Ежемесячный отчет: капитал больше 9 миллионов, внес за месяц почти 300 тысяч

На 1 июня 2025-го года размер моего капитала: 9 395 991 руб. За май Капитал прибавил 34 135 руб.

На самом деле, если бы не мои огромные внесения в мае, я бы получил отрицательную переоценку, как уже бывало неоднократно ранее. Практически вся сумма, внесенная в мае в инструменты фондового рынка, была «съедена» минусовой переоценкой активов. Но обо всем по порядку.

Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 7 320 900 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 11,24% годовых.

Состав Капитала

• Акции: 4 691 781 руб (49,9%) — Завершил пересмотр стратегии и перетряхивание портфеля, исключил довольно много компаний, но и добавил тоже не мало. Доля акций опять стала меньше 50%, потому что они продолжают проседать в цене. Внес в акции больше 120 тысяч рублей в мае, и все они были «съедены» коррекцией. Эмоционально это, конечно тяжело, как будто весь твой труд был проделан зря… На рынке продолжается коррекция, но мне не особо важны её причины, гораздо важнее то, что я просто продолжаю следовать своему плану. Подробно все покупки описываю в телеграм-канале.
• Облигации: 2 666 756 (28,4%) — Купил валютную облигацию Газпрома на 4 года и немного ОФЗ, в июне планирую наращивать долю замещающих и квазивалютных бумаг. Сумма чистых покупок облигаций чуть больше 72 тысяч руб.
• Рублевый кэш: 1 041 576 (11,1%) — Держу неснижаемый миллион кэша в высоколиквидных инструментах (фонд «Ликвидность», накопительные счета). Скорее всего этот запас кэша так всегда и будет в Капитале, но это не точно.
• Фонды недвижимости: 860 033 (9,2%) — Начал понемногу набирать другие фонды, помимо имеющихся, в мае купил 10 паев фонда Парус-ДВН на 9100 руб. Обзор фондов от УК Парус можете почитать тут: https://t.me/rationalapp/250
• Криптовалюта: 135 845 (1,4%) — Ничего не покупал и не продавал.

Традиционная круговая диаграмма:

Денежный поток с Капитала

Денежные поступления с Капитала у меня небольшие, потому что я не особо на них заморачиваюсь. В мае было выплат на45,5 тысяч рублей, все обратно ушли в реинвест:

Основной фокус у меня сейчас на заработок вне биржи, а дивиденды и купоны я даже не записываю в статью «Доходы». Все они уходят обратно в инвестиции, и там, где это возможно, я их не вывожу на банковский счет для экономии на налогах (купоны мне приходят на ИИС-3).

Положительная разница между доходами и расходами составляет основной источник моего Капитала последние 5 лет, и так будет еще 4-5 лет, пока я не достигну своей первой цели, которую я назвал «НЕ потратить 12 миллионов рублей». В мае я очень много работал (прям очень), и дельта между доходами и расходами составила 287 тысяч рублей.

Такая огромная дельта сильно продвинула меня к достижению цели, на 2,4%. Теперь общий прогресс составляет 61%. Медленно, но верно я иду к своей цели:

Месяц был очень продуктивным, однако впереди лето и дельта будет значительно меньше (доходы станут ниже, а расходы выше). Например, год назад, в июле 2024-го, дельта составила всего 4,6 тыс рублей. Такие «американские горки» в доходах для меня обычное дело, заработки во фрилансе не отличаются стабильностью, я уже привык. Визуализация моих доходов по месяцам за последние 10 лет:

В мае 2025-го был поставлен рекорд по заработку за всю историю наблюдений (без учета инфляции, конечно). Я доволен, хоть и вымотался.

А в уже упомянутом ранее июле 2024-го доход был меньше примерно в 2,5 раза. Такие вот дела.

Спасибо, что дочитали до конца, подписывайтесь, ставьте лайки, задавайте вопросы. До свидания!

 Мой телеграм-канал: t.me/+AkzwOBU9pZsyNmFi