Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Посмотрел, какие ОФЗ-ПД можно купить, чтобы покрыть весь год.

Параметры: ОФЗ-ПД (фиксированный купон) с погашением через 9-14 лет.

Полезное про облигации:

• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
• Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
• Лучшие облигации ИТ-сектора
• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Кроме того, есть вероятность того, что получится заработать на росте стоимости длинных ОФЗ, но это произойдёт только в том случае, если ключевая ставка существенно снизится.

С Новым годом, дамы и господа, желаю вам всего туземунного! 1 января, значит пора доедать оливье и подводить итоги декабря. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 42 месяца позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 13 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 декабря 5 029 315₽:

• Депозит: 1 130 324₽
• Биржевой: 3 898 991₽

Доставал ёлку с игрушками и обнаружил в коробке 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. А то впереди 2025 год, который готовит много интересного, плохое не нужно.

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на январь, ведь что? Продолжается главный малый дивидендный сезон, после Нового года инвесторы продолжат получать приятные подарочки!

Считаю по датам последнего дня для покупок, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:

• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций NEW
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН NEW
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?
• Разборы: Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть
• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
• Мой портфель акций

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивиденды января:

Татнефть ао/ап 9м2024

• Купить до: 06.01.2025
• Дивиденд на акцию: 17,39₽
• Дивдоходность: ао 2,67% / ап 2,69%

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел октябрь–ноябрь. В этот раз я также посмотрел, сколько вообще в среднем стоит квартира в РФ. Теперь и вы посмотрите.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Кто бы что ни говорил, а недвижка в Сочи дешеветь не собирается. Ну правда, зачем ей это нужно?

Сочи: ноябрь → декабрь

• Первичка: 461к → 479к (+3,9%)
• Вторичка: 429к → 432к (+0,7%)

Москва (объявления)

А теперь в Москву.

Скоро Новый год, Дед Мороз раздаёт подарки тем, кто хорошо себя вёл, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи, как дела с пропорциями и целевыми долями. Размер портфеля составляет 1,883 млн рублей. 

Предыдущий срез был 15 декабря.

Акции занимают 33,8% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 января, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 42,3%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Акции выросли на ралли сильнее, чем облигации, что логично.

Изменения в портфеле акций во второй половине декабря такие:

• Лукойл — 4 акции
• Северсталь — 12 акций
• Интер РАО — 1 000 акций
• Ростелеком — 200 акций
• Газпром нефть — 25 акций
• Магнит — 1 акция

Потратил на акции около 71 тысячи рублей. Все покупки второй половины декабря тут. Кроме акций я покупал рублёвые и валютные облигации. 

По плану у меня была покупка акций Лукойла и Северстали на дивгэпах, так как их доли при этом снизились. Купил. Далее покупал акции, доли которых ушли в красную зону, это были на тот момент РТ и ГПН, а чуть позже Интер РАО и Магнит. Магнит в итоге не утвердил дивиденды, и вылетел из зелёной зоны в жёлтую. Но критичных отставаний на данный момент нигде нет, все либо жёлтенькие, либо зелёненькие.

Заканчивается декабрь, а с ним и 2024 год, да и бюджет, выделенный на инвестиции, тоже. ЦБ оставил ключ на 21, случился локальный туземун. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только многочисленные купоны и дивиденды от Лукойла, ФосАгро и Европлана.

Про покупки первой половины декабря можно почитать тут. Ну а во второй половине декабря я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — прямо как подарки на Новый год.

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнен, планирую и в 2025 году её тоже выполнить.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).
• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

Год подходит к концу, а я подхожу к тому, чтобы поехать уже кукухой и начать подводить итоги. Если коротко, то все цели были выполнены. Если длинно, го читать.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 13 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Цели на 2024 год были сформулированы такие:

1. Пополнить портфель на 1,2 млн

2. Распределение 50/40/10 облигации/акции/недвижимость

3. Пополнить криптопортфель на 36 000 рублей

Не могу сказать, что я мастер целеполагания, но окей. На 2025 год тоже поставлю хрен пойми как.

Как можно озолотиться на инвестициях? Один из способов — акции золотодобытчиков, и бесспорным лидером тут является Полюс. Есть ещё ЮГК, Селигдар и другие акции, золотые облигации, фонды на золото и даже физическое золото. Ну а сегодня смотрим, что по дивидендам у самой крупной золотодобывающей компании России.

Уже смотрели: Мосбиржа, Novabev, Норникель, Магнит, Новатэк, Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром, Сбер, Интер РАО и Татнефть. 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Полюс — российская золотодобывающая компания. Одна из крупнейших в мире и крупнейшая в России по объёму добычи золота.

Основным владельцем Полюса на 2022 год был сын Сулеймана Керимова Саид (76,34 % акций). В мае 2022 Саид Керимов передал 100% долю Wandle Holdings Limited (которой на тот момент принадлежало 46,35 % акций Полюса) Фонду поддержки исламских организаций. Ахмет Паланкоев владеет ещё 29,99%. Остальные у топ-менеджмента и в свободном обращении.

Аналитики БКС в своей стратегии на следующий год тактически делают выбор в пользу облигаций, поскольку здесь рекордные доходности, а премия за риск в акциях невысока. Стратегически, конечно, они смотрят на акции. Я смотрю и на акции, и на облигации, но сейчас давайте посмотрим на список облигаций-фаворитов.

Другие подборки на 2025 год:

• Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин NEW
• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
• Лучшие облигации ИТ-сектора NEW
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН NEW
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• 5 лучших дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
• Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью от РБК Инвестиций
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом

Если богатеете на купонах и дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Богатели на дивидендах в 2024 году, и в 2025 останавливаться не собираемся. Аналитики из красного банка в своей стратегии на следующий год расписали самые интересные дивиденды, на которые стоит обратить внимание. Посмотрим, кто очень уважает акционеров, а кто не очень.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 13 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

По мнению аналитиков, среди наиболее привлекательных дивидендных бумаг по-прежнему наиболее ярко выделяются экспортёры. Также заслуживают внимания MGNT, HEAD, MTSS и BSPB.