Начиная с 2021 года, налог на доходы физических лиц со вкладов будет взиматься по-новому. Соответствующий закон уже подписан. Однако до его вступления в силу еще есть время, чтобы взвесить все «за» и «против» и найти оптимальный вариант для маневра. 

В частности, по-прежнему привлекательно смотрятся инвестиции в облигации (несмотря на то, что и в этом случае с процентного дохода по этим бумагам будет взиматься налог).

На рынке немало облигаций, обладающих высокой надежностью — например, бумаги крупных корпораций или облигации федерального займа (ОФЗ), заемщиком по которым выступает само государство. При этом среди надежных заемщиков немало тех, кто готов выплачивать достаточно высокие проценты, хотя налог с дохода заплатить придется, но все равно можно рассчитывать, что общий доход превысит банковский процент.

Подробнее про облигации федерального займа и корпоративные облигации можно почитать по ссылке. А оставить заявку на подключение готового портфеля, включающего высокодоходные российские облигации со сроком погашения в апреле 2021 года, можно здесь.

Второй вариант – воспользоваться налоговыми льготами. Очень простой способ компенсировать налоги — это купить облигации на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Вы получите и купонный доход по ценным бумагам, и возврат 13% от внесенной на счёт суммы. В данном случае, впрочем, есть свои ограничения — пока ежегодно на счет можно вносить не более 1 млн рублей, а вычет на взносы будет предоставлен исходя из 400 тыс. руб., то есть максимально до 52 тыс. рублей. Есть и другой тип вычета, по которому можно освободить от налога прибыль от операций с ценными бумагами – этот вариант подойдет тем, кто получит существенный доход на рынке.

Но даже с этими ограничениями налоговый вычет на инвестиции смотрится привлекательно. Если вы планируете ежегодно инвестировать до 1 млн рублей — ИИС с покупкой облигаций будет одним из самых эффективных способов инвестиций.

Подробнее про счёт ИИС можно прочитать здесь.

Если вы не готовы  принимать инвестиционные решения самостоятельно, просто выберите подходящую облигационную стратегию на ИИС в управляющей компании: специалисты инвестируют ваш капитал в потенциально доходные идеи. В портфеле УК «Открытие» они представлены стратегиями ИИС «Сберегательная», где более 94% активов – облигации ОФЗ, и ИИС «Стабильная».

Единственной же налоговой гаванью на рынке облигаций для сумм выше 400 000 рублей остаются открытые ПИФ. Для пайщиков действует налоговый вычет в размере трех миллионов рублей после трех лет владения паем. Воспользоваться этим вычетом могут как пайщики фонда «Открытие-Облигации», так и пайщики других фондов УК «Открытие». Расхождение по ставкам рынка облигаций с депозитами после мартовских событий просто колоссальное. По данным ЦБ РФ, максимальная процентная ставка в топ-10 банках составляет 5,15%, а доходность индекса корпоративных облигаций – 7,86%. На конец марта фонд «Открытие — Облигации» принес пайщикам около 7,84% за год, что выше ставки депозита, открытого год назад.

Есть еще один способ освободить доход по ценным бумагам от налога — инвестировать на срок от трех лет. Размер вычета определяется следующим образом: нужно взять количество полных лет владения ценными бумагами и умножить их на 3 млн. Таким образом, за 3 года владения максимально можно освободить от налога до 9 млн рублей, за 4 года — до 12 млн рублей, за 5 лет — до 15 млн рублей и т.д. Важно, что этот вычет можно применять не только к ценным бумагам, которые обращаются на Московской бирже, но и к иностранным акциям, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже. Акции иностранных компаний номинированы в валюте, а значит, могут стать отличной защитой от колебаний рубля. Подробнее о налогообложении можно прочитать здесь.

Подытоживая вышесказанное:

1. Фактически законодатель ввел налоговый паритет для инвестиций в инструменты фондового рынка и депозиты. В результате ценные бумаги становятся более выгодными по сравнению с классическими банковскими депозитами в силу более высоких ставок.
2. Сумма инвестиций в облигации (в том числе в ОФЗ) не ограничена, при этом надежность ряда облигаций, например, выпущенных Минфином России, очень высока — ведь заемщиком выступает само государство.
3. Для долгосрочных инвесторов предусмотрен налоговый вычет после трех лет владения ценными бумагами и паевыми инвестиционными фондами.

Начинайте инвестировать прямо сейчас, не дожидаясь вступления в силу нового закона, не выходя из дома, и не нарушая режим самоизоляции. Открыть брокерский счёт можно дистанционно через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении, а пополнить его легко и просто банковским переводом или с вашей банковской карты.

