Kaliningrad79, кстати, с переплатой налога Сбером была такая же фигня. Подписал бумагу, через месяц звоню — где деньги? — не приставайте, по регламенту мы можем еще долго. Но на след день деньги упали, кстати.

Потеряев А.А., налоговая такие вещи без лишних вопросов обрабатывает. 
я в ноябре решил заранее озаботиться справками об убытках, чтобы заранее пройти этот квест. Заметил что в 22м в одном брокере был убыток, в другом прибыль (тогда что-то не обратил внимания). Заслал в последние дни ноября в налоговую справку об обытках и ндфл-3 за 22й (последний шанс, три года истекали) — в конце месяца разницу вернули. 

Константин Р, не, я планирую минимум лет 15 еще зарабатывать на этом счету. Если не умру, конечно. А то что вычетов с пополнения нет — лет через 5 может перестанет быть актуальным. 

Константин Р, так с конвертацией сроки короче. Хотя вначале не было разъяснения что будет со старыми вычетами. 

Константин Р, старый какого типа был? 

Яков Юрников, 

www.forbes.ru/investicii/518568-minfin-raz-asnil-poradok-sohranenia-nalogovyh-vycetov-pri-konvertacii-iis-3

minfin.gov.ru/ru/document?id_4=308305-pismo_minfina_rossii_ot_05.08.2024__05-08-0572922_o_primenenii_polozhenii_federalnogo_zakona_ot_19_dekabrya_2023g.__600-fz_o_vnesenii_izmenenii_v_otdelnye_zakonodatelnye_akty_rossiiskoi_federatsii_i_federalnogo_zakona_ot_23_marta_2024_g.__58-fz_o_vnesenii_izmenenii_v_stati_102_i_126.2_chasti_pervoi_i_chast_vtoruyu_nalogovogo_kodeksa_rossiiskoi_federatsii

а вот приказ о форме уведомления налоговой о старых ИИС при трансформации — publication.pravo.gov.ru/document/0001202411290065

Яков Юрников, как раз сейчас перестали открываться страницы с вопросами/ответами на сбере. Но судя по другим сайтам, после трансформации нужно обязательно подать заявление в налоговую, чтобы не потерять старые льготы. Был А — старые выплаты по 52к возвращать не нужно. Не получали выплат — прибыль до отсечки в 30м лимит не входит. 

Заработает нормально сайт — скину ссылку. 

Ayrisu, трёхлетняя льгота заставляет сидеть в бумагах и не дёргаться (хотя может быть это и хорошо, меньше косяков...). Если трёхлетка не играет роли, так как с прибыли нет налога, то можно чаще выскакивать и возвращаться. Хотя… это еще уметь нужно, конечно. У меня не получается. 

Насчёт трёхлетки — не забывайте продавать и откупать, фиксируя убыток, если в минусе по бумаге больше трёх лет. А то по истечении этого срока продажа в убыток не уменьшает налогооблагаемую базу…

Мартын Тимофеевич Силуянов, да ладно вам прибедняться. Торговлей больше 400к получается, и на работе больше 400к :)

как думаете, докуда дойти может? 
(под возгласы брокеров что брать еще рано… я то набрал по 50, когда они же пропрочили 80 :-) )

Geksor, спасибо. Вряд ли надёжно можно угадать как оно в будущем себя при закрытии поведёт. Так что наверное если и ввязываться то только в последние 2-3 года жизни счёта.

(я так вообще грешным делом думал что налог сдерут как с дивов, и всё, прощай).

Евгений Петров, ну вот PerpetuaSlacker дальше подсказал что на старом ИИС тело падает обратно, а купон в банк можно. 

Geksor, ну как раз три года назад наверное я на этот фокус и напоролся. Травма на всю жизнь :-)
Причём курьёз — подписал, возвращаю назад — дама пытается мне всучить бумажку чтобы сам шёл в налоговую. Мол она вообще не в курсе что за бумага и зачем. Еле уломал забрать.

Ayrisu, этот вариант скорее для маленьких счетов работает. Если по второму типу можно оперативно возвращать налоги с купонов выведенных — на большом счёте интереснее будет. Узнать бы надёжно можно так делать или нет…

Евгений Петров, скорее прикидываются. 

Kaliningrad79, напишите потом чем закончатся разборки с налоговой. Обычно там вполне адекватно реагируют. 

Kaliningrad79, не удивлён, Сбер с причудинкой. Когда сменил паспорт несколько лет назад, занёс в обычное отделение для обновления данных. Спросил обновится ли в брокерском отделе — «конечно обновиться!». Стоило выйти на улицу как пришло сообщение что счета брокерские заблокированы и нужно в головной офис прийти с новым паспортом. 

По переплате налога несколько лет назад — ВТБ автоматом молча вернул лишнее. В Сбере же нужно было прийти в региональное отделение и поставить подпись на заявлении. В поддержке сказали что был бы я премиальным клиентом — заявку приняли бы по телефону. 

Мне казалось вначале нужно справку получать в налоговой, и отсылать брокеру с заявкой на закрытие. В самой же налоговой бывают тоже лаги — то баланс счёта с начисленными налоагми отстаёт на пару недель, то деньги приходят тебе обратно за неделю до вынесения решения. 

По идее вначале берётся справка, достаточно в электронном виде, и отправляется сберу. 
Хотя они местами шизанутые и требуют ногами, а отделения региональные мало где есть. (сам с подобным фокусом столкнулся несколько лет назад когда переплаченный сбером налог нужно было вернуть)

befit, насколько понимаю да, всё что до конвертации было заработано обложится, так как не будет справки об остутствии вычетов с пополнений.

При конвертации засчитывается 3 года чтобы вычесть из 5ти, на которые сейчас по минимуму открывают 3й тип чтобы не платить налог. Но что касается доходов — засчитывается всё что набежало до конвертации.

Reznor, кстати, не знаете случаем, если настроить вывод на банковский счёт — погашение облигов идёт на брокерский или тоже на банковский?