В основном портфеле НКХП куплен на сумму чуть больше миллиона. В стратегии в Финам вместо него держу Совкомфлот, так как НКХП там недоступен для торговли.

С начала года ещё большой запас прибыли, сделанный на акциях СПБ Биржи. Возможно в скором времени будет сигнал или по Сегеже, или по Акрону.

Результаты по годам:

2014: +10%

2015: +252%

2016: +47%

2017: 0

2018: +80%

2019: +71%

2020: +138%

2021: +7%

2022: -43%

2023: +208%

2024: -24%

2025: +71%

Телеграм: На пути к 30 миллионам!

Под стратегию Моментум у меня отведено 40% от портфеля. В дивидендной стратегии 40% от портфеля и в двух спекулятивных по 10%.

Среднегодовая доходность стратегии Моментум за 10 лет 22,9%.

За 10 лет: индекс MCFTR +249%, стратегия +686%.

Доходность по годам:

• 2013: индекс +6,32%, стратегия +10,59%
• 2014: индекс -1,84%, стратегия +11,84%
• 2015: индекс +32,28%, стратегия +28,1%
• 2016: индекс +32,78%, стратегия +60,58%
• 2017: индекс -0,19%, стратегия +16,05%
• 2018: индекс +18,54%, стратегия +27,75%
• 2019: индекс +39,09%, стратегия +23,75%
• 2020: индекс +14,83%, стратегия +48,91%
• 2021: индекс +21,79%, стратегия +58,85
• 2022: индекс -37,26%, стратегия -39,39%
• 2023: индекс +53,84%, стратегия +63,48%
• 2024: индекс +1,63%, стратегия -2,35%
• 2025: индекс +5,18%, стратегия -1,52%

Когда пишешь посты про доходность на фондовом рынке, постоянно прилетает куча насмешливых комментариев со смыслом — зачем инвестировать на фондовом рынке, если депозит даёт больше.

Я решил проанализировать на истории те моменты, когда была максимально высокая ключевая ставка и как после этого двигался фондовый рынок.

Долго думал, как же правильнее произвести расчёты. Решил остановиться на следующем варианте. Мы не знаем, когда будет пик ставки и каким он будет. Предположим, мы будем перекладываться в депозиты, когда они дают доходность выше среднего исторического значения. Наша ключевая ставка колебалась с 4,25% до 21%. Среднее будет 12,625%.

Нам нужно проверить на самом ли деле выгоднее держать деньги на депозитах при экстремально высокой ключевой ставке или на акциях можно будет заработать больше. Депозиты будем открывать на срок в 1 год.

С 1 декабря 2008 года по 1 декабря 2009 года

Депозит: +13%

MCFTR: +138%

С 16 декабря 2014 года по 16 декабря 2015 года

Депозит: +17%

Под стратегию Моментум у меня отведено 40% от портфеля. В дивидендной стратегии 40% от портфеля и в двух спекулятивных по 10%.

Среднегодовая стратегии Моментум за 10 лет 21,7%. У спекулятивных 33,4% и 53,9%. Но в спекулятивные не могу засунуть больше капитала, так как они торгуются на всю котлету без диверсификации внутри них. Дивидендная стратегия приносит 20-25% годовых.

За 10 лет: индекс MCFTR +269%, стратегия +703%.

Доходность по годам:

• 2013: индекс +6,32%, стратегия +10,59%
• 2014: индекс -1,84%, стратегия +11,84%
• 2015: индекс +32,28%, стратегия +28,1%
• 2016: индекс +32,78%, стратегия +60,58%
• 2017: индекс -0,19%, стратегия +16,05%
• 2018: индекс +18,54%, стратегия +27,75%
• 2019: индекс +39,09%, стратегия +23,75%
• 2020: индекс +14,83%, стратегия +48,91%
• 2021: индекс +21,79%, стратегия +58,85
• 2022: индекс -37,26%, стратегия -39,39%
• 2023: индекс +53,84%, стратегия +63,48%
• 2024: индекс +1,63%, стратегия -2,35%
• 2025: индекс +6,76%, стратегия +4,28%

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 40%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В марте по дивидендной стратегии купил в основной портфель ОГК-2 и МТС.

В стратегии автоследования купил те же акции. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2 и облигации. Акций в стратегии автоследования 51%. Остальное облигации.

Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации.

Наконец-то в Комоне добавили на графиках сравнение доходности с индексами ММВБ, S&P, РТС. Жаль, что не добавили доходность индекса с учётом дивидендов.

С августа 2023 сижу в коротких облигациях. Пока индекс колбасит туда-сюда мой счёт постепенно растёт.

Среднегодовая доходность за 6 лет 33,6% годовых.

Финам

Тинькофф

За 12 месяцев я заработал по стратегии 14,68%. На данный момент рассматриваю для покупок следующие акции:

Я инвестирую в Jetlend с 2021 года и каждый год подсчитываю результаты.

• 2021 год — 17,4%. Средняя ключевая ставка — 5,69%.
• 2022 год — 16,9%. Средняя ключевая ставка — 12,92%.
• 2023 год — 15,1%. Средняя ключевая ставка — 9,96%.
• 2024 год — 11,8%. Средняя ключевая ставка — 17,55%.

До 2024 года Jetlend стабильно превышал ключевую ставку.

Я всегда инвестировал по агрессивной стратегии. По логике так должно было получаться больше. Если по консервативной стратегии заявляют о доходности от 24,91% до 32,05%, то в среднем должны иметь 28,48%.

А по агрессивной доходность от 23,36% до 41,14%. Значит в среднем должно выходить 32,25%.

Покупка СПБ Биржи по новой стратегии оказалось очень удачной. За 2 месяца акции выросли на 138%. Но в личном портфеле я сумел взять только 126%.

Перешёл в Совкомфлот на 10% от портфеля (1 миллион 200 тысяч). По нему сигнал был не такой красивый. Но я рад, что он был, так как уже было некомфортно держать СПБ Биржу. Терять такую большую прибыль было бы не приятно.

Совкомфлот скорее всего буду держать до конца месяца, так как при малейшем движении рынка вверх, в конце марта будут сигналы на покупку уже по другим акциям.

Кроме портфеля в Финам, купил Совкомфлот в стратегиях автоследования в Тинькофф Агрессивные_Дивиденды и X.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 40%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В январе по дивидендной стратегии купил в основной портфель ОГК-2.

В стратегии автоследования тоже купил ОГК-2. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2 и облигации. Акций 36%.

Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации.

Открыл позицию по СПБ Бирже 30 декабря 2024 года на 1 миллион рублей. На тот момент, учитывая положение дел, мне самому было страшновато покупать такое.

Но система — есть система. Раз был сигнал, то надо брать. Сразу под эту новую систему была открыта стратегия автоследования в Финам.