И помните: кризис – лучшее время для инвестиций, ведь за любым спадом всегда следует рост!

В период с 6 по 30 апреля компания будет работать в соответствии с графиком Московской и Санкт-Петербургской бирж, которые будут осуществлять поддержку торгов, клиринга и расчётов.

Все торговые сессии и расчёты по итогам торгов будут проводиться ежедневно и по стандартному расписанию. Соответственно, мы также будем предоставлять всю необходимую инфраструктуру для торгов, осуществлять открытие счетов и обеспечивать клиентскую поддержку.

Мы перевели часть сотрудников «Открытие Брокер» на удаленный режим работы, но продолжаем обеспечивать поддержку клиентов. Быстрый доступ ко всем нашим продуктам и услугам вы можете получить онлайн – в личном кабинете пользователя на сайте и мобильном приложении. Также обращения клиентов принимаются на электронные почтовые ящики 911@open.ru (для вопросов технического характера по торговым системам) и clients@open.ru (для остальных вопросов). Для юридических лиц – ic@open.ru. 

В связи с закрытием бирж США и Европы из-за католических праздников Страстной пятницы и Светлого понедельника 10 и 13 апреля 2020 года изменится график проведения торговых операций и расчётов на валютном и фондовом рынке Московской биржи, Санкт-Петербургской бирже и на иностранных торговых площадках.

Время приёма торговых поручений для американских площадок можно посмотреть по этой ссылке.

1. Подписание W8-BEN осуществляется дистанционно.

В условиях пандемии у клиентов есть возможность подавать декларации в скане.

— менеджер после запроса клиента сформирует декларацию и отправит клиенту на подпись.

— клиент со своего авторизованного электронного почтового адресе должен отправить скан подписанной декларации менеджеру.

Далее подписание декларации будет осуществляться в рамках стандартных процессов. 

1. Торговля на ИТП (ФР Global)

В период пандемии сокращаются торговые сессии в иностранных финансовых домах.

Американские площадки:

— начало сессии Pre-market сдвигается на 14:00 мск

— торговля Post-market не проводится.

Европейские площадки работают без изменений.

О возобновлении стандартного торгового времени обязательно вас уведомим.

Напоминаем, что в Москве с 1 апреля офис брокера по адресу Лубянский проезд, д. 21, стр.1 временно закрыт, а с 6 апреля офис по адресу ул. Летниковская, д. 2, стр. 4 закрыт на неделю. Перед визитом в офис в других городах, пожалуйста, свяжитесь с вашим менеджером.

В условиях удалённого формата работы «Открытие Брокер» рекомендует пользоваться дистанционными сервисами. Подать заявку на открытие счёта в «Открытие Брокер» можно на сайте компании, в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции» на iOS и Android, а также через мобильное приложение банка «Открытие» на iOS.

Пополнить оперативно торговый счёт можно через личный кабинет, мобильное приложение и в приложении банка «Открытие».

Клиентам «Открытие Брокер» в личном кабинете и мобильном приложении по умолчанию доступны для торговли фондовый, срочный и валютный рынки Московской биржи, а также акции иностранных компаний, которые котируются на Санкт-Петербургской бирже. Также в интерфейсе кабинета клиента инвесторы могут приобретать структурные продукты — готовые финансовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённой инвестидеи.

Обо всех обновлениях в работе клиентского сервиса мы будем сообщать дополнительно. Благодарим за понимание и примите наши извинения за доставленные неудобства!

Распространение коронавируса и развал сделки ОПЕК+ по ограничению добычи нефти негативно отразились на финансовых рынках по всему миру. На этом фоне индекс МосБиржи упал с начала года более чем на 30%, а РТС потерял более 40%. Однако, по оценкам «Открытие Брокер», в такой ситуации многие активы становятся интересными для долгосрочных инвестиций. В то же время клиентам очень сложно принимать инвестиционные решения в момент обвала на рынке: им требуется помощь профессионалов. Проанализировав ситуацию, аналитики компании подготовили для инвесторов три антикризисных портфеля – «Облигации плюс», «Дивидендные истории» и «Великолепная девятка», приурочив это предложение к международному дню клиента 19 марта.

«Открытие Брокер» дополнил условия первой в России программы лояльности для инвесторов и трейдеров – «O. InveStore!». Всем, кто откроет счет с 27 января и зарегистрируется в программе, будет начисляться кешбэк в размере 50% от комиссий за сделки в течение первых 30 дней. По итогам 2019 года участниками программы лояльности стали 12 тысяч человек с активами на сумму 25 млрд рублей. Им было начислено более 10 млн бонусных баллов.

