Маленький инвестор.

План 2023 промежуточные итоги 4-х лет инвестирования

Часть 1.

(первая часть личные поиски и метания, кому не интересно просто переходите ко второй, пишу для собственного упорядочения мыслей, на «бумаге» яснее)

Психическое здоровье.

С начала словил себя на мысли, что рефлексирую по поводу того, что не удалось заработать на опционах в феврале. Именно не просчитываю, как можно было сделать (уже все просчитал) а рефлексирую, просто снова и снова мозгами возвращаюсь к этой теме…. И уже явно понимаю, что это пустое….

Потом на нескольких сайтах инвесторов заметил тенденцию все более анализировать политику и войну. Сначала просто пропускал это, но позже стало конкретно напрягать.

Решил сконцентрироваться на этой мысли. И подумать, что именно меня напрягает.

Пришел нескольким выводам. Словив себя на потере времени при читке или просмотре новостей и измышлений людей (ранее) на меня влияющих (считаю надо полностью от этого избавиться… нет практического смысла).

Сезон 2022 итоги полугодия

Ничего не понятно, везде туман войны. Рынок откатился ниже, чем я в него начинал входить в 2018 году. К вопросу о том, что прибыль надо выводить…

В целом хочется верить в лучшее и надеюсь справимся. Или иначе вообще зачем все это…

Хватит философии.

Все планы не сбылись. Никто не ожидал и тут опять…. К моей печали на падении не удалось заработать, не додержал… Удалось только ограничить некоторые потери, путем ввода НЗ. Но есть безвозвратные такие как потери на плече, должен был закрыть одновременно с опционами так как это был хэдж.

Продал недвижимость (посчитал удачным момент) половину этих средств пополнил ИИС, а вторую часть придержу в облигациях в портфеле пока не отражу.

На Основном портфеле:

Идея была такая брать опционы на падение и одновременно плечо на рост. Что я и делал. НО большой привет брокерам, которые резко вырастили ГО на опционы (пришлось закрыть) а плечо не успел. Будет мне уроком! На этой операции потерял около 100тр. (и это еще супер, знаю что многие и прогорели) поэтому срочно доносил более плана на покрытия плеча и минуса.

                                         Итоги 3-х летнего ИИС

По итогам прошлого года-поста (в 2021 году) и его написания пришли хорошие мысли (спасибо всем, кто комментировал, а также тем, кто публикует свои портфели, лично для меня это очень ценно) и я решил продолжить написание для истории…

Открыл ИИС в конце 2018 года. Одновременно обычный брокерский в финаме, который называю «Основной».

Брокерский не очень репрезентативен, так как с него были выводы и продолжительное время там оставался только Газпром почти год… поэтому его представлю обзорно…

Состав ИИС конец 2018 (внесено 400тр)

В 2018 неправильно отразились доли, так как я не отразил кэш, тупо лежащий на брокерском, а вписывал его уже в 2019 году.

Так же ошибся, вписывая Мечел ао, по факту у меня с 2018 года были префы.

                                         Сентябрь 2021

Все так же тяжело писать… Но снова для истории…

Личные финансы

Взносы на ИИС по итогам на конец сентября практически завершены, осталось пополнить только на 50 тр в октябре (350 внес с начала года).

На Основной по итогам сентября 75 тр. (по плану, он тут https://smart-lab.ru/blog/672223.php, до конца года еще столько же)

Пенсионный так же все по плану по 5 тр каждый месяц.

Все счета достигли очередных максимумов, сильно прибавив за конец августа — начало сентября.

Итоги подводить, предварительно, буду в ноябре, когда заканчивается трехлетний срок моего ИИС.

 Подробнее о фиксации и планах инвестиций:

 Наличность так и лежит на всех счетах, частично что-то фиксирую и что-то докупаю. Без наличности мне не комфортно. Опционы так же иногда покупаю, иногда без позиции. Подробнее будет отдельно по счетам.

                                         Сiao 2020!

                               Я маленький инвестор.

Вместо эпиграфа.

Это отличный год для меня во всех отношениях. По-настоящему удивительный и в плане финансов. Фактически лишившись одного из крупных своих источников дохода, я смог не урезать свои планы по инвестициям. А выполнить все заранее и еще отложить сверх того, вот что личный план, животворящий делает)

Пару мыслей…

В связи с ростом доходности портфеля, которой я не ожидал, все больше стал задаваться вопросами… Типа а может ускориться? А если второе дно? И тд… Короче проснулось беспокойство, и это мне очень не понравилось… Лишнее это… Мне такие мысли мешают сконцентрироваться на своем источнике основного дохода, сковывают и мои мысли по инвестициям, перестаю вдумчиво читать о компаниях и корпорациях, и перестаю изучать разные инструменты рынка…

                                         Отчет ноябрь.

Личные финансы. Ситуативный план.

 На ИИС взносов не было, план по пополнению (на 400 т.р.) данного счета выполнен.

 На Основной пополнений так же не было, так как ранее план выполнен.

Запас наличности и подушки безопасности мною произведён на 70%, на отдельном счете.

Пенсионный все пополнения по плану.

План на год тут;

https://smart-lab.ru/blog/592574.php

Все счета, очень хорошо выросли. В августе месяце я писал про будущую волатильность рынков:

https://smart-lab.ru/blog/643313.php

в октябре писал, что, в связи с этим добавляю ОФЗ и кэш и хочу перейти к практике опционов, грыз ранее теорию. И перешел.

Итог по опционам:

Прибыль на росте волатильности (+10% к капиталу, отведенному на это стратегию).

К счету это добавило +3% дополнительно. Реализовал через продажу Call опционов и покупку дешевых put-ов.

                                         Отчет октябрь

Личные финансы. Ситуативный план.

 На ИИС взносов не было, план по пополнению (на 400 т.р.) данного счета выполнен.

 На Основной пополнений так же не было, так как ранее план выполнен.

Пенсионный все пополнения по плану.

План на год тут;

https://smart-lab.ru/blog/592574.php

Все счета, по сути, простояли на месте. В августе месяце я писал про будущую волатильность рынков:

https://smart-lab.ru/blog/643313.php

в прошлом месяце писал, что, в связи с этим добавляю ОФЗ и кэш и хочу перейти к практике опционов, грыз ранее теорию.

Так и сделал. В конце октября собрал опционный портфель, исходя из своего видения рынка. Думал более о страховке своих позиций на рынке акций. После выборов в США и объявления итогов, закрою данный портфель (или пересмотрю позицию) подведу итог по стратегии опционов в ноябре.

                                         Отчет сентябрь

Личные финансы.

 На ИИС взносов не было, план по пополнению (на 400 т.р.) данного счета выполнен.

 Пополнил Основной на 100 тр. (правда раньше времени, такая возможность появилась из-за ранее отложенной заначки). Таким образом планы по счетам ИИС и Основной на год выполнены полностью. И теперь преступил к формированию заначки.

Пенсионный все пополнения по плану.

Все счета, по сути, простояли на месте. В прошлом месяце я писал:

«На мой дилетантский взгляд все двигается к сильной волатильности рынка, может штормить до нового года достаточно сильно, поэтому я плотно задумываюсь о страховочных элементах. 100% в акциях мне не комфортно… НО никаких ответов для себя пока не нашел, а комфорт полного нахождения в акциях у меня отсутствует. Облигации пока не покупал… Думаю. Штудирование опционов тоже ничего не дало, пока мало понимания в голове

                                         Отчет август

Личные финансы.

 Внес на ИИС символические 3 тр, которые остались по плану.

Так же по плану пополнил Основной 50 тр. (правда раньше времени, так как пополнения ИИС так же делал быстрее)

Пенсионный все пополнения по плану.

Все счета простояли на месте. Пенсионный перенес к другому брокеру (сбербанк вместо Алор) и переформатировал пенсионный портфель, мне кажется, я в нем допустил ошибки… Как и хотел продал МТС на ИИС. ТГК1 пока не дают выйти жду…Он в падении от цены покупки…. И вообще возможно, я в принципе не доработал эту идею, но сейчас просто жду.

На мой дилетантский взгляд все двигается к сильной волатильности рынка, может штормить до нового года достаточно сильно, поэтому я плотно задумываюсь о страховочных элементах. 100% в акциях мне не комфортно… НО никаких ответов для себя пока не нашел, а комфорт полного нахождения в акциях у меня отсутствует. Облигации пока не покупал… Думаю. Штудирование опционов тоже ничего не дало, пока мало понимания в голове.

Отчет июнь — июль

Личные финансы.

         После опережающих пополнений, и желании все оставить до осени ситуация немного поменялась, и я сделал 2 пополнения по 25 тр на ИИС. Тем самым почти полностью выполнил план пополнений на ИИС осталось внести символические 3 тр.

Пенсионный все пополнения по плану.

Все счета снова выросли, ИИС прибавил больше 20% (с -3% в апреле). Теперь думаю пополнять преимущественно «Основной». По-прежнему рассматриваю уменьшение доли МТС и ТГК1 в портфеле. МТС не планирую долго держать, а ТГК1 мне кажется в портфеле лишней. Возможно, с помощью продаж возьму облигации. Или попробую опционы в качестве страховки, но это не точно.

На мой дилетантский взгляд все двигается к сильной волатильности рынка, может штормить до нового года достаточно сильно, поэтому я плотно задумываюсь о страховочных элементах. 100% в акциях мне не комфортно…

 Увидим, как оно будет.

ОТЧЕТ июнь-июль 2020 ИИС