Шины, с вероятностью 99%, уже не приедут — это классическая фишинговая схема с использованием подставного юридического лица и дроп-карты. Угрожать мошенникам или «пробивать» их самостоятельно бессмысленно и юридически неэффективно, но реальный шанс вернуть деньги есть через суд с владельцем карты.

Шины ждать не стоит — это 100% мошенничество. Но главная зацепка в вашей истории — это известное ФИО и банк получателя (Тарасов Юрий Дмитриевич, Ozon Банк). В российской судебной практике сейчас активно и успешно применяется гражданско-правовой механизм возврата денег с дропов (владельцев карт, на которые переводятся похищенные средства).

Вот пошаговый порядок действий, который реально работает:

1. Заявление в полицию (ст. 159 УК РФ)

• Подайте заявление о мошенничестве лично в отдел или через онлайн-приемную МВД.

• Приложите: скриншоты сайта, чек перевода, распечатку детализации звонков, номер телефона звонившего.

• Главное: Получите талон-уведомление с номером КУСП (Книга учета сообщений о преступлениях). Без него банки и следствие двигаться не будут.

2. Официальные обращения в банки

• Ваш банк: Подайте письменное заявление с требованием зафиксировать факт оспоримой операции и приложите номер КУСП.

• Ozon Банк (банк получателя): Направьте обращение о том, что счет Тарасова Ю. Д. используется для приема средств от мошеннических действий. Приложите талон КУСП и чек. Банк обязан проверить счет и заблокировать его при подозрении на дроп-деятельность в рамках 161-ФЗ.

3. Гражданский иск о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ) Это ключевой этап для реального возврата денег.

• Суть: Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество.

• Вы не заключали с Тарасовым Ю. Д. договор купли-продажи (он физлицо, а вы покупали товар на сайте ООО). Следовательно, деньги у него находятся без правовых оснований.

• Судебная практика: Суды массово встают на сторону пострадавших по таким искам. Переводчику не нужно доказывать факт мошенничества со стороны дропа — именно дроп в суде обязан доказать, за что он получил деньги. Если он этого сделать не может (а он не сможет), суд обязывает его вернуть 60 320 рублей + проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ) + судебные расходы.

• Если полиция в рамках проверки установит полные паспортные данные и адрес регистрации Тарасова Ю. Д., сразу подавайте иск в районный суд по месту его жительства.

4. Блокировка сайта

• Направьте жалобу на фишинговый сайт через сервис ЦБ РФ (Раздел «Уведомить о мошенническом сайте») и в Роскомнадзор. Это ускорит внесение домена traektor.com в реестр запрещенных ресурсов.

Чего делать не стоит:

• Не тратьте время на личные угрозы дропу: Владелец карты может быть как соучастником, так и человек, продавшим свою карту в Интернете. Разговоры и угрозы судом в мессенджерах не работают — работает только официальная досудебная претензия и судебная повестка.

• Не пишите заявление об «ошибочном переводе» в свой банк: При переводе по QR-коду/СБП банк откажет, так как операция была авторизована вами лично. Работает только процедура взыскания неосновательного обогащения через суд.

Вот нафиг оно надо. Они же опять не обеспечат ликвидность нормально. Спреды будут конские. Захочешь продать, не кому будет продать по нормальной цене и не дождешься…

И фандинг этот непредсказуемый. Ты можешь быть прав, но у тебя фандингом всю прибыль снимут.

Балаган. Давай подискутируем. Начну с последнего.

Я считаю:

9.  500% годовых это реально или нет? А то на смартлабе говорят что это диванные понты и размышления слабоумных.

500% годовых это реально — я запускал десятки разнонаправленных стратегий, а потом открывал самые успешные. Чисто случайно если их много, то и 500% можно показать. НО поскольку доходность прямо пропорциональна просадкам… Жить такая стратегия будет мало...

И поскольку доходность активной стратегии обратно пропорциональна депозиту по причине нехватки ликвидности то только на копейки.

8. Спросить в УКашках. Рекомендуют ли они выводить прибыль или начинают делать кислую рожу.

Смешно — они же живут с процента за оборот.

7. Фундаментал дает оценку компании исходя из западных стоимостных принципов. Если бумага сильно недооценена, то со временем рынок ее оценит по справедливой. Так ли это? (привет от сургутнефтегаза с газпромом). Задать этот вопрос Кузмичам и прочим экономистам с учеными степенями.

Ну необязательно. Можем и не дождаться… Но вот у Сургута денег в разы больше капитализации. Можно Лукойл Купить и еще что-то подобное… Так много и так дешево… Умм… Ну хоть частично должно переоценится...

6. Трейдинг не по фундаменталу — это угадайка. Чуйка — это шляпа. Анализ движения цены тоже дрянь. Получается что спекуляции носят хаотичный характер, угадать цену невозможно. Как тогда торговать? (спросить в трейдерском зале)

Нет. Даже то что все еще работает пересечение средних уже говорит о том что не шляпа торговля по цене. Но доходности к просадке отстой. Комиссии сжирают.

Профессиональный трейдинг — это не попытка «угадать» цену, а математическая работа с вероятностями и риск-менеджментом.

5. Уровень консультаций в избушках типа Ренессанс, Т прайвет, Сбер прайм и прочих пал ниже форумов мфд и смартлаб. По какому принципу данные конторы набирают людей на работу? Почему столько малограмотных?

Как учат у универах… Такие и специалисты... 

Тот, кто умеет делать деньги на рынке, делает их сам

3. Есть спрос — есть предложение.

2. Не знаю все или не все. Простой человек этого не знает тем более… Верит тем кто кричит увереннее.

1. На самом деле статистический немногочисленный успешный трейдер на бирже по данным статистики где она открыта или зарабатывает нестабильно, или мало, или он не берет денег в управление.

Самый циничный нюанс — перекладывание риска. Управляющему выгоднее получать стабильные 2% за управление и 20% от прибыли (с чужих 50 млн), не рискуя своим капиталом. Разогнать свои 50 тысяч до 50 млн — это риск всё потерять. Управлять чужими деньгами — это стабильная зарплата при любом движении рынка.

Однако продавцы в итоге победили покупателей.

Макар Михайлов, на какие деньги? Более половина бюджета Украины в кредит финансируется. А в кредит больше не диет даже Европа. Вы посмотрите его интервью: мы воюем потому что нам на войну денег дают, если бы давали денег на мир я бы завтра же подписал мир…

О каких принципах вы говорите? Там уже о деньгах и выживании речь...

Ну… Уже прогресс… Это вообще ПРОГРЕССИЩЕ в мирных переговорах. Это значит вопрос уже стоит просто в официальной демаркации новых границ.

На самом деле все прочие выкрики — это просто брехня и повод. А вот земля и ресурсы — вот они причины… Вот и все. Нахрен не надо еще разбитые города восстанавливать потом. Давайте уже отпишем РФ новые границы и ресурсы Донбасса… С другом Трампом и друзьями олигархами будем их продавать. Вот и все… Вот это по Капиталистически… Мне нравится… Вот и все. Ценизм как он есть… Но оно так и есть...