Американская криптовалютная биржа будет бороться за право работы на территории Японии. Местный регулятор Японии — Агентство финансовых услуг — ужесточил требования к торговым площадкам, и далеко не все биржи смогли смириться с этим, однако руководство Coinbase не пугают перспективы длительного получения разрешения на работу.

Как стало известно, биржа хочет обратиться за лицензией FSA в течение года. Эта лицензия должна быть на руках у всех торговых площадок, которые намерены продолжить работу в Японии. Данное требование обязательно, согласно поправкам, внесенным в закон «О платежных услугах» весной прошлого года. В настоящее время, по данным ряда источников, биржа тесно сотрудничает с финансовым конгломератом Mitsubishi UFJ Financial Group.

Ориентированная на жителей Японии площадка биржи будет поддерживать, в первую очередь, такие крупнейшие криптовалюты, как Биткоин и Ethereum. Сейчас число пользователей, зарегистрированных на бирже, превышает 20 млн. В прошлом году биржа получила доход в размере $1 млрд.

Не так давно биржа запустила ряд сервисов, ориентированных на институциональных инвесторов. Компания также сотрудничает с регуляторами по вопросу разработки стандартов для криптоиндустрии. В планах Coinbase — получение банковской лицензии в США.

Руководствуясь работами Хаймана Мински о пяти этапах развитии финансовых пузырей, консультант ФРС предрек криптовалюте переход к стадии паники. Однако к Биткоину данная теория может быть неприменима.

Хайман Мински и его теория стали популярны после краха финансового рынка в 2008 году. Тогда американский экономист выявил, что финансовые пузыри проходят через определенные стадии: сдвиг, бум, эйфория, извлечение прибыли и паника. Джуст Ван дер Бургт из отделения ФРБ в Сан-Франциско пришел к выводу, что Биткоин как раз находится на этапе прибыли. Следовательно, следующей стадией станет паника. Впрочем, данное предположение верно только в том случае, если Биткоин на самом деле окажется финансовым пузырем.

Сдвиг, по мнению Ван дер Бургта, случился вместе с появлением white paper. Тогда криптовалюта была интересна только энтузиастам. Затем случилась фаза бума. Все новые участники выходили на рынок, хотя изначально рост стоимости был небольшим. Сама тема криптовалют была на подъеме. Одна за другой компании заявляли о своем намерении заняться набирающей популярность новой технологией. Некоторые знаменитости, никак ранее не связанные с IT, занялись продвижением криптовалют.

( Читать дальше )

Мартин Вейс, основатель рейтингового агентства Weiss Ratings, полагает, что криптовалюты могут существенно изменить финансовый рынок США. Ему трудно представить мир, в котором технология распределенного реестра не стала ключевой для финансового сектора.

В своем заявлении Вейс прокомментировал грядущее изменение правила Волкера, которое может открыть виртуальным валютам большие перспективы. Данное правило является частью Закона «О реформировании Уолл-стрит и защите прав потребителей», который был принят в 2010 году и направлен на устранение финансовых рисков в США.

Правило Волкера призвано ограничить рискованную деятельность крупных банков, таких как Goldman Sachs и Morgan Stanley. То есть, оно ограничивает возможность американских банков по использованию собственного капитала в спекулятивных целях. 

По мнению Вейса, если правительство внесет изменения в эту законодательную норму и позволит банкам инвестировать чужие деньги в рискованные активы, то в скором времени инвесторы начнут отдавать свое предпочтение криптовалютам.

( Читать дальше )

Правительство обеспокоено возможностью махинаций на крипторынке. С целью выявления нелегальных практик Минюстом США было инициировано уголовное расследование.

По мнению скептиков, на рынке криптовалют царит злоупотребление. И существует достаточно поводов для подозрения. Правительство не уверено, что торговые площадки отслеживают трейдеров, которые предположительно манипулируют курсами Биткоина и других криптовалют. Более того, отсутствие надлежащего регулирования только усложняет задачу. 

Сейчас Министерство юстиции США совместно с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) пытается выявить спуфинг. Эта практика предполагает наполнение рынка фейковыми ордерами для того, чтобы создать иллюзию у других участников рынка и подтолкнуть их к покупке или продаже криптовалюты.

В рамках своего расследования, регуляторы также намерены изучить фиктивные сделки, которые заключаются в создании ложного впечатления об активной торговле. Как сообщает Bloomberg, властей заинтересовали рынки Биткоина и Ethereum.

( Читать дальше )

Подозреваемый в отмывании похищенных $12 млн через биржу BTC-e россиянин Александр Винник дал признательные показания, данный документ был зарегистрирован адвокатом Винника Илиасом Спирлиадисом в генпрокуратуре РФ. Явка с повинной может послужить основанием для нового запроса РФ об экстрадиции Винника на родину.

Как сообщает защита россиянина, в явке с повинной сказано, что в результате мошеннических действий Винника с 2011 по 2017 годы российским гражданам был причинен ущерб на сумму 750 млн рублей (порядка $12 млн). Россиянин также сознался в том, что он занимался отмыванием похищенных средств через криптовалютную биржу. Помимо всего прочего, воспользовавшись доступом к бирже, Виннику удалось провернуть аферу в сфере компьютерной информации.

