Ставка снижается, доходности по вкладам в банках падают вместе с ней. Но на текущий момент на бирже ещё можно найти выпуски с «вкусным» купоном. Правда надо помнить, что чем выше купон, тем больше рисков присутствует в бумаге. В настоящее время главный риск — возможный дефолт из-за высокой долговой нагрузки. Но при правильном риск-менеджменте в своём портфеле, его можно минимизировать.

В период падения ставки нас в первую очередь интересуют бумаги, позволяющие как можно на больший срок зафиксировать доходность, т.е. бумаги без амортизации и оферт.

Сделала подборку бумаг с погашением от 2 лет с разной степенью надежности эмитента для диверсификации портфеля. Однако, все бумаги находятся в категории А: от А- до АА-. Ещё больше подборок здесь.

1️⃣ ГТЛК БО 002P-08

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: АА-

• Погашение: 18-05-2028

• Купон: 19,5%

• Текущая купонная доходность: 18,26%

• Текущая цена: 106,79%

• Доходность к погашению (простая): 17,50%

Российский рынок значительно скорректировался за последние полтора года, что даёт основание аналитикам ожидать восстановления котировок в случае улучшения геополитической ситуации. Поэтому инвестдома продолжают делать свои прогнозы.

Мы уже рассматривали прогнозы от аналитиков ВТБ, Альфа-Инвестиций, АТОНа и других в канале. Сегодня предлагаю взглянуть на ТОП-7 идей от аналитиков Сбера на краткосрок.

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы. Кстати, предыдущий их список можно найти также в тг канале.

Банк России опубликовал статистику за август по доходности разных классов активов. Итоги следующие:

➡️ Новый лидер августа: В августе акции обогнали облигации по доходности

➡️ С начала 2025 года: В лидерах всё еще корпоративные облигации (до +30%) и ОФЗ (+19,5%).

🔼 ТОП-5 самых доходных активов:

1️⃣ Акции телекомов: +9,9%

2️⃣ Акции электроэнергетики: +9,0%

3️⃣ Акции ретейлеров: +8,9%

4️⃣ Акции нефтегаза: +8,3%

5️⃣ Акции транспорта: +7,4%

🔼 Доходность других инструментов:

• Индекс МосБиржи (IMOEX): +6,2%
• Корпоративные облигации (в зависимости от рейтинга): +1,4–2,4%
• ОФЗ: +0,7%
• Рублевые депозиты: +1,4%

🔽Инструменты с отрицательной доходностью:

• Валютные депозиты (доллар): -1,7%
• Валютные депозиты (евро): -0,9%
• Валютные депозиты (юанях): — 0,7%

не инвестиционная рекомендация

Если полезно, ставьте ❤️ Также предлагаю подписаться на этот блог.

Ещё интересные статьи:

• Новые облигации от Альфа-Банк с доходностью до 17,75%: ищем подвохи

Ставка начала снижаться, а это значит, сейчас отличное время зафиксировать доходность в облигациях. На следующей неделе пройдет размещение от Яндекса. Давайте разбираться в его нюансах)

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы.

Итак, Яндекс выпускает секьюритизированные облигации на сумму 9 млрд ₽ под 17,7%, в случае реинвестирования прогнозная YTM может составить 19,2%.

Параметры выпуска

• Наименование: Яндекс Финтех 2

• Эмитент: ООО «СФО Сплит Финанс» (специально созданная компания)

• Рейтинги: AAA (АКРА), ruAAA (Эксперт РА)

• Срок: 2 года 1 месяц

• Купон: до 17,7% годовых (YTM 19,2%)

• Выплаты: ежемесячные

• Объем: 9 млрд руб.

• Минимальный вход: 10 000 ₽

• Оферта: нет

• Амортизация: есть, начинается через год

• Приём заявок: с 30.07 до 08.08

• Дата размещения: 12 августа

Сегодня сделала подборку из 10 инвестиционных идей от аналитиков Финам, которые по их прогнозу должны реализоваться в течение года (дату, к которой сделан прогноз внесла в таблицу), доходность пересчитала на текущую дату.

Хочется отметить, что акции из перечня Финама очень сильно отличаются от перечня наиболее перспективных бумаг от Сбера (этот прогноз есть в тг канале).

Для роста котировок рынку нужен позитив. Кстати, первый позитивный толчок может быть дан рынку уже в пятницу, если ЦБ всё-таки примет решение снизить ставку.

Итак, наиболее перспективные акции по мнению аналитиков Финама выглядят следующим образом. Здесь приведу 7 бумаг, полный перечень представлен в телеграм канале. Присоединяйтесь, забирайте себе.

не инвестиционная рекомендация

А какие из этих бумаг кажутся перспективными Вам?

Очень часто в тг канале меня спрашивают, а по какой цене купить ту или иную акцию, причем разница в цене в пару рублей.

Сегодня хочу на примерах показать, что инвестиции — это, во-первых, про долгосрок, а, во-вторых, не факт, что популярный в текущий момент актив показывает лучшую доходность на длинном промежутке.

Кстати, сейчас отличное время для такого анализа. Ведь рынок значительно снизился и кажется, что всё пропало. Специально в анализе взяла не максимальные цены, а текущие.

Для анализа взяла 3 акции (🏦 #SBER, ⛽️ #LKOH, ⛽️ #SNGSP) и популярное на сегодняшний день золото.

Предлагаю взглянуть во что могли превратиться за 10 лет 100 000 рублей, вложенных в эти активы.

1️⃣ Сбербанк
Стоимость на январь 2015: 53,6 рублей
Текущая стоимость: 300 рублей
Суммарно выплаченные дивиденды: 132,12 рубля

➡️ Прирост стоимости: 705%
➡️ Див. доходность за 10 лет: 149%
➡️ Среднегодовая доходность: 23,2%

В 100 000 рублей (1865 акций) превратились в 805 904 руб.

2️⃣ Лукойл
Стоимость на декабрь 2014: 1290 рублей