IliaM, тут Вы правы. С точки зрения прогноза будущей доходности как не меньше, чем средняя  будущая ставка ЦБ-0,5% — это действительно самый простой инструмент. Те же ОФЗ в 2024--м упали, а сильно выросли только в 2025-м и за 2 года их доходность хуже денежных фондов. 

IliaM, вложения в эти фонды растут потому что их доходность гарантирована ставкой RUONIA,, которая слабо отличается от ставки ЦБ. А когда последняя в 2+ раза выше текущей инфляции, то конечно это создаёт предпочтения для таких вложений.

Если ставку ЦБ совместить с текущей инфляцией, то вряд ли эти фонды будут интересны вкладчикам. 

Надо вспомнить «рейганомику», перед которой в штатах было тоже самое что Вы написали про ставки. Просто была крупная госреклама вложений средств в фондовый рынок и увеличение дефицита бюджета за счёт снижения налогов. И удалось ускорить «печать» долларов, сопровождаемое даже  снижением инфляции. 

Тот же Баффет стал публичным только в 1981-м. Случайно? Не думаю. 

Илья Злобин, я уже показал, что динамика S&P500  в 1970-1981 при политике ФРС борьбы с инфляцией, которая аналогична политике нашего ЦБ в 2011-2025 практически совпадает с динамикой IMOEX. 

Если есть такое совпадение динамик в одних и тех условиях финансовой политики центральных банков, то как из этого следует отличие? 

А то, что ликвидность нашего рынка аналогична американскому только при курсе 1 рубль=1 доллар — это конечно показывает финансовую «мощь» рынка. 

IliaM, Вы наверно говорите о падении относительно инфляции? Потому что просто в рублях даже рост есть, как видно из моего топика. 

Кстати недвижимость с 2007-го года у нас тоже сильно отстала от инфляции. Это только  падение её цен в 2008-2009 изменило ситуацию.

NOT A HAMSTER, повторю: сделайте свой счёт на комоне и легко убедитесь, что доходность в процентах реальна.

А про конкретно эту стратегию автора я уже всё сказал. Если будут вопросы про другие стратегии сервиса, то это потребует доработки. Вот например, у этой стратегии точно больше 500 млн. среди клиентов и доходность близка за вычетом комиссий сервиса 

www.comon.ru/strategies/109003/

У автора топика конечно пока поменьше клиентов, но точно в несколько раз больше в сумме, чем его счёт и с 2023-го года доходность как у автора, если «вернуть комиссию».

Неслучайно сервис даёт доходность в %% годовых, так как из неё клиент легко посчитает то, что можно ожидать в реале после удержания комиссии. Естественно, что и надо смотреть за какой срок эта доходность в %% годовых получена. Потому что 1 год — это одно, а 5 — совсем другое.

NOT A HAMSTER, 

Но чтобы с 30 000р сделать 1,8 млн за 7 лет

Это не сказка, а реальность. А вот можно ли из этих 1,8 млн. сделать 30 «поживем-увидим». Этого пока нет. 

А что Вас так удивляет в этих суммах с точки зрения «ликвидности»? Вы что ли не знаете, что ежедневный  оборот ближайших фьючерсов на доллар или юань на Мосбирже больше 50 млрд., руб., для индекса МосБиржи больше 30 млрд.

NOT A HAMSTER, вот тут Вы не правы на 100%. Там реальные эквити счётов по методике расчёта доходности хедж-фондов. И если у Вас и могут быть реальные претензии, то только к размеру портфеля автора в рублях, на котором эти проценты получены. 

NOT A HAMSTER, это реальность в процентах с убранными вводами-выводами. Но повторю, что конкретно на этом счёте начальная сумма была 30 000 и не было вводов-выводов. Легко же понять по графику, когда там стал 1 млн.: на цифре 3233%. Легко находим, что это 09.09.25. Ставим это число в качестве начальной даты в расчёт и получаем, что на 1 млн. руб. автор с 09.09.25 по 15.10.25 заработал 698329 руб. Это всё точные цифры, очень близкие к реальности. А что будет, если счёт станет 5 млн. руб. сказать пока невозможно.

NOT A HAMSTER, всё эквити комона сделаны на базе стандартных брокерских отчётах и даже со стандартным для фондов исключений вводов-выводов в расчете стоимости паёв. Так что единственное, что можно обсуждать, как неизвестное — это для какого размера счета могла быть получена такая доходность, потому что выводы «за кадром» этих цифр. Но повторю: счёт, который в ссылке, выводов после ввода первых 30 тыс, руб. не содержит. А про остальные стратегии автора вопрос о вводах-выводах — это к автору.

NOT A HAMSTER, 30000 руб. — это реальная начальная сумма на счёте автора, с графика из его ссылки. Вводов-выводв он реально не делал… А сейчас, кстати, реальная сумма немного меньше минимальной, потому сервис у нас так делает для стратегий с частой торговлей маленьким числом лотов. 

Так что можете сами оценить «что и для чего».,  например, посчитав доходности от суммы в начале любого года, что прекрамно делает калькулятор внизу ссылки. 

Дмитрий, там есть и точная цифра в процентах годовых -32%. Это реальность. 

NOT A HAMSTER, графикам с сервиса комона можно и нужно верить на 100%. Если  и обсуждать что-то, только размер средств, которые на такой график могли быть вложены.

Фёдор Г., нет, сервис покажет всё правильно. Вводы-выводы автора не учитываются в расчёте доходности

docs.comon.ru/general-information/yield/

Кстати, у клиентов тоже не учитываются их вводы-выводы, а вот комиссия автоследования не считается выводом.

Supric, как видите, и до распоряжения в 2014-м соотношение стало больше 2-х. И такого не было до 2011-го. Впрочем, наверно, удивляться этому не стоит, если посмотреть на среднегодовые цены на нефть

1999-2010 49.5$
2011-2013 110.5$
2014-2025 69.2$

Нефтяники могли существенно нарастить дивиденды.

Supric, это только для компаний, где у государства больше 50%+, а не для всех. Те же Лукойл и Норникель с Северсталью могут это игнорировать. Да и в 2011-2013 в процентах годовых 

IMOEX -5.2%
MCFTRR -2.4%

Фёдор Г., как я уже сказал, минимальная сумма привязывается к СЧА автора/минимальное число лотов. А СЧА (стоимость чистых активов) считается по текущим ценам активов портфеля автора (для срочного рынка по вармарже, свободные рубли по 1), а не по ценам открытия позиций.

Но естественно, что это ПО проверяет не по минутам и даже не по дням, а немного реже.

А открыться можно и с плечами, и в шорт, просто тогда рубли станут минусом в расчете СЧА.

Мухомор, в январе 2025-го тоже подросло, но считать надо за год.

Мухомор,  у меня на 9% выросла плата в квитке за трешку в Москве: декабрь 2025 vs декабрь 2024.

Но если к лету считать, то больше получится, потому что летом плата падала.

Фёдор Г., снимать не обязует, но минимальную сумму повысит, если СЧА автора/минимальное число лотов в сделках больше минимальной.

Так что это дело автора — повышать минимальную сумму или не повышать. Ведь клиенты автора с суммами меньше 0.5*МИН(СЧА автора, минимальная сумма) долго на стратегии «не проживут», а будут роботом отключены. А минимальная сумма, как я показал, может вырасти.