной, поэтому акции со скидкой воспринимаю положительно, т.к. их снижение не вызвано фундаментальным и причинами внутри компании.

3. Новатэк. Цены рухнули, а перспективы остались. Впереди большие проекты (Ямал СПГ, Арктик СПГ-2), которые никто не отменял и отменять не будет. Повторяю это как мантру уже. Начал покупать по 1 270, потом докупил за 1 168,4, и вчера купил за 945,4 р. Раньше покупал по 1 акции, в пятницу, пожалуй, купил сразу 3 со скидками.

4. Северсталь. Акция на минимумах почти за 2 года. Рынок стали стагнирует (снижается спрос), при этом финансы у Северстали не такие плохие как у конкурентов — НЛМК и ММК. Вышел недавно отчет, хоть и со снижением прибыли, но он превзошел ожидания аналитиков. Я покупал всего одну акцию в октябре за 897 р., поэтому у меня сейчас не такое уж и большое снижение, но докупил 2 акции.

5. ФосАгро. Акции на локальных минимумах, но они не так сильно падают на коронавирусе наверное потому, что у неё доля экспорта очень небольшая. Дивиденды хорошие – 8% при текущих ценах. Планируют увеличить поставки удобрений внутри России на 25% к 2025 году. По финансам все прекрасно: прибыль в 2019 г. увеличилась более чем вдвое, выручка – на 6,3%. Покупал в декабре за 2 401 р. Докупил еще 1 акцию.

6. Распадская. Докупил еще лот. Ее уже давно начал покупать. В феврале был странный скачок без новостей вместе с Мечелом, который, как мне кажется, о чем-то должен говорить. Угольный рынок связан со стальным, который также испытывает снижение спроса. Сказывается замедление экономики Китая — основного потребителя угля в мире. А когда экономика испытывает трудности, это хороший момент покупать, т.к. все дешево.

7. Газпромнефть. Я уже говорил, что это лучший нефтяник в России по всем показателям: рост финансовых показателей, высокие дивиденды, низкий коэффициент PE, низкая долговая нагрузка, диверсификация деятельности, расширение. Недавно в моем районе открыли заправку на месте Лукойла. Ее доля самая высокая в ИИС, и я не боюсь ее увеличивать.

8. ВТБ. У компании вышел отличный отчет, в 4 квартале 2019 г. чистая прибыль выросла на 81,7% относительно того же периода 2018 года. Таким образом, компания выполнила план по чистой прибыли в 2019 г. в размере 200 млрд. руб. Прибыль в 2019 г. составила 202 млрд. руб. Надеюсь, этот отчет не рисованный. Также планируют увеличить дивиденды до 50% от прибыли по МСФО.

9. Татнефть. Ещё одна перспективная нефтяная компания, акции которой снижаются на фоне падения цен на нефть. Дивидендная доходность рекордная по текущим ценам на российском рынке, хотя, конечно, есть риски снижения. Также у неё одни из самых больших разведанных запасов. Я её покупал до этого по 639,4 р.

Вроде бы цены и упали, но все равно сделать выбор было тяжело. Но выбор сделан, и покупки на этой неделе совершены на 20 тыс. руб. Таким образом, начальная стоимость портфеля ИИС увеличивается до 113 709,4 р. Посмотрим, что покажет следующий месяц.

Если Вам понравилась публикация, можете начать следить за моим блогом в Instagram:
www.instagram.com/long_term_investments/