Высокодоходные облигации, конечно, не Тесла и не биткойн, но тоже могут показаться неопытным инвесторам лёгким способом получить, собственно… высокую доходность. А слово «облигации» может создать ложное чувство безопасности таких инвестиций. Подобное заблуждение может оказаться опасным для кошелька, так что давайте разбираться.

А в чём, собственно, проблема?

Облигации — это долги различных компаний (а также государств, регионов и т.д.). Если компания смогла занять у инвесторов деньги только под достаточно высокий процент, это означает, что есть неуверенность в её платёжеспособности. 

Возможно, фирма ещё слишком небольшая или пока не зарекомендовала себя на долговом рынке. Или же отрасль, в которой она работает, связана с более высоким риском — микрофинансовые организации, лизинг, строительство и т.д.

Подобные высокодоходные облигации заграничные инвесторы неспроста окрестили «мусорными». Они несут повышенный риск дефолта — то есть, невыполнения обязательств по выплатам.

Зарплата пришла и ушла, но 5 000 рублей на экспериментальный портфель были выделены. Если вы ещё не знаете, что это за эксперимент с высокодоходными облигациями, то почитайте про него. А сейчас наступило время рассказать, что я купил во второй месяц.

Напоминаю, что подписчики моего телеграм-канала узнают о покупках в мои портфели раньше всех остальных. А еще посмотреть на портфель ВДО можно здесь.

Первый купонный доход!

Но прежде чем рассказывать про траты, хочется поделиться приятной новостью: вчера пришёл первый купон по облигации Солид-Лизинг выпуск 5!

В прошлый раз назад я написал статью про свой первый экспериментальный портфель, который будет состоять полностью из высокодоходных облигаций. Теперь пришло время рассказать поподробнее, что я купил на первые 5 000 рублей.

Кстати, если вы подписаны на мой телеграм-канал, то вы сразу после покупки узнали, какие же бумаги были добавлены в мой портфель. Также я сообщаю туда о сделках в моём среднесрочном портфеле (тоже сразу после их совершения).

Текущий портфель вы можете посмотреть здесь.

Какие облигации я купил

Привет, друзья! После того, как я отказался от своего эксперимента с инвестициями в кредит, руки так и чешутся попробовать что-нибудь рискованное с потенциально высокими доходностями.

Подумав, я решил, что можно позволить себе устроить парочку новых экспериментов, просто делать это на собственные деньги и на небольшие суммы (которые, в худшем случае, можно и полностью потерять).

И первый из этих экспериментов будет строиться на высокодоходных облигациях.

Напоминаю, что инвестиции — это риск. А мои экспериментальные портфели — это высокий риск. Я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций, т.к. не являюсь инвестиционным советником. Принимайте самостоятельные и взвешенные решения.

Облигации могут показаться достаточно простым инструментом фондового рынка: купил себе да получай купоны, а в конце номинал — казалось бы, чего сложного?

Но, на самом деле, все может быть не так просто — и не в нашу с вами пользу.

Я разберу пять выпусков облигаций, заявленная брокером доходность которых скрывает подвох:

• Солид-Лизинг выпуск 5 (RU000A100TD8) — заявленная доходность 14.28% годовых
• Лизинг-Трейд выпуск 1 (RU000A101CB6) - 12.06% годовых
• Калужская СК выпуск 1 (RU000A0ZZYL5) - 13.06% годовых
• ФЭС-Агро выпуск 1 (RU000A1009R5) - 13.57% годовых
• Роделен выпуск 2 (RU000A100W29) - 12.8% годовых

Всем привет! Я уже расписал, что я купил из ETF, теперь пришёл черёд разбираться со списком облигаций.

Как я рассказывал во введении, я покупал высокодоходные облигации, потому что иначе не получилось бы даже приблизиться по потенциальной доходности к тому, что я теряю на процентах по кредиту.

Сразу скажу, что я совершил одну серьёзную ошибку: я недостаточно подробно проводил предварительный скрининг компаний, которые брал 25-го июня. Только пост-фактум я сел и потратил в сумме часов 20, чтобы свести все данные воедино, покопаться в финансовой отчётности и принять более взвешенные решения, как быть дальше.

Обзор портфеля облигаций

Сейчас в портфель куплено 26 выпусков облигаций (все от разных компаний) на общую сумму 811 с небольшим тысяч рублей. По изначальному плану, в облигации нужно вложить ещё 179 тысяч рублей.

Все облигации куплены примерно в равных долях: в среднем на 31 тысячу 200 рублей каждая.