Портфель высокодоходных облигаций: первые покупки (август 2020)

В прошлый раз назад я написал статью про свой первый экспериментальный портфель, который будет состоять полностью из высокодоходных облигаций. Теперь пришло время рассказать поподробнее, что я купил на первые 5 000 рублей.

Кстати, если вы подписаны на мой телеграм-канал, то вы сразу после покупки узнали, какие же бумаги были добавлены в мой портфель. Также я сообщаю туда о сделках в моём среднесрочном портфеле (тоже сразу после их совершения).

Текущий портфель вы можете посмотреть здесь.

Какие облигации я купил

Я купил 5 разных облигаций, потратив 4 960 рублей (я округляю в пределах 5 рублей для удобства):

• Солид-Лизинг выпуск 5 (RU000A100TD8)
• СуперОкс выпуск 1 (RU000A100W52)
• Т.Г. Шевченко выпуск 1 (RU000A100YP2)
• ТД РКС-Сочи выпуск 1 (RU000A101PV6)
• Талан-Финанс выпуск 1 (RU000A100AA4)

Давайте пройдёмся по бумагам подробнее.

Указываемая стоимость покупки облигации включает в себя саму бумагу, НКД (накопленный купонный доход) и комиссию брокера.

Если вы хотите посмотреть сделки в деталях, вы можете сделать это здесь.

Солид-Лизинг выпуск 5

• Стоимость покупки: 1 025 рублей
• Дата оферты: 22 сентября 2021
• Дата погашения: 7 сентября 2022
• Номинал: 1 000 рублей
• Ближайший купон: 9 сентября — 33 рубля 66 копеек
• Доходность к оферте: 12.08% годовых

Облигация лизинговой компании. Из важных нюансов: у бумаги есть оферта. Это значит, что за пару недель до неё нужно будет следить за официальной информацией о том, какую ставку купона фирма предлагает на последний год. После чего придётся принимать решение, предъявлять облигацию к выкупу или оставлять в портфеле до конца.

СуперОкс выпуск 1

• Стоимость покупки: 1 065 рублей
• Дата погашения: 28 сентября 2022
• Номинал: 1 000 рублей
• Ближайший купон: 30 сентября — 37 рублей 40 копеек
• Доходность к погашению: 12.2% годовых

Высокотехнологическая производственная компания. Никаких особых параметров, стандартная облигация.

Т.Г. Шевченко выпуск 1

• Стоимость покупки: 1 030 рублей
• Дата погашения: 20 октября 2022
• Номинал: 1 000 рублей
• Ближайший купон: 22 октября — 33 рублей 66 копеек
• Доходность к погашению: 12.32% годовых

Сельскохозяйственное предприятие. Тоже без нюансов.

ТД РКС-Сочи выпуск 1

• Стоимость покупки: 1 006 рублей
• Дата погашения: 22 августа 2023
• Номинал: 1 000 рублей
• Ближайший купон: 24 ноября — 34 рубля 90 копеек
• Доходность к погашению: 13.72% годовых

Дочерняя компания строительной фирмы «РКС Девелопмент». И это тоже самая обычная облигация.

Талан-Финанс выпуск 1

• Стоимость покупки: 835 рублей
• Дата погашения: 21 апреля 2022
• Номинал: 800 рублей
• Ближайший купон: 22 октября — 29 рублей 92 копейки
• Доходность к погашению: 9.34% годовых
• Амортизация

Тоже дочка строительной компании. Однако, эта облигация погашается с амортизацией, т.е. вместе с купонами выплачивается часть номинала. Из-за этого доходность на исходные вложения ниже желаемого. Но это возможность взять бумагу существенно дешевле 1 000 рублей (не считая торгующихся сильно дешевле номинала облигаций, с которыми нужно быть очень осторожными).

Дальнейшие действия

Следующие покупки в портфель я буду совершать через недельку, после следующей зарплаты и второго пополнения на 5 000 рублей.

Я буду покупать ещё несколько других облигаций — так как мы имеем дело с высокодоходными (и, следовательно, высокорискованными) бумагами, одним из важнейших условий стабильности нашего портфеля является диверсификация. Моя цель набрать 20-25 разных компаний.

Каждую из фирм, чей долг я уже купил, я буду разбирать подробно в отдельных статьях, чтобы лучше понять, насколько высок риск потери денег. Чтобы следить за разборами, не забудьте подписаться на канал.

Напоминаю, что в своём телеграм-канале я сообщаю о покупках в портфели сразу после их совершения. А также уведомляю о появлении новых статей и делюсь иногда сиюминутными размышлениями.