Не исключено, что новые данные станут поводом для очередного запроса РФ о выдаче Винника. Россия уже направляла такой документ, но осенью прошлого года греческий суд удовлетворил запрос США об экстрадиции Винника. Он был задержан в Греции прошлым летом. В США Винник обвиняется в отмывании $4 млрд в Биткоинах через биржу BTC-e. Помимо этого, Винник подозревается во взломе японской биржи Mt. Gox, которая вынуждена была закрыться после мощной кибератаки.

Пентагон задался вопросом: стоит ли при найме технических специалистов, которые занимаются инвестированием или торговлей криптовалютами, считать их деятельность фактором риска для осуществления противоправных действий?

Минобороны США стремится привлекать более квалифицированные кадры. Однако неясная политика по отсеиванию кандидатов на работу из-за использования криптовалют может вынудить ведомство отказать очень талантливым людям.

Дело в том, что преступники могут использовать криптовалюту для отмывания денег или торговли наркотиками. Поэтому Пентагон не может точно ответить на вопрос о том, следует ли интерпретировать криптовалюты как риск для безопасности или как личное инвестиционное решение.

Глава американского оборонного ведомства генерал Джеймс Мэттис предложил отнести работу в киберпространстве к числу приоритетов Пентагона, чему никак не будет способствовать отсев сотрудников, интересующихся криптовалютами.

( Читать дальше )

В рамках борьбы с мошенниками регуляторы в США и Канаде объявили о старте операции по так называемой криптозачистке. Усилия регуляторов сосредоточены на мошенниках, которые обманным путем наживаются на инвесторах.

Как стало известно, в данной операции фигурируют, как минимум, 70 различных запросов и расследований махинаций. Как заметил директор Совета по ценным бумагам штата Техас Джозеф Ротонда, инвестиционный рынок крайне привлекателен для аферистов, и работа регуляторов, по его словам, раскрывает только верхушку айсберга.

Инициатором криптозачистки выступила Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг, немногим ранее была собрана рабочая группа и разработан алгоритм скоординированных действий, направленный грамотную борьбу с мошенниками в ICO-проектах и прочих инвестиционных продуктах, которые связаны с криптовалютами. Основное внимание регуляторов будет приковано как раз к ICO и продаже токенов.

( Читать дальше )

Представители американских регуляторов, которые оказались на криптоконференции Consensus 2018, заметили, что они придерживаются так называемой политики «открытых дверей» в отношении криптовалют и не прибегнут к чрезмерному регулированию этой сферы.

Однако есть и задача, которую обязаны решить регуляторы. Представители напомнили о необходимости препятствования мошенническим схемам с участием инновационной технологии блокчейна и криптовалют. По словам представителя Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Джеймса Макдональда и главы подразделения по борьбе с киберпреступностью Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Роберта Коэна, их ведомства открыты тем, кто запускает продажу токенов.

Коэн отметил, что SEC открыта для дискуссий с представителями криптосообщества. «Комиссия готова к продуктивному диалогу о развитии новых технологий и поощряет способы повышения капитала. Мы не стремимся регулировать технологию, но мы регулируем финансовую отрасль и рынки».

( Читать дальше )

Председатель экономического комитета парламента Ирана Мохаммад Реза Поребрахими внес предложение — использовать криптовалюты в товарообмене с Россией. И несмотря на то, что позиция Ирана относительно криптовалют достаточно жесткая, чиновник считает, что этот способ помог бы странам уйти от влияния доллара.

По его словам, последние несколько лет страны судачат об использовании криптовалют, поэтому Россия и Иран могут воспользоваться ими, чтобы не пользоваться долларом и заменить систему SWIFT. «Мы обязали Центральный банк в Иране начать заниматься разработкой предложений по использованию криптовалют», – сообщил чиновник в рамках встречи с главой комитета Совета Федерации по экономической политике Дмитрием Мезенцевым.

Поребрахими заметил, что его предложение уже обсуждалось в комитете ГД РФ по экономической политике, где оно было воспринято положительно. Представитель Ирана убежден, что в том случае, если страны договорятся, то они станут первыми, кто будет использовать криптовалюту в товарообороте.

( Читать дальше )

Во Флориде произошло, казалось бы, невероятное — налоговая служба начала сотрудничать с компанией BitPay, которая занимается обработкой биткоин-платежей, для того, чтобы начать принимать налоги в криптовалюте.

Представители налогового ведомства уточнили, что прием платежей за водительские лицензии, удостоверения личности, автомобильные номера, документы на машину и налог на имущество будет теперь производиться в Биткоинах и Bitcoin Cash. Данное решение было принято для того, чтобы упростить процесс приема платежей, а также уменьшить шанс попасть на удочку к аферистам. Немаловажным является и стремление повысить прозрачность и точность платежей.

Налоговики добавили, что не опасаются криптовалют и не видят в них рисков волатильности курса. Представитель ведомства Джоэл Гринберг сообщил: «Цель моего пребывания в ведомстве – сделать взаимодействие клиента с нами быстрее, умнее и эффективней, а также в том, чтобы вытащить наши службы из 18 века в 21 век. И один из способов сделать это – добавить к способам оплаты криптовалюту».

( Читать дальше )