Ряд выгодных изменений внесены и в условия программы лояльности для действующих клиентов. В частности, появились новая площадка — Санкт-Петербургская биржа, кешбэк от сделок на которой составит до 8%, и тариф «Самостоятельный ИИС» с кешбэком также до 8%. 

Команда «Открытие Research» подвела итоги исполнения торговых идей, предложенных клиентам сервисов с аналитической поддержкой в 2019 году: 89% идей оказались прибыльными. Лучшей из них по бумагам российского рынка стала покупка акций «Трансконтейнера», которая принесла клиентам «Открытие Брокер» за год и три месяца доход в размере 61,1%. Среди идей по зарубежным активам абсолютный лидер — покупка акций Eland Oil & Gas с доходностью 149% в британских пенсах (GBX) за 1 год и 10 месяцев.
Команда «Открытие Research» представила статистику по инвестиционным идеям, предложенным клиентам компании «Открытие Брокер» в рамках аналитической поддержки сервисов «Ваш финансовый аналитик» (ВФА), «Личный брокер» (ЛБ) и Advisory.
2019 год стал удачным для фондовых рынков в России и мире. Индекс МосБиржи и номинированный в долларах РТС продемонстрировали двузначные показатели роста, рубль за год отыграл у доллара более 10%. Прошедший год стал самым лучшим за последние несколько лет и для рынков США.  Американская экономика росла высокими темпами, индексы S&P 500 и Nasdaq Composite достигали рекордных отметок.
В течение года клиентам «Открытие Брокер» было предложено 138 новых торговых идей., всего же в портфеле доступных идей было более 250, 89% из которых продемонстировали прибыль. Результат лучше бенчмарка показали 79% идей.
В топ-3 идей российских эмитентов, по которым в отчетном периоде была зафиксирована максимальная прибыль, вошли:

— покупка акций транспортного гиганта «Трансконтейнер» (+61,1%);

— покупка акций золотодобывающей компании Highland Gold Mining (+45,4%);

— покупка привилегированных акций нефтяной и газодобывающей компании «Сургутнефтегаз» (+41,3%).

Лидерами по доходности на зарубежных рынках стали:

— покупка акций нефтяной и газодобывающей компании Eland Oil & Gas (+149% в GBX);

— покупка акций инвестиционной компании Apollo Global Management (+50,9% в USD);

— покупка акций полупроводниковой компании Skyworks Solutions (+31,9% в USD).

Прибыльные инвестиционные идеи были преимущественно среднесрочными. Самой успешной стала сделка по покупке акций «Трансконтейнер», на реализацию которой потребовалось 15 месяцев (23.01.2018-25.04.2019). Позиция по акциям Eland Oil & Gas была открыта в течение года и 10 месяцев (08.12.2017 — 15.10.2019).

Компания «Открытие Брокер» стала триумфатором конкурса аналитиков «Призовые фонды», который проводился Московской биржей и порталом Invest-idei.ru.

По условиям соревнования участникам необходимо было предложить не менее трёх инвестиционных идей по биржевым паевым инвестиционным фондам (БПИФ) и иностранным биржевым инвестиционным фондам (ETF –  Exchange Traded Funds), которые обращаются на фондовом рынке Московской биржи.

По итогам конкурса инвестиционные идеи, выпущенные аналитиками «Открытие Брокер», продемонстрировали наибольшую доходность – 6,21%, что является отличным показателем для БПИФ и ETF.

В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращаются 12 БПИФов, а также 16 ETF компаний Finex и ITI Funds. Биржевые фонды запущены на бенчмарки восьми стран: Россия, Казахстан, Германия, Великобритания, США, Китай, Япония, Австралия.  Базовыми активами фондов выступают фондовые индексы на акции, облигации и товарные активы.

«Открытие Брокер» объявил о досрочном погашении структурных продуктов в связи с достижением целевой доходности инвестиций 11-16% годовых. В третьем квартале 2019 года был закрыт структурный продукт с полной защитой капитала «Nestle – сладкая жизнь», который достиг целевой доходности 11-14% годовых. Лидером по доходности стала досрочно закрытая в ноябре нота на акции «Яндекс» с гарантированным купоном, по которому клиенты заработали 11% годовых в долларах США и 16% годовых в рублях.

Структурный продукт на базе акций одного из крупнейших в мире производителей продуктов питания и напитков — компании Nestlé, изначально предусматривал срок в 3 года. Однако по достижении высоких ценовых уровней было принято решение осуществить досрочное погашение, что позволило клиентам зафиксировать целевой доход уже через 1,5 года.

Друзья, у нас новая награда! 
Мобильное приложение «Открытие Брокер» победило в номинации «Совершенное исполнение/Юзабилити»» премии Tagline Awards 2019. Авторитетное жюри из числа арт-директоров, директоров по коммуникациям и специалистов по digital-дисциплинам крупнейших компаний отметило дизайн и удобство интерфейса мобильного приложения. По словам организаторов Tagline Awards, особый упор при судействе сделан на концепции работ, качестве их исполнения и эффективности решения коммерческих задач.

Мобильное приложение обладает удобной навигацией, современным дизайном и широким торговым функционалом. Сегодня клиенты «Открытие Брокер» могут выполнять с экрана смартфона практически все операции, доступные в личном кабинете: следить за состоянием счета, просматривать котировки, совершать сделки с инструментами Московской биржи и Санкт-Петербургской биржи, покупать структурные продукты, видеть начисления дивидендов и купонов. Пользователями приложения являются уже более 30 000 клиентов, и их количество с каждым месяцем растёт.

Для использования приложения клиенту «Открытие Брокер» необходимо зайти в магазин App Store или Google Play, найти приложение в поиске и бесплатно скачать его на свой смартфон.

«Цифровые продукты “Открытия Брокер” по праву являются одними из лучших на рынке. Мы находимся в постоянном контакте с нашими клиентами, которые ждут от нас дистанционных сервисов на уровне лучших мировых образцов. Благодаря нашей команде и работе с обратной связью от клиентов мы совершили качественный скачок, что позволило нам подняться с третьего места на первое всего за год», — прокомментировал врио генерального директора «Открытие Брокер» Владимир Крекотень.

Андрей Кочетков, ведущий аналитик «Открытие Брокер»

Немного итогов предыдущей недели. Индекс МосБиржи поднялся с 2934,82 п. до 2947,68 п., а индекс РТС с 1449,42 п. до 1455,42 п. Пара EUR-USD упала с $1,1053 до $1,1021. Пара USD-RUB поднялась с 63,77 до 63,87, а EUR-RUB снизилась с 70,50 до 70,42. Нефть Brent подорожала с $63,30 до $63,39 за баррель. Американский индекс широкого рынка S&P 500 снизился с 3120,46 п. до 3110,29 п.

Торговая война остаётся источником новостей для рынков. Надежды на компромиссное соглашение вдохновляли инвесторов на риск. Однако в последнее время появились поводы для более глубокого беспокойства. Китай не скрывает своего раздражения по поводу решений в американском Конгрессе поддержать протестующих в Гонконге. Торговые переговоры идут, но каждый день производят противоречивые новости, а времени в текущем году остаётся всё меньше и перспектива заключения сделки может отодвинуться на будущий год. Меж тем, разрушение мировой экономики продолжается.

Япония начнёт неделю с публикации индекса опережающих экономических индикаторов. В Германии выйдут индексы деловых ожиданий и оценки текущей ситуации, а также индекс делового климата IFO. В России — день инвестора МТС, отчётность по МСФО от «ФосАгро».  

Во вторник выйдет индекс потребительского климата Германии Jfk. В США в этот день публикуются индексы цен на жильё. Далее индекс потребительского доверия от Conference Board и статистика продаж нового жилья. В России отчётность ЛУКОЙЛ за III квартал. 

Направление международного бизнеса «Открытие Брокер» возглавил Александр Брахнов, ранее занимавший ключевые позиции в иностранных и российских брокерских компаниях. Основная задача Александра в «Открытие Брокер» – развитие международного бизнеса на базе Otkritie Broker Limited (OBL, Cyprus).

Александр Брахнов окончил Государственную финансовую академию по специальности «Банки и международные финансы», обладает более чем 25-летним опытом решения оперативных и стратегических задач в сфере международных инвестиций, банковского дела и успешного управления инвестбизнесом.

Профессиональную карьеру Александр Брахнов начал в 1991 году в качестве старшего трейдера облигациями в иностранных валютах во Внешэкономбанке. В 1993 году перешёл в «ЮниКредит Банк», где принимал участие в создании отдела международных операций с ценными бумагами и управлял временно свободной ликвидностью казначейства. В 1995 году г-н Брахнов стал главой управления операций с долговыми инструментами в International Company for Finance and Investments. На протяжении двух лет Александр Брахнов отвечал за развитие бизнеса компании, включая расширение спектра покрытия финансовых инструментов и рынков, и маркет-мейкинг в российских еврооблигациях.