При этом, по данным НБКИ, выдача потребкредитов в октябре сократилась еще существеннее по сравнению с началом года. Сокращение выдач составило 25% (в январе 2024 года было выдано 2,81 млн потребкредитов).

Объем выданных потребкредитов также снизился в октябре 2024 года и составил 320,8 млрд рублей. За месяц этот показатель сократился на 24,8% (в сентябре 2024 года — 426,8 млрд руб.).

Наибольшее количество выданных потребительских кредитов в регионах РФ в октябре 2024 года было отмечено в Москве (124,5 тыс.), Московской области (102,3 тыс.), Краснодарском крае (82,7 тыс.), а также в Свердловской (69,7 тыс.) и Ростовской (68,4 тыс.) областях.

При этом, по данным НБКИ, наибольшая динамика сокращения числа выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов — лидеров выдачи в данном сегменте розничного кредитования) в октябре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Оренбургской (-23,8%), Новосибирской (-23,4%), Тюменской (-23,3%) и Кемеровской (-22,8%) областях, а также в Республике Татарстан (-22,7%). В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных потребкредитов в октябре сократилось на 18,8% и 22% соответственно.

Всего за месяц было выдано более 86 тыс. ссуд на общую сумму 123 млрд рублей.

Согласно данным ОКБ, средний размер автокредита в октябре вырос до 1,44 млн рублей, а срок погашения увеличился до 5 лет и 10 месяцев. Средний уровень полной стоимости автокредитов превысил 23%, отметили в организации. Уточняется, что доля кредитов на покупку новых автомобилей сократилась до 66% в октябре по сравнению с 72% в сентябре.

tass.ru/ekonomika/22427563

С сегодняшнего дня в связи с ростом базовых ипотечных ставок Сбер увеличивает и средневзвешенные ставки по льготным программам, где сумма превышает предусмотренный госпрограммой лимит. Они будут увеличены в диапазоне 1-2,5 п. п. в зависимости от размера кредита. «Отметим, что сумма до утвержденного правительством РФ лимита оформляется по льготной ставке, свыше лимита — по ставке банка, в кредитном договоре указывается средневзвешенная ставка», — указали в банке.

Таким образом, по «Семейной ипотеке» минимальная средневзвешенная ставка на «Домклике» составит 11,8% для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области при сумме кредита от 13,5 млн рублей. Для иных регионов при сумме кредита свыше 7 млн — 12,9%. По «Ипотеке для ИТ» — 13% при сумме кредита от 10,5 млн рублей

С 15 ноября банк возобновил проведение сделок по «Семейной ипотеке» и «Ипотеке для ИТ» на «Домклике». 

tass.ru/ekonomika/22406527

«По итогам этого года мы ожидаем, что корпоративный кредит вырастет на 17-20% – это высокие темпы роста. Если мы говорим о сбалансированных темпах роста, то мы их видим, скорее, ближе к уровням 8-13%. Именно такие уровни мы ждем и в следующем году, и в долгосрочной перспективе. Это уровни, которые, на самом деле, если мы посмотрим на историю, на то, как вела себя кредитная активность в предыдущие годы – довольно высокие и приличные темпы роста кредитного портфеля», — сказал Ганган.

По его словам, сейчас основное внимание ЦБ сосредоточено именно на корпоративном кредитовании, так как оно занимает самую большую часть в общем кредитном портфеле, который, соответственно, по-прежнему растет высокими темпами. Таким образом, по мнению Гангана, рост совокупного кредитного портфеля в годовом выражении на уровне 8-13% также является оптимальным.

Говоря про розничное кредитование, глава департамента заявил, что последние решения ЦБ в части как денежно-кредитной политики, так и макропруденциального регулирования вызвали замедление роста потребкредитования. По итогам 2024 года данный показатель ожидается на уровне 15%, сбалансированным же уровнем Ганган назвал рост на 10-15% в год.

Банки, выступающие в качестве агентов НПФ по продаже клиентам программы долгосрочных сбережений и негосударственного пенсионного обеспечения, будут обязаны информировать граждан о том, что эти продукты не являются банковскими депозитами, следует из указания Банка России, которое вступит в силу с апреля следующего года.

Такие же требования содержатся и в отношении продаж банками долевого страхования жизни, брокерского обслуживания, доверительного управления и т.д… Кроме того, кредитная организация будет обязана сообщить и другую информацию клиентам, покупающим через нее ряд небанковских продуктов, в частности, об отсутствии гарантии получения доходности.

