Маленький инвестор. План 2023 промежуточные итоги 4-х лет инвестирования

Маленький инвестор.

План 2023 промежуточные итоги 4-х лет инвестирования

Часть 1.

(первая часть личные поиски и метания, кому не интересно просто переходите ко второй, пишу для собственного упорядочения мыслей, на «бумаге» яснее)

Психическое здоровье.

С начала словил себя на мысли, что рефлексирую по поводу того, что не удалось заработать на опционах в феврале. Именно не просчитываю, как можно было сделать (уже все просчитал) а рефлексирую, просто снова и снова мозгами возвращаюсь к этой теме…. И уже явно понимаю, что это пустое….

Потом на нескольких сайтах инвесторов заметил тенденцию все более анализировать политику и войну. Сначала просто пропускал это, но позже стало конкретно напрягать.

Решил сконцентрироваться на этой мысли. И подумать, что именно меня напрягает.

Пришел нескольким выводам. Словив себя на потере времени при читке или просмотре новостей и измышлений людей (ранее) на меня влияющих (считаю надо полностью от этого избавиться… нет практического смысла).

Пару аспектов опишу:

1)    Различные размышлизмы.

По политике и военным действиям 99% мнений не являются экспертными и не основаны хоть на каких-то фактах.

Приведу пример: Вы смотрите РБК каждый день, читаете экономические журналы. Означает ли это что Вы сможете успешно торговать на рынке как спекулянт? А как инвестор?

Или другой пример (на мой взгляд еще более массовый) Вы все слушаете музыку, и безусловно у Вас есть любимые исполнители и можете обосновать почему Вам нравиться именно это. Но сможете ли Вы провести анализ гармонии Стравинского, Чайковского и сравнить с «Моргенштерном»? А анализ формы произведений? Но при этом Вы можете считаться ценителем музыки. И да люди которые могут сравнить Стравинского и Чайковского не всегда могут написать хотя бы как «Моргенштерн»)))  ( хотя мы знаем что ин то и не пишет)))

А потом Вы перепрыгиваете, и говорите да я не понимаю, как пишет Чайковский и Стравинский, но «понимаю» основную логику и сейчас сделаю выводы о дальнейшем!

Так делаю люди, которые (к примеру) не понимают ни в артиллерии, ни в авиации, ни в численности, ни в бронетанковых войсках и тд и тп, но делают выводы о дальнейших событиях, остальные присоединяются и в серьез размышляют над размышлизмами)))

2)    Бытие определят сознание.

Пришел к выводу что большинство видит события под углом собственной деятельности (хотя это не новость) но в данный период это выразилось особенно остро. Налицо не только полярность мнений, но и действий инвесторов и спекулянтов. А также попытки привязать события и политические и экономические к своим действиям. Это понятно…

Но мысль о том, что Ваша привязка НИЧЕГО не даст думаю многих инвесторов просто бросит в ступор. Ведь так хочется думать, что хотя бы падение сможешь проконтролировать. Или как-то на это отреагировать… И факт, который на мой субъективный взгляд, проявился наиболее остро и его сложно принять «Никто, ничего, не знает!»  А каждый, пытается построить события исходя из Своего мировоззрения, на базе собственного опыта., выдавая субъективность за объективность…

3)    Вера.

Кто-то верит в человеческий потенциал, кто-то в Родину, кто-то держит фигу в кармане желая, чтобы Родина проиграла. И каждый может по-разному понимать, Родину, человеческий потенциал, и фигу в кармане. И Верит, что их мнение является… Каким?...

Поэтому для меня остро стал вопрос личной информационной гигиены.

Отписался от всех каналов и сайтов, не содержащих для меня полезную информацию (инвестиционную, бизнес и профессиональную). Политика и Спец операция, все мимо.

Там, где остался размышления о политике и «текущих событиях» просто пропускаю.

Стало лучше и появилось больше времени сил созидать на своем поприще и заниматься чем-то новым.

Обдумывая дальнейшие Варианты, я понял, что надо смотреть только вперед, и постараться увидеть свежие варианты для инвестиций и бизнеса, полностью сконцентрировавшись на позитивной повестке занятия различных ниш.

Принял, то что стоял как инвестор ну если не на месте, то  сильно ограничил себя в вариантах инвестирования (только фондовый рынок), а это, по сути, уязвимость.

Стал искать, друзей, знакомых и в интернете различные варианты дополнительного инвестирования и нашел. Пока в основе своей это различного рода вложения в недвижимость, есть и бизнес идеи, их меньше. Осложнялось все тем, что был для этого отведен (пока) сравнительно небольшой капитал около 1 млн.р.

Но варианты были найдены, и я продолжаю копать в эту сторону и развивать себя, и собственные компетенции.

Так же продолжил инвестировать в собственное дело, оно уже приносит более ощутимый доход. И плавно подходим к планам….

Часть 2

План 2023

Вне рынка. Коротко.

Получить результаты первых инвестиций в недвижку, понять обратную связь. Предварительно рассчитываю на пассивный доход в 20% примерно.

Отсмотреть новые варианты для инвестиций или возможно бизнеса.

По своему делу выйти на окупаемость. Регулярный денежный поток приносит, но затраты окупились не в полном объеме.

(по каждому из пунктов мною уже составлен подробный план карта, но тут описывать лень)

По фондовому рынку план 2023:

Программа минимум;

ИИС пополнение на 400тр

Основной на 150 тр

Пенсионный по 5 тр каждый месяц.

Таким образом общее (минимальное) пополнение портфелей будет более 20% от их стоимости на данный момент.

То есть планы прежние. Стабильность — признак мастерства))

Итоги 4-х лет и 2022.

Все планы не сбылись. Никто не ожидал и тут опять…. К моей печали на падении не удалось заработать, не додержал и закрыли, повысив ГО резко… Удалось только ограничить некоторые потери, путем ввода НЗ. Но есть безвозвратные такие как потери на плече, должен был закрыть одновременно с опционами так как это был хэдж.

Продал недвижимость с доходностью более 300% за 4 года (посчитал удачным момент) половину этих средств пополнил ИИС, а вторую часть инвестирую вне фондового рынка.

На Основном портфеле:

Идея была такая брать опционы на падение и одновременно плечо на рост. Что я и делал. НО большой привет брокерам, которые резко вырастили ГО на опционы (и прикрыли меня несмотря на то, что опционы были в прибыли) а плечо не успел. Будет мне уроком! На этой операции потерял около 100тр. (и это еще супер, знаю, что многие и прогорели) поэтому срочно доносил более плана на покрытия плеча и минуса.

На ИИС

Еще безвозвратный Петропавловск – банкрот. Не смог его закрыть так как был на ИИС в ВТБ, а это геморройный перенос, ну и протупил в надежде… Урок номер 2!

Это минус 300тр.

Ввел туда 1млн тр (и почти на все купил акции)

Так же обменял некоторые компании, которые вызывают опасения.

Планы на 2022 год были:

ИИС — 400тр

Основной — 200тр

Пенсионный — 60 тр

Пенсионный каждый месяц, остальные равными долями просто регулярно.

По факту :

ИИС 1 млн р

Основной – 300 тр

Пенсионный просто чуть больше, чем по плану 6тр каждый месяц.

Портфели

По составу портфелей на данный момент получается следующее:

ИИС состав портфеля

Иис портфель в минусе за год (-20% примерно). Дивы выводил, налоговые вычеты получал, таким образом в 0 за 4 года (без прибыли). Дивиденды и налоговые вычеты были на сумму 475 тр (если не ошибся в подсчетах) СЧА сейчас 2 млн 150тр.

Облигации — нет

Основной счет.

Пополнений на 300 тр (на 2022)

Переформатировал портфель.

Были потери из-за плеча примерно на 100тр + плюс пришлось покрывать во время свистопляски брокеров при начале СВО, просто резко попросили закрыть все плечо с потерями…

Благодарен себе что предусмотрел НЗ, который ввел в бой. Быстро ввести не получилось, из-за чего не дополучил прибыль на опционах.

Закупил:

Алроса 1550 шт

Лукойл – 42 шт.    38%

Мечел – 1350 шт     41%

Газпромнефть – 200 шт.  20%

Кэш- 0

Весь портфель в хорошем минусе. (-35% примерно)

Пенсионный

Пополнял по плану

Сейчас в портфеле:

ГМКНорникель – 2 шт

 СаратНПЗ-п – 1 шт

Роснефть – 67 шт (увеличил)

ВТБ – 1 830 000 шт (увеличил)

РусГидро – 27000 шт

Сургутнфгз – 1200 шт (увеличил)

Газпром – 180 шт (увеличил)

Сбербанк пр – 170 шт (увеличил)

Кэш – 0%

Все в минусе, общая доходность около -23% за все время. (портфелю 3 года)

П.С. Есть небольшой кэш примерно 5% от всех портфелей как НЗ.

Оффтоп

Летом решил попутешествовать на машине с семьей. По маршруту Москва – Питер – Москва – Воронеж — Невинномыск – Архыз – Майкоп – Тамань – Ростов-на-Дону – Москва.

В Архызе переоценил свои возможности, два дня подряд поднимался более чем на 600 метров по вертикали (больше, чем останкинская телебашня, около 540 метров) на озера и ледники, на очередном подъёме (на фото) явно одет не по погоде. Оделся слишком тепло (за день до этого было +10 с дождем). В результате жара в +30 и моя теплая одежда +12 кг рюкзак и ребенок вымотали меня и мои колени, пришлось спускаться, не дойдя до ледника метров 100 и надев наколенники.

Это был самый главный негатив, за этот год)))

Во всех городах я был ранее, в каких-то 5, а то и более лет назад. Впечатления исключительно положительные. Везде видно позитивные изменения, классные фермерские продукты, улучшения дорог, чистые города и деревни, новый горнолыжный курорт в Архызе, все гораздо чище чем у нас в Подмосковье, гостиницы и рестораны так же стали лучше, во многие города хочется вернуться снова… Чем дальше едешь, тем приветливее люди)))

 Так уж получилось, что последние лет 10 ездил больше по работе в страны Европы и на юг отдыхать, в Египет, Иорданию и ОАЭ…

Интересно что улучшения как-то не отражаются в нашем ВВП…

Всем желаю мира в душе и позитива.

Пришло время на мой взгляд по-настоящему крепких парней, а до этого все было репетицией)))

Надеюсь на позитив в этом году, и кто знает может все-таки на дивиденды от Мечела мы встретимся в ОАЭ?)))

Всем удачных инвестиций:-)