Капитал на 1 марта 2025-го года: 9,6 миллиона. Или +550 тысяч на росте акций

На 1 марта 2025-го года размер моего капитала: 9 668 374 руб. Прирост за февраль: +550 654 руб. С прошлого отчета неплохо выросли акции и фонды недвижимости, немного выросли облигации, все это и обеспечило положительный результат месяца. Однако, рост акций у меня особых эмоций не вызывает (как и их снижение). Это все просто волатильность.

Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 6 813 078 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 16,58% годовых.

Состав Капитала

• Акции: 5 232 326 руб (54,1%) — Пересмотр портфеля в самом разгаре, уже исключено 7 компаний (ВТБ, Мечел, ТатТелеком, Ленэнерго, Пермэнергосбыт, Яндекс, Лента) и добавлено 9 новых компаний (НОВАТЭК, Транснефть, Роснефть, ЛСР, Самолет, ПИК, МТС Банк, АЛРОСА). Причины таких изменений пишу здесь на канале и в Телеграм: https://t.me/rationalapp
• Облигации: 2 341 035 (24,2%) — На первичных размещениях были куплены квазивалютные облигации НОВАТЭК и СИБУР, подал заявку на долларовый ЮГК, исполнение в марте, в марте и запишу на баланс (кстати, там будет частичное исполнение заявки, оказалось слишком много желающих ).
• Рублевый кэш: 1 093 018 (11,3%) — Держу неснижаемый миллион кэша в высоколиквидных инструментах (фонд «Ликвидность», накопительные счета). Доходность неплохая, ничего менять не планирую.
• Фонды недвижимости: 845 641 (8,7%) — Сделок никаких не было, цена фондов на бирже слегка подросла. Также недавно публиковал статьи с обзорами фондов от «СФН» и фонда «Рентный доход», можете найти их на канале, если этот класс активов Вам интересен. .
• Криптовалюта: 156 354 (1,7%) — Опять все падает, ничего не завожу и не вывожу. Отдельная изолированная «песочница». Риски высокие.

Традиционная круговая диаграмма для обложки статьи:     

Денежный поток с Капитала

Февраль — типичный для меня месяц с самым маленьким денежным потоком в году. Все поступления за вычетом налогов — в табличке:     Равномерность денежных поступлений мне не важна, как, впрочем, и сам денежный поток. Все равно все реинвестируется обратно в активы под актуальную в настоящий момент доходность.
Основной фокус я держу на заработке вне биржи, а точнее — дельте между доходами расходами.В феврале эта дельта составила почти 23 тысячи рублей и к своей цели «Не потратить 12 миллионов» я продвинулся на 0,19%. Общий прогресс: 56,77%.     Доходы резко упали, а расходы, наоборот, подросли. Такие колебания и раньше бывали, все-таки заработок во фрилансе имеет свои минусы. Собственно, эти колебания в стиле «то пусто, то густо» и натолкнули меня в свое время на мысль о необходимости создания некоего резерва, который мог бы подстраховать в случае затяжного периода низких доходов. Пока что этот резерв остается не тронутым и даже в подушку безопасности лезть не приходится.

Мои доходы все еще больше расходов, даже без учета дивидендов, а это самое главное для начинающего инвестора.

Спасибо, что дочитали до конца, мой телеграм-канал: https://t.me/rationalapp