Соответствующая информация будет содержаться в ключевом информационном документе, с которым банк должен будет ознакомить клиента (в том числе в электронной форме) и получить у него подпись, подтверждающую ознакомление.

frankmedia.ru/184418

За январь — октябрь 2024 года россияне оформили 4,38 млн товарных кредитов на 334,76 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года количество выдач упало на 20%, объем вырос на 3%.

За октябрь банки выдали россиянам 347,24 тыс. товарных кредитов на 30,6 млрд рублей. В годовом отношении количество выдач сократилось на 49%, объем — на 31%.

Количество выдач POS-кредитов стало одним из самых низких за последние шесть лет, более низкие показатели были зафиксированы в апреле — мае 2020 года и с марта по май 2022 года.

За год средний чек товарного кредита прирос на 34% — с 66 тыс. рублей в октябре 2023 года до 88 тыс. рублей в октябре 2024 года. Таким образом, в октябре средний размер POS-кредита был самым крупным за последние шесть лет. Средний срок POS-кредитования увеличился с 18 месяцев в октябре 2023 года до 19 месяцев в октябре 2024 года, что стало самым коротким сроком кредитования в сегменте с начала 2024 года.

Количество выдач POS-кредитов сократилось в абсолютном большинстве регионов.

Объем нового банковского кредитования в национальной валюте в КНР в октябре упал до 500 млрд юаней ($69,65 млрд) по сравнению с 1,59 трлн юаней в предыдущем месяце, говорится в отчете Народного банка Китая.

В октябре 2023 года показатель составлял 738 млрд юаней.

Аналитики в среднем прогнозировали менее значительное сокращение – до 700 млрд юаней, по данным Trading Economics.

Объем банковского кредитования в январе-октябре составил 16,52 трлн юаней ($2,3 трлн).

Денежная масса M2 (наличные деньги и все вклады) в прошлом месяце повысилась на 7,5% в годовом выражении — до 309,71 трлн юаней.

Совокупный объем нового финансирования (включая банковские кредиты, забалансовые кредиты, а также размещение акций и облигаций) в октябре уменьшился до 1,4 трлн юаней против 3,76 трлн юаней в предыдущий месяц.

Общий объем непогашенных банковских кредитов в китайской нацвалюте на конец октября был на 7,8% больше показателя годом ранее. Это самый незначительный прирост по крайней мере с 1998 года.

Наибольшая доля приходится на кредиты, привязанные к ключевым показателям эффективности устойчивого развития (49,6%), и зеленые кредиты (41,5%). Остальные типы ESG-кредитов пока отстают: социальные — 6,5%, устойчивого развития — 1,7%, адаптационные и климатического перехода — 0,7%, отмечают аналитики.

При этом в том, какие кредиты относить к ESG, в большинстве случаев банки ориентируются на внутреннюю оценку и соответствующее постановление правительства (36%), реже — на международные таксономии (36%).

«Учитывая, что практика верификации ESG-кредитов пока не распространена, а свои методологии кредитные организации не раскрывают, вопрос используемых критериев, показателей и весовых коэффициентов для классификации ESG-кредитов остается открытым», — сказано в обзоре.

Как сказано в обзоре, первое место в топ-5 крупнейших отраслей совокупного портфеля ESG-кредитов, выданных корпоративным заемщикам, занимает зеленая энергетика, ее доля составила 13,7%. Также в топ вошли зеленый транспорт (10,4%) и зеленое жилищное строительство (7,3%), металлургическая и горнодобывающая промышленность (5,5%), сельское и лесное хозяйство (3,5%).

👉 Политика остается ограничительной.

👉 Нам не нужно дальнейшее охлаждение рынка труда для достижения целевого уровня инфляции.

👉 Сегодняшнее решение — еще один шаг в процессе перекалибровки.

👉 Мы готовы скорректировать оценки темпов и направления ставок

👉 Если рынок труда ухудшится, мы можем действовать быстрее.

👉 Мы ожидаем, что будут скачки инфляции.

👉 В целом вы видите прогресс в области инфляции.

👉 Рынок труда не является источником инфляционного давления

👉 Один или два месяца плохих данных по инфляции не изменят процесс.

👉 Правильный путь к нейтралитету — осторожный.

👉 Политика направлена на поддержание рынка труда в хорошем состоянии и сохранение прогресса в отношении инфляции.

👉 Рост заработной платы сейчас соответствует 2%-ной инфляции, учитывая производительность труда на этом уровне.

👉 Я бы не ушел, если бы президент попросил меня уйти.

👉 Фискальный курс США неустойчив.

👉 И экономика, и политика находятся в очень хорошем положении.

👉 Есть риск, что мы будем двигаться слишком быстро; чтобы избежать этого, нужно двигаться осторожно.