Решил выпускать отчет в более коротком виде, сохранив общую структуру.

📊 Состав и размер Капитала

Размер на 01.11.2025: 9 932 868 руб
Всего инвестировано: 7 745 711 руб
Доходность (XIRR): 9,95% годовых

1. Акции: 47,9% (4 760 693 ₽)
Доля акций продолжает снижаться, хотя я активно вношу новые средства. В октябре свежих денег в акции направил 145 тысяч, но это вообще не помогло.
Размер портфеля уже не позволяет сглаживать его волатильность новыми пополнениями, но они хотя бы еще ощущаются. Через 10+ лет они станут просто «каплей в море».

2. Облигации: 30,7% (3 047 769 ₽)
Сюда свежих денег почти не направляю, беру последнее время только замещайки.

3. Рублевый КЭШ: 10,2% (1 010 395 ₽)
Тут все как обычно: фонды денежного рынка, немного на депозитах.

4. ЗПИФ-н: 9,8% (976 469 ₽)
Были выплаты квартального дохода. На удивление, этот класс активов очень хорошо показал себя в этом году.

5. Криптовалюта: 1,4% (137 542 ₽)

🪙Денежный поток

В октябре пришло чуть больше 49 тысяч рублей. Это купоны, дивиденды, выплаты по фондам.

( Читать дальше )

На 1 июня 2025-го года размер моего капитала: 9 395 991 руб. За май Капитал прибавил 34 135 руб.

На самом деле, если бы не мои огромные внесения в мае, я бы получил отрицательную переоценку, как уже бывало неоднократно ранее. Практически вся сумма, внесенная в мае в инструменты фондового рынка, была «съедена» минусовой переоценкой активов. Но обо всем по порядку.

Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 7 320 900 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 11,24% годовых.

Состав Капитала

• Акции: 4 691 781 руб (49,9%) — Завершил пересмотр стратегии и перетряхивание портфеля, исключил довольно много компаний, но и добавил тоже не мало. Доля акций опять стала меньше 50%, потому что они продолжают проседать в цене. Внес в акции больше 120 тысяч рублей в мае, и все они были «съедены» коррекцией. Эмоционально это, конечно тяжело, как будто весь твой труд был проделан зря… На рынке продолжается коррекция, но мне не особо важны её причины, гораздо важнее то, что я просто продолжаю следовать своему плану. Подробно все покупки описываю в телеграм-канале.

( Читать дальше )

На 1 апреля 2025-го года размер моего капитала: 9 352 165 руб. За март Капитал похудел на 316 209 руб.

С прошлого отчета акции ударились в коррекцию, весь рост на позитиве в геополитике сошел на нет, индекс Мосбиржи вернулся туда, откуда все начиналось. Обычная волатильность на новостях и излишне раздутых ожиданиях, за почти 5 лет инвестиций я к такому уже привык.

Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 6 836 736 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 14,31% годовых.

Состав Капитала

• Акции: 4 841 034 руб (51,8%) — Свежих денег в акции практически не вносил, все сделки выполняются за счет реинвестиции купонов и ребалансировки исключенных из портфеля позиций. В марте я много времени потратил на изучение фондов недвижимости, в апреле планирую вернуться к акциям, будут новые изменения в портфеле акций.
• Облигации: 2 414 323 (25,8%) — Пока крепкий рубль, приоритет в этой части капитала идет на валютные бумаги. Наскреб на участие в первичном размещении ФосАгро (7,5% купон). Сегодня как раз должно быть исполнение заявки. Купоны на ИИС реинвестировал по большей части в те же бумаги, с которых эти купоны приходили. По своей стратегии я беру только облигации с постоянными купонами.

( Читать дальше )

На 1 марта 2025-го года размер моего капитала: 9 668 374 руб. Прирост за февраль: +550 654 руб. С прошлого отчета неплохо выросли акции и фонды недвижимости, немного выросли облигации, все это и обеспечило положительный результат месяца. Однако, рост акций у меня особых эмоций не вызывает (как и их снижение). Это все просто волатильность.

Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 6 813 078 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 16,58% годовых.

Состав Капитала

• Акции: 5 232 326 руб (54,1%) — Пересмотр портфеля в самом разгаре, уже исключено 7 компаний (ВТБ, Мечел, ТатТелеком, Ленэнерго, Пермэнергосбыт, Яндекс, Лента) и добавлено 9 новых компаний (НОВАТЭК, Транснефть, Роснефть, ЛСР, Самолет, ПИК, МТС Банк, АЛРОСА). Причины таких изменений пишу здесь на канале и в Телеграм: https://t.me/rationalapp
• Облигации: 2 341 035 (24,2%) — На первичных размещениях были куплены квазивалютные облигации НОВАТЭК и СИБУР, подал заявку на долларовый ЮГК, исполнение в марте, в марте и запишу на баланс (кстати, там будет частичное исполнение заявки, оказалось слишком много желающих ).

( Читать